Expensing Stock Options Example

Expensing Stock Options ExampleExpensando opcoes de acoes para funcionarios: Existe uma maneira melhor Antes de 2006, as empresas nao eram obrigadas a despesas subvencoes de opcoes de acoes de funcionarios em tudo. As regras contabeis emitidas de acordo com a Norma de Contabilidade Financeira 123R agora exigem que as empresas calculem o valor justo das opcoes de acoes na data de concessao. Esse valor e calculado usando modelos teoricos de precificacao destinados a valorizar as opcoes negociadas em bolsa. Depois de fazer suposicoes razoavelmente ajustadas para incorporar as diferencas entre as opcoes negociadas em bolsa e as opcoes de acoes dos empregados, os mesmos modelos sao usados ??para os ESOs. Os valores justos dos ESOs na data em que sao concedidos a executivos e funcionarios sao entao reconhecidos como despesa de lucros quando as opcoes sao adquiridas aos beneficiarios. A tentativa de Levin-McCain Em 2009, os senadores Carl Levin e John McCain apresentaram um projeto de lei, a Lei de Abolicao de Deducoes Corporativas Excessivas para Acoes, de S. 1491. O projeto de lei foi o Produto de um inquerito conduzido pelo Subcomite Permanente de Investigacoes, presidido por Levin, sobre os diferentes requisitos contabeis e fiscais para as opcoes de compra de acoes executivas. Como o nome sugere, o objetivo do projeto de lei e reduzir deducoes fiscais excessivas para as empresas para as despesas pagas aos executivos e empregados para suas bolsas de opcoes de acoes do empregado. Eliminar injustificada e excesso de opcoes de acoes deducoes seria provavel produzir tanto como 5 a 10 bilhoes por ano, e talvez ate 15 bilhoes, em receitas adicionais de imposto sobre as empresas que nao podemos perder, disse Levin. Mas ha uma maneira muito melhor de gastar opcoes de acoes dos empregados para realizar os objetos expressos da conta. Preliminares Ha muita discussao nestes dias sobre abusos de compensacao de capital, especialmente opcoes de acoes de funcionarios e hibridos como opcoes liquidadas em dinheiro. SARs. Etc Alguns defendem a ideia de que as despesas reais imputadas contra a renda para fins fiscais nao deve ser maior do que as despesas imputadas sobre os lucros. Isto e o que o projeto de lei Levin-McCain era sobre. Alguns tambem alegam que deve haver uma despesa contra lucros e impostos nos primeiros anos, comecando imediatamente apos a concessao, independentemente de os ESOs serem posteriormente exercidos ou nao. (Para obter mais informacoes, consulte Obtenha o maximo de opcoes de acoes de funcionarios). Aqui esta uma solucao: Primeiro, declarar os objetivos: Fazer com que o valor que e gasto com ganhos igual ao montante gasto com a renda para fins fiscais (ou seja, De qualquer opcao desde o dia da concessao ate o exercicio ou caducidade ou caducidade). Calcule despesas contra lucros e despesas contra receitas para impostos no dia da concessao e nao espere pelo exercicio das opcoes. Isso faria com que a responsabilidade assumida pela empresa, concedendo os ESOs dedutiveis contra ganhos e impostos no momento em que o passivo e assumido (ou seja, no dia da concessao). Ter o rendimento de compensacao acumular para os bolseiros no exercicio como e hoje, sem alteracao. Criar um metodo transparente padrao de lidar com as subvencoes de opcoes para fins lucrativos e fiscais. Para ter um metodo uniforme de calculo dos justos valores na concessao. Isto pode ser feito calculando o valor dos ESOs no dia da concessao e gastando-o em lucros e imposto de renda no dia da concessao. Mas, se as opcoes forem mais tarde exercidas, o valor intrinseco (ou seja, a diferenca entre o preco de exercicio eo preco de mercado da acao) no dia do exercicio torna-se a despesa final contra lucros e impostos. Quaisquer montantes contabilizados na concessao que fossem superiores ao valor intrinseco no exercicio devem ser reduzidos ao valor intrinseco. Quaisquer montantes passados ??na concessao que fossem inferiores ao valor intrinseco apos o exercicio serao aumentados ate ao valor intrinseco. Sempre que as opcoes sao perdidas ou as opcoes expiram fora do dinheiro. O valor de despesa na concessao sera cancelado e nao havera despesa contra lucros ou imposto de renda para essas opcoes. Isto pode ser conseguido da seguinte maneira. Utilize o modelo Black Scholes para calcular o valor real das opcoes nos dias de concessao usando uma data de vencimento esperada de quatro anos a partir do dia da concessao e uma volatilidade igual a volatilidade media nos ultimos 12 meses. A taxa de juros assumida e qualquer que seja a taxa em quatro anos titulos do Tesouro eo suposto dividendo e o montante atualmente sendo pago pela empresa. (Para saber mais, veja ESOs: Usando o Modelo Black-Scholes.) Nao deve haver discricao nas suposicoes e no metodo usado para calcular o valor verdadeiro. Os pressupostos devem ser padrao para todos os OEN concedidos. Heres um exemplo: Suponha que XYZ Inc. esta negociando em 165. Que um empregado e concedido ESOs para comprar 1.000 partes da acao com uma data de expiracao contratual maxima de 10 anos da concessao com vesting anual de 250 opcoes por ano para quatro anos. No caso de XYZ, assumimos uma volatilidade de 0,38 para os ultimos 12 meses e quatro anos de tempo esperado para o dia de vencimento para a nossa finalidade de calculo do verdadeiro valor. O juro e de 3 e nao ha dividendo pago. Nao e nosso objetivo ser perfeito no valor inicialmente gasto porque o valor exato de despesa sera os valores intrinsecos (se houver) contabilizados contra lucros e impostos quando os ESOs sao exercidos. Nosso objetivo e usar um metodo de despesa transparente padrao, resultando em uma quantia padrao de despesa exata contra lucros e contra a renda de impostos. Exemplo A: O valor do dia de concessao para os ESOs para a compra de 1.000 acoes da XYZ seria de 55.000. Os 55.000 seria uma despesa contra lucros e renda para impostos no dia da concessao. Se o empregado terminou apos pouco mais de dois anos, e nao foi investido em 50 das opcoes, aqueles foram cancelados e nao haveria despesas para estes ESOs confiscados. As 27.500 despesas para os ESO concedidos mas confiscados seriam revertidas. Se a acao era de 250 quando o empregado terminou e exerceu os 500 ESOs investidos, a empresa teria despesas totais para as opcoes exercidas de 42.500. Portanto, uma vez que as despesas foram originalmente 55.000, as despesas da empresa foram reduzidas para 42.500. Exemplo B: Suponha que a acao XYZ terminou em 120 apos 10 anos eo funcionario nao obteve nada para seus ESOs investidos. A despesa de 55.000 seria revertida para fins de lucro e impostos pela empresa. A reversao teria lugar no dia da expiracao, ou quando os ESOs foram perdidos. Exemplo C: Suponha que o estoque estava negociando em 300 em nove anos eo empregado ainda estava empregado. Ele exercia todas as suas opcoes. O valor intrinseco seria de 135.000 e toda a despesa contra lucros e impostos seria de 135.000. Uma vez que 55.000 ja estavam gastos, haveria um adicional de 80.000 gastos para os lucros e impostos no dia do exercicio. O Bottom Line Com este plano, a despesa contra o rendimento tributavel para a empresa e igual as despesas contra os lucros, quando tudo esta dito e feito, e este montante e igual a remuneracao de renda para o employeegrantee. Deducao de Imposto de Empresa Despesa de Empresa Contra Receita de Empregado A despesa contra rendimento e lucro tributavel tomada no dia de concessao e apenas uma despesa temporaria, que e alterada para o valor intrinseco quando o exercicio e feito ou recapturado pela empresa quando os ESOs sao perdidos ou expiram Nao exercido. Assim, a empresa nao tem que esperar por creditos fiscais ou despesas contra os lucros. (Para mais, leia ESOs: Contabilidade para opcoes de acoes do empregado.) A controversia Over Option Expensing A questao de saber se ou nao as opcoes de despesa tem sido em torno de enquanto as empresas tem vindo a utilizar as opcoes como uma forma de compensacao. Mas o debate realmente aquecido na esteira do pontocom busto. Este artigo ira analisar o debate e propor uma solucao. Antes de discutir o debate, precisamos rever quais sao as opcoes e por que elas sao usadas como uma forma de compensacao. Para saber mais sobre o debate sobre os pagamentos de opcoes, consulte A controversia sobre as compensacoes de opcoes. Por que as opcoes sao usadas como compensacao Usando opcoes em vez de dinheiro para pagar os funcionarios e uma tentativa de alinhar melhor os interesses dos gestores com os dos accionistas. Usando opcoes e suposto para evitar gestao de maximizar ganhos de curto prazo em detrimento da sobrevivencia a longo prazo da empresa. Por exemplo, se o programa de bonus executivo consiste somente em recompensar a gerencia para maximizar metas de lucro de curto prazo, nao ha incentivo para que a administracao investe no desenvolvimento de desenvolvimento de pesquisa (RampD) ou investimentos necessarios para manter a empresa competitiva no longo prazo . As gerencias sao tentadas a adiar esses custos para ajuda-los a fazer suas metas de lucro trimestral. Sem o investimento necessario em RampD e manutencao de capital, uma empresa pode eventualmente perder suas vantagens competitivas e se tornar um perdedor de dinheiro. Como resultado, os gerentes ainda recebem seu pagamento de bonus mesmo que o estoque da empresa esteja caindo. Claramente, este tipo de programa de bonus nao e do melhor interesse dos acionistas que investiram na empresa para a apreciacao do capital a longo prazo. Usando opcoes em vez de dinheiro e suposto para incitar os executivos a trabalhar para que a empresa obtem crescimento de lucros a longo prazo, o que deve, por sua vez, maximizar o valor de suas proprias opcoes de acoes. Antes de 1990, o debate sobre se as opcoes deveriam ser ou nao gastos na demonstracao de resultados foi limitado principalmente as discussoes academicas por duas razoes principais: uso limitado ea dificuldade de entender como as opcoes sao valorizadas. Os premios de opcoes foram limitados a executivos de nivel C (CEO, CFO, COO, etc.) porque essas eram as pessoas que tomavam as decisoes de fazer ou quebrar para os acionistas. O numero relativamente pequeno de pessoas em tais programas minimizou o tamanho do impacto na declaracao de renda. Que tambem minimizou a importancia percebida do debate. A segunda razao pela qual houve um debate limitado e que e necessario saber como os modelos matematicos esotericos valorizam as opcoes. Os modelos de precos de opcoes exigem muitas suposicoes, que podem mudar com o tempo. Devido a sua complexidade e alto nivel de variabilidade, as opcoes nao podem ser explicadas adequadamente em um soundbite de 15 segundos (que e obrigatorio para as grandes empresas de noticias). As normas contabeis nao especificam qual o modelo de precificacao de opcoes deve ser usado, mas o mais utilizado e o modelo de precificacao de opcoes Black-Scholes. (Aproveite os movimentos de acoes, conhecendo esses derivados. Compreendendo o preco das opcoes.) Tudo mudou em meados dos anos 90. O uso de opcoes explodiu como todos os tipos de empresas comecaram a usa-los como uma forma de financiar o crescimento. As dotcoms eram os usuarios mais flagrantes (abusadores) - eles usavam opcoes para pagar empregados, fornecedores e proprietarios. Os trabalhadores de Dotcom venderam suas almas para as opcoes enquanto trabalhavam horas do escravo com a expectativa de fazer suas fortunas quando seu empregador transformou-se uma companhia negociada publicamente. O uso da opcao espalhou-se as companhias nao-tech porque tiveram que usar opcoes a fim empregar o talento que quiseram. Eventualmente, as opcoes se tornou uma parte obrigatoria de um pacote de compensacao dos trabalhadores. Ate o final da decada de 1990, parecia que todos tinham opcoes. Mas o debate permaneceu academico, enquanto todos estavam ganhando dinheiro. Os complicados modelos de avaliacao mantiveram a midia empresarial afastada. Entao tudo mudou, novamente. A caca as bruxas da pontocom causou a noticia do titulo do debate. O fato de milhoes de trabalhadores estarem sofrendo nao so de desemprego, mas tambem de opcoes sem valor foi amplamente difundido. O foco da midia se intensificou com a descoberta da diferenca entre os planos de opcoes executivas e os oferecidos a base. Os planos de nivel C foram muitas vezes re-fixados o preco, o que deixou os CEOs fora do gancho para tomar decisoes ruins e, aparentemente, lhes permitiu mais liberdade para vender. Os planos concedidos a outros funcionarios nao vem com esses privilegios. Este tratamento desigual proporcionou bons sons para as noticias da noite, eo debate tomou o centro do palco. O impacto no EPS conduz o debate Tanto as empresas tecnologicas como as nao-tecnologicas tem usado cada vez mais opcoes em vez de dinheiro para pagar os empregados. As opcoes de pagamento afetam significativamente o EPS de duas maneiras. Em primeiro lugar, a partir de 2006, ele aumenta as despesas porque GAAP exige opcoes de acoes para ser gasto. Em segundo lugar, reduz os impostos porque as empresas sao autorizadas a deduzir esta despesa para fins fiscais, que pode realmente ser superior ao montante em livros. (Saiba mais em nosso Tutorial de Opcoes de Acoes para Empregados.) Os Centros de Debate sobre o Valor das Opcoes O debate sobre se as opcoes de despesas se centram ou nao no seu valor. Contabilidade fundamental exige que as despesas sejam acompanhadas com as receitas que geram. Ninguem discute com a teoria de que as opcoes, se elas sao parte da compensacao, devem ser reconhecidas quando ganhas pelos empregados (investidos). Mas como determinar o valor a ser gasto e aberto a debate. No centro do debate estao duas questoes: valor justo e cronograma. O argumento do valor principal e que, como as opcoes sao dificeis de avaliar, elas nao devem ser reconhecidas como despesa. As inumeras e em constante mudanca pressupostos nos modelos nao fornecem valores fixos que podem ser gastos. Argumenta-se que usar constantemente numeros em mudanca para representar uma despesa resultaria em uma despesa mark-to-market que arruinaria havoc com EPS e so mais confundir investidores. O outro componente do argumento contra as opcoes de despesa examina a dificuldade de determinar quando o valor e realmente recebido pelos empregados: No momento em que e dado (adjudicado) ou no momento em que e usado (exercido) Se hoje voce tem o direito de pagar 10 para um estoque 12, mas nao realmente ganhar esse valor (por exercer a opcao) ate um periodo posterior , Quando a empresa realmente incorrer na despesa Quando lhe deu o direito, ou quando teve de pagar (Para mais, leia Uma Nova Abordagem a Equidade Compensacao.) Estas sao perguntas dificeis, eo debate sera em curso como os politicos tentam Para compreender as complexidades das questoes, certificando-se de que eles geram boas manchetes para suas campanhas de reeleicao. A eliminacao de opcoes e a concessao direta de acoes podem resolver tudo. Isso eliminaria o debate sobre o valor e faria um melhor trabalho alinhando os interesses da administracao com os dos acionistas comuns. Como as opcoes nao sao acoes e podem ser re-preco, se necessario, eles tem feito mais para atrair gerentes de apostar do que pensar como accionistas. O Bottom Line O debate atual nuvens a questao-chave de como fazer executivos mais responsavel por suas decisoes. A utilizacao de acoes em vez de opcoes eliminaria a opcao de os executivos apostarem (e, mais tarde, reavaliar as opcoes), e proporcionariam um preco solido para as despesas (o custo das acoes no dia da adjudicacao). Isso tambem tornaria mais facil para os investidores entender o impacto tanto no lucro liquido quanto nas acoes em circulacao. (Para saber mais, veja Os perigos das opcoes de retrocesso O verdadeiro custo das opcoes de acoes.) Pela ultima vez: opcoes de acoes sao uma despesa Chegou a hora de encerrar o debate sobre a contabilizacao de opcoes de acoes a controversia tem ido longe demasiado longo. De fato, a regra que regula a divulgacao de opcoes de acoes executivas remonta a 1972, quando o Conselho de Principios Contabeis, o antecessor do Conselho de Normas de Contabilidade Financeira (FASB), emitiu a APB 25. A regra especificava que o custo das opcoes na concessao A data deve ser medida pelo seu valor intrinseco a diferenca entre o justo valor de mercado actual da accao e o preco de exercicio da opcao. De acordo com este metodo, nenhum custo foi atribuido a opcoes quando seu preco de exercicio foi estabelecido ao preco de mercado atual. A razao para a regra era bastante simples: Como nenhum dinheiro muda de maos quando a concessao e feita, emitir uma opcao de compra de acoes nao e uma transacao economicamente significativa. Isso e o que muitos pensavam na epoca. O que e mais, pouca teoria ou pratica estava disponivel em 1972 para orientar as empresas na determinacao do valor desses instrumentos financeiros nao negociados. APB 25 estava obsoleto dentro de um ano. A publicacao em 1973 da formula Black-Scholes desencadeou um enorme boom nos mercados de opcoes negociadas publicamente, um movimento reforcado pela abertura, tambem em 1973, do Chicago Board Options Exchange. Certamente nao foi coincidencia que o crescimento dos mercados de opcoes negociadas se espelhou com o uso crescente de subsidios de opcao de acoes em remuneracao de executivos e empregados. O National Center for Employee Ownership estima que cerca de 10 milhoes de funcionarios receberam opcoes de acoes em 2000 menos de 1 milhao em 1990. Logo ficou claro tanto na teoria quanto na pratica que opcoes de qualquer tipo valiam muito mais do que o valor intrinseco definido pela APB 25. O FASB iniciou uma revisao da contabilizacao de opcoes de acoes em 1984 e, apos mais de uma decada de acalorada controversia, finalmente emitiu o SFAS 123 em outubro de 1995. Recomendou, porem, que nao exigisse que as empresas informassem sobre o custo das opcoes concedidas e determinassem seu valor justo de mercado Usando modelos de precos de opcoes. O novo padrao era um compromisso, refletindo o lobby intenso feito por empresarios e politicos contra o relato obrigatorio. Eles argumentaram que as opcoes de acoes executivas eram um dos componentes que definem o renascimento economico extraordinario das Americas, entao qualquer tentativa de mudar as regras contabeis para eles foi um ataque ao modelo de sucesso das Americas para criar novos negocios. Inevitavelmente, a maioria das empresas optou por ignorar a recomendacao de que se opunha tao veementemente e continuou a registrar apenas o valor intrinseco na data da concessao, normalmente zero, de suas concessoes de opcao de compra de acoes. Subsequentemente, o boom extraordinario em precos de parte fez criticos do custo de expensing da opcao como spoilsports. Mas desde o acidente, o debate voltou com uma vinganca. A onda de escandalos contabeis corporativos, em particular, revelou o quao irreal um retrato de seu desempenho economico muitas empresas tem pintado em suas demonstracoes financeiras. Cada vez mais, investidores e reguladores passaram a reconhecer que a compensacao baseada em opcoes e um fator de distorcao importante. Se a AOL Time Warner em 2001, por exemplo, relatasse despesas de opcoes de acoes para empregados como recomendado pelo SFAS 123, teria mostrado uma perda operacional de cerca de 1,7 bilhao, em vez dos 700 milhoes de receita operacional que realmente relatou. Acreditamos que o argumento a favor das opcoes de despesa e avassalador e, nas paginas seguintes, examinamos e rejeitamos as principais alegacoes apresentadas por aqueles que continuam a opor-se a ela. Demonstramos que, contrariamente a esses argumentos de especialistas, as concessoes de opcoes de acoes tem implicacoes reais de fluxo de caixa que precisam ser relatadas, de que a forma de quantificar essas implicacoes esta disponivel, que a divulgacao de nota de rodape nao e um substituto aceitavel para relatar a transacao na receita Declaracao e balanco patrimonial, e que o pleno reconhecimento dos custos das opcoes nao necessita de enfraquecer os incentivos dos empreendimentos empresariais. Em seguida, discutimos como as empresas podem fazer para relatar o custo das opcoes em suas declaracoes de renda e balancos. Falacia 1: Opcoes de acoes nao representam um custo real E um principio basico de contabilidade que as demonstracoes financeiras devem registrar transacoes economicamente significativas. Ninguem duvida que as opcoes negociadas atendam a esse criterio bilhoes de dolares sao comprados e vendidos todos os dias, seja no mercado de balcao ou em cambio. Para muitas pessoas, porem, as bolsas de opcao de acoes da empresa sao uma historia diferente. Essas transacoes nao sao economicamente significativas, argumenta o argumento, porque nenhum dinheiro muda de maos. Como ex-CEO da American Express Harvey Golub colocou em um 8 de agosto de 2002, Wall Street Journal artigo, concessoes de acoes nunca sao um custo para a empresa e, portanto, nunca deve ser registrado como um custo na demonstracao de renda. Essa posicao desafia a logica economica, para nao mencionar o senso comum, em varios aspectos. Para comecar, as transferencias de valor nao precisam envolver transferencias de caixa. Enquanto uma transacao envolvendo um recibo de caixa ou pagamento e suficiente para gerar uma transacao gravavel, nao e necessario. Eventos como a troca de acoes por ativos, a assinatura de um contrato de arrendamento, o fornecimento de futuros beneficios de pensao ou ferias para o emprego em periodo corrente ou a aquisicao de materiais em credito, todos desencadeiam transacoes contabeis porque envolvem transferencias de valor, Ocorre uma transacao. Mesmo que nenhum dinheiro mude de maos, emitir opcoes de acoes para os funcionarios incorre em um sacrificio de dinheiro, um custo de oportunidade, que precisa ser contabilizado. Se uma empresa fosse conceder acoes, em vez de opcoes, aos empregados, todos concordariam que o custo da empresa para essa transacao seria o dinheiro que de outra forma teria recebido se tivesse vendido as acoes ao preco de mercado atual para os investidores. E exatamente o mesmo com as opcoes de acoes. Quando uma empresa concede opcoes para os funcionarios, ele renuncia a oportunidade de receber dinheiro de subscritores que poderiam tomar essas mesmas opcoes e vende-los em um mercado de opcoes competitivas para os investidores. Warren Buffett fez este ponto graficamente em um 9 de abril de 2002, coluna do Washington Post quando ele declarou: Berkshire Hathaway sera feliz para receber opcoes em vez de dinheiro para muitos dos bens e servicos que vendemos America corporativa. Conceder opcoes aos funcionarios em vez de vende-los a fornecedores ou investidores por meio de subscritores envolve uma perda real de dinheiro para a empresa. Pode-se, naturalmente, argumentar mais razoavelmente que o dinheiro retirado pela emissao de opcoes aos empregados, em vez de vende-los aos investidores, e compensado pelo dinheiro que a empresa conserva pagando menos dinheiro aos seus empregados. Como dois economistas amplamente respeitados, Burton G. Malkiel e William J. Baumol, observaram em um artigo publicado em 4 de abril de 2002 no Wall Street Journal: Uma empresa nova e empreendedora pode nao ser capaz de fornecer a compensacao em dinheiro necessaria para atrair trabalhadores destacados. Em vez disso, pode oferecer opcoes de acoes. Mas Malkiel e Baumol, infelizmente, nao seguem sua observacao ate sua conclusao logica. Se o custo das opcoes de compra de acoes nao for universalmente incorporado na mensuracao do lucro liquido, as empresas que concedem opcoes irao subestimar os custos de compensacao e nao sera possivel comparar suas medidas de rentabilidade, produtividade e retorno sobre capital com as de economicamente Equivalentes que apenas estruturaram seu sistema de remuneracao de maneira diferente. A seguinte ilustracao hipotetica mostra como isso pode acontecer. Imagine duas empresas, KapCorp e MerBod, competindo exatamente na mesma linha de negocios. Os dois diferem apenas na estrutura de seus pacotes de remuneracao dos funcionarios. A KapCorp paga aos seus trabalhadores 400.000 em compensacao total na forma de dinheiro durante o ano. No inicio do ano, tambem emite, atraves de subscricao, 100.000 opcoes de opcoes no mercado de capitais, que nao podem ser exercidas por um ano, e exige que seus empregados usem 25 de sua remuneracao para comprar as novas opcoes emitidas. O fluxo de caixa liquido para a KapCorp e de 300.000 (400.000 em despesas de compensacao menos 100.000 da venda das opcoes). MerBods abordagem e apenas um pouco diferente. Ele paga aos seus trabalhadores 300.000 em dinheiro e emite diretamente 100.000 no valor de opcoes no inicio do ano (com a mesma restricao de exercicio de um ano). Economicamente, as duas posicoes sao identicas. Cada empresa pagou um total de 400.000 em compensacao, cada um emitiu 100.000 opcoes de valor, e para cada um o fluxo de caixa liquido totaliza 300.000 apos o dinheiro recebido da emissao das opcoes e subtraido do dinheiro gasto em compensacao. Os empregados em ambas as empresas estao mantendo as mesmas 100.000 opcoes durante o ano, produzindo os mesmos efeitos de motivacao, incentivo e retencao. Como e legitimo um padrao contabil que permite que duas transacoes economicamente identicas produzam numeros radicalmente diferentes Ao preparar suas declaracoes de fim de ano, a KapCorp registrara uma despesa de compensacao de 400.000 e mostrara 100.000 em opcoes em seu balanco patrimonial em uma conta patrimonial. Se o custo das opcoes de compra de acoes emitidas para funcionarios nao for reconhecido como uma despesa, no entanto, a MerBod registrara uma despesa de remuneracao de apenas 300.000 e nao mostrara quaisquer opcoes emitidas em seu balanco patrimonial. Assumindo faturamento e custos identicos, os resultados da MerBods serao 100.000 maiores do que os da KapCorps. MerBod tambem parecem ter uma menor base de capital do que KapCorp, embora o aumento no numero de acoes em circulacao sera eventualmente o mesmo para ambas as empresas se todas as opcoes sao exercidas. Como resultado da menor despesa de compensacao e menor posicao patrimonial, o desempenho da MerBods pela maioria das medidas analiticas parecera ser muito superior ao da KapCorps. Esta distorcao e, naturalmente, repetida todos os anos que as duas empresas escolhem as diferentes formas de compensacao. Quao legitimo e um padrao contabil que permite que duas transacoes economicamente identicas produzam numeros radicalmente diferentes Falacia 2: O custo das opcoes de acoes do funcionario nao pode ser estimado Alguns oponentes da opcao de gastos defendem sua posicao por motivos praticos, nao conceituais. Modelos de precos de opcoes podem funcionar, dizem eles, como um guia para avaliar as opcoes negociadas publicamente. Mas eles nao conseguem captar o valor das opcoes de acoes de funcionarios, que sao contratos privados entre a empresa e o empregado para instrumentos iliquidos que nao podem ser livremente vendidos, trocados, garantidos ou protegidos. E verdade que, em geral, a falta de liquidez dos instrumentos reduzira o seu valor para o detentor. Mas a perda de liquidez dos detentores nao faz nenhuma diferenca no que custa ao emissor criar o instrumento, a menos que o emissor se beneficie de alguma forma da falta de liquidez. E para as opcoes de acoes, a ausencia de um mercado liquido tem pouco efeito sobre seu valor para o detentor. A grande beleza dos modelos de precos de opcoes e que eles sao baseados nas caracteristicas do estoque subjacente. E precisamente por isso que contribuiram para o extraordinario crescimento dos mercados de opcoes nos ultimos 30 anos. O preco Black-Scholes de uma opcao e igual ao valor de uma carteira de acoes e dinheiro que e gerenciada dinamicamente para replicar os retornos a essa opcao. Com um estoque completamente liquido, um investidor de outra forma sem restricoes poderia totalmente hedge um risco de opcoes e extrair o seu valor atraves da venda curta a carteira de reproducao de acoes e dinheiro. Nesse caso, o desconto de liquidez sobre o valor das opcoes seria minimo. E isso se aplica mesmo que nao haja mercado para a negociacao da opcao diretamente. Por conseguinte, a liquidez ou ausencia de mercados de opcoes de compra de accoes nao conduz, por si so, a um desconto no valor das opcoes para o detentor. Bancos de investimento, bancos comerciais e companhias de seguros agora vao muito alem do modelo basico, de 30 anos de idade Black-Scholes para desenvolver abordagens de precos todos os tipos de opcoes: Standard. Exoticos. Opcoes negociadas atraves de intermediarios, de balcao e em bolsas. Opcoes ligadas a flutuacoes cambiais. Opcoes embutidas em titulos complexos, como divida conversivel, acoes preferenciais ou dividas exigiveis, como hipotecas com recursos de pre-pagamento ou taxas de juros e tetos. Uma subindustria inteira desenvolveu-se para ajudar individuos, empresas e gerentes de mercado monetario a comprar e vender esses titulos complexos. A tecnologia financeira atual certamente permite que as empresas incorporem todas as caracteristicas das opcoes de acoes de empregados em um modelo de precificacao. Alguns bancos de investimento vao mesmo citar precos para os executivos que procuram hedge ou vender suas opcoes de acoes antes de vesting, se plano de opcao da sua empresa permite. Evidentemente, as estimativas baseadas em formulas ou subscritores sobre o custo das opcoes de compra de empregados sao menos precisas do que os pagamentos em dinheiro ou subsidios de acoes. Mas as demonstracoes financeiras devem se esforcar para ser aproximadamente certo em refletir a realidade economica, em vez de precisamente errado. Gerentes rotineiramente dependem de estimativas de itens de custo importantes, tais como a depreciacao de instalacoes e equipamentos e provisoes contra passivos contingentes, como futuras limpezas ambientais e assentamentos de processos de responsabilidade do produto e outros litigios. Ao calcular os custos das pensoes de empregados e outros beneficios de aposentadoria, por exemplo, os gerentes usam estimativas atuariais de taxas de juros futuras, taxas de retencao de empregados, datas de aposentadoria de empregados, a longevidade dos funcionarios e seus conjuges ea escalada de custos medicos futuros. Modelos de precos e extensa experiencia permitem estimar o custo de opcoes de compra de acoes emitidas em um dado periodo com uma precisao comparavel ou superior a muitos outros itens que ja aparecem nas demonstracoes de resultados e balancos das empresas. Nem todas as objecoes ao uso de Black-Scholes e outros modelos de avaliacao de opcoes baseiam-se em dificuldades na estimativa do custo das opcoes outorgadas. Por exemplo, John DeLong, em um artigo do Instituto Competitivo de Empresas de junho de 2002, intitulado The Stock Options Controversy e New Economy, argumentou que mesmo que um valor fosse calculado de acordo com um modelo, o calculo exigiria ajuste para refletir o valor para o empregado. Ele e apenas meio direito. Ao pagar aos empregados com suas proprias acoes ou opcoes, a empresa obriga-os a possuir carteiras financeiras altamente nao diversificadas, um risco ainda mais agravado pelo investimento do proprio capital humano dos funcionarios na empresa. Como quase todos os individuos tem aversao ao risco, podemos esperar que os funcionarios coloquem substancialmente menos valor em seu pacote de opcoes de acoes do que outros, mais diversificados, os investidores. As estimativas da magnitude deste custo de risco de empregado ou de peso morto, como as vezes e chamado de escala de 20 para 50, dependendo da volatilidade do estoque subjacente eo grau de diversificacao da carteira de funcionarios. A existencia desse custo de "deadweight" as vezes e usada para justificar a escala aparentemente enorme de remuneracoes baseadas em opcoes entregues a altos executivos. Uma empresa que busca, por exemplo, recompensar seu CEO com 1 milhao em opcoes que valem 1.000 cada no mercado pode (talvez perversamente) raciocinar que deveria emitir 2.000 em vez de 1.000 opcoes porque, do ponto de vista dos CEOs, as opcoes valem Apenas 500 cada. (Gostariamos de salientar que este raciocinio valida o nosso ponto anterior de que as opcoes sao um substituto para o dinheiro.) Mas, embora possa ser razoavel razoavel ter em conta o custo morto ao decidir quanto compensacao baseada em acoes (como opcoes) para incluir em Um pacote de pagamento de executivos, certamente nao e razoavel deixar o custo de peso morto influenciar a forma como as empresas registram os custos dos pacotes. As demonstracoes financeiras refletem a perspectiva economica da empresa, e nao as entidades (incluindo os empregados) com as quais ela opera. Quando uma empresa vende um produto para um cliente, por exemplo, nao tem que verificar o que o produto vale para esse individuo. Conta o pagamento em dinheiro esperado na transacao como sua receita. Da mesma forma, quando a empresa adquire um produto ou servico de um fornecedor, ela nao examina se o preco pago era maior ou menor do que o custo dos fornecedores ou o que o fornecedor poderia ter recebido se tivesse vendido o produto ou servico em outro lugar. A empresa registra o preco de compra como o dinheiro ou equivalente de caixa que sacrificou para adquirir o bem ou servico. Suponha que um fabricante de roupas construisse um centro de fitness para seus funcionarios. A empresa nao faria isso para competir com clubes de fitness. Seria construir o centro para gerar maiores receitas de aumento da produtividade e criatividade de funcionarios mais saudaveis ??e mais felizes e para reduzir os custos decorrentes de rotatividade de funcionarios e doencas. O custo para a empresa e claramente o custo de construcao e manutencao da instalacao, nao o valor que os funcionarios individuais podem colocar nele. O custo do centro de fitness e registrado como uma despesa periodica, vagamente correspondido ao aumento da receita esperada e reducoes nos custos relacionados ao empregado. A unica justificativa razoavel que vimos para as opcoes executivas de custos abaixo de seu valor de mercado decorre da observacao de que muitas opcoes sao perdidas quando os funcionarios saem, ou sao exercidas muito cedo por causa da aversao ao risco dos funcionarios. Nestes casos, o patrimonio liquido existente e diluido menos do que seria de outra forma, ou nao em todos, consequentemente reduzindo o custo de compensacao da empresa. Embora concordemos com a logica basica deste argumento, o impacto da perda e do exercicio inicial sobre os valores teoricos pode ser grosseiramente exagerado. O Impacto Real da Confissao e do Exercicio Antecipado Ao contrario do salario em dinheiro, as opcoes de acoes nao podem ser transferidas do individuo que as concedeu a qualquer outra pessoa (ver o Real Impacto da Confissao e Exercicio Antecipado no final deste artigo). A nao transferibilidade tem dois efeitos que se combinam para tornar as opcoes dos empregados menos valiosas do que as opcoes convencionais negociadas no mercado. Primeiramente, os empregados perdem suas opcoes se saem da companhia antes que as opcoes tenham investido. Em segundo lugar, os empregados tendem a reduzir seu risco exercendo opcoes de acoes adquiridas muito mais cedo do que um investidor bem diversificado, reduzindo assim o potencial de um retorno muito maior se tivessem mantido as opcoes ate o vencimento. Funcionarios com opcoes adquiridas que estao no dinheiro tambem exerce-los quando pararam, uma vez que a maioria das empresas exigem que os funcionarios usam ou perdem suas opcoes na partida. Em ambos os casos, o impacto economico sobre a empresa de emissao das opcoes e reduzido, uma vez que o valor eo tamanho relativo das participacoes acionarias existentes sao diluidos menos do que poderiam ter sido ou nao. Reconhecendo a crescente probabilidade de que as empresas serao obrigadas a gastar opcoes de acoes, alguns oponentes estao lutando uma acao de retaguarda tentando persuadir os reguladores a reduzir significativamente o custo relatado dessas opcoes, descontando o valor daqueles medidos pelos modelos financeiros para refletir o forte Probabilidade de perda e exercicio antecipado. As propostas atuais apresentadas por essas pessoas ao FASB e ao IASB permitiriam as empresas estimar o percentual de opcoes perdidas durante o periodo de carencia e reduzir o custo das concessoes de opcao por esse valor. Alem disso, em vez de usar a data de vencimento para a vida da opcao em um modelo de precificacao de opcoes, as propostas buscam permitir que as empresas usem uma expectativa de vida para a opcao refletir a probabilidade de exercicio antecipado. Usando uma vida esperada (que as empresas podem estimar em perto do periodo de carencia, digamos, quatro anos) em vez do periodo contratual de, digamos, dez anos, iria reduzir significativamente o custo estimado da opcao. Algum ajuste deve ser feito para confisco e exercicio adiantado. Mas o metodo proposto sobreestima significativamente a reducao de custos, uma vez que negligencia as circunstancias em que as opcoes sao mais susceptiveis de serem perdidas ou exercidas precocemente. Quando estas circunstancias forem levadas em conta, a reducao nos custos das opcoes de funcionarios provavelmente sera muito menor. Primeiro, considere confisco. Usando uma percentagem fixa para confisco com base no historico ou prospectivo rotatividade do funcionario e valido apenas se confissao for um evento aleatorio, como uma loteria, independente do preco das acoes. Na realidade, no entanto, a probabilidade de perda esta negativamente relacionada com o valor das opcoes perdidas e, portanto, para o preco das acoes em si. As pessoas sao mais propensos a deixar uma empresa e perder opcoes quando o preco das acoes diminuiu e as opcoes valem pouco. Mas se a empresa tem feito bem eo preco das acoes tem aumentado significativamente desde a data de concessao, as opcoes terao se tornado muito mais valioso, e os funcionarios serao muito menos propensos a sair. Se o turnover eo confisco dos empregados forem mais provaveis ??quando as opcoes sao menos valiosas, entao pouco do custo total das opcoes na data da concessao e reduzido por causa da probabilidade do confisco. O argumento para o exercicio precoce e semelhante. Tambem depende do preco das acoes futuras. Os empregados tenderao a se exercitar mais cedo se a maior parte de sua riqueza estiver vinculada a empresa, precisam diversificar e nao tem outra maneira de reduzir sua exposicao ao preco das acoes da empresa. Os executivos seniores, no entanto, com as maiores participacoes em opcoes, nao sao susceptiveis de exercer antecipadamente e destruir valor da opcao quando o preco das acoes subiu substancialmente. Muitas vezes eles possuem acoes sem restricoes, que podem vender como um meio mais eficiente para reduzir sua exposicao ao risco. Ou eles tem o suficiente em jogo para contratar com um banco de investimento para proteger suas posicoes de opcao sem exercer prematuramente. Tal como acontece com a caracteristica de caducidade, o calculo de uma expectativa de vida util sem considerar a magnitude das participacoes dos empregados que se exercitam com antecedencia, ou a sua capacidade de proteger seu risco por outros meios, subestimaria significativamente o custo das opcoes concedidas. Os modelos de precificacao de opcoes podem ser modificados para incorporar a influencia dos precos das acoes e da magnitude da opcao de empregados e das participacoes em acoes sobre as probabilidades de perda e exercicio antecipado. (Ver, por exemplo, Mark Rubinsteins Fall 1995 artigo no Journal of Derivatives Sobre a avaliacao contabil de opcoes de acoes de funcionarios.) A magnitude real desses ajustes precisa ser baseada em dados especificos da empresa, como a apreciacao do preco das acoes e distribuicao de Entre os funcionarios. Os ajustes, adequadamente avaliados, poderiam ser significativamente menores do que os calculos propostos (aparentemente endossados ??pelo FASB e pelo IASB). De fato, para algumas empresas, um calculo que ignora a caducidade e o exercicio antecipado pode se aproximar do verdadeiro custo das opcoes do que aquele que ignora completamente os fatores que influenciam a perda de empregados e as decisoes de exercicio antecipado. Falacia 3: os custos das opcoes de acoes ja estao adequadamente divulgados Outro argumento em defesa da abordagem existente e que as empresas ja divulgam informacoes sobre o custo das concessoes de opcoes nas notas de rodape das demonstracoes financeiras. Investidores e analistas que desejem ajustar as demonstracoes de resultados para o custo das opcoes, portanto, tem os dados necessarios prontamente disponiveis. Achamos esse argumento dificil de engolir. Como assinalamos, e um principio fundamental de contabilidade que a demonstracao de resultados e balanco devem retratar a economia subjacente de uma empresa. Relegar um item de importancia economica tao grande como as concessoes de opcao de empregado para as notas de rodape distorceria sistematicamente esses relatorios. Mas, mesmo se aceitassemos o principio de que a divulgacao da nota de rodape e suficiente, na realidade encontrariamos um substituto pobre para reconhecer a despesa diretamente nas declaracoes primarias. Para comecar, analistas de investimento, advogados e reguladores agora usam bancos de dados eletronicos para calcular os indices de lucratividade com base nos numeros das demonstracoes de resultados e balancos auditados das empresas. Um analista seguindo uma empresa individual, ou mesmo um pequeno grupo de empresas, poderia fazer ajustes para as informacoes divulgadas em notas de rodape. Mas isso seria dificil e caro para um grande grupo de empresas que colocaram diferentes tipos de dados em varios formatos fora do padrao em notas de rodape. Claramente, e muito mais facil comparar as empresas em condicoes de igualdade, onde todas as despesas de compensacao foram incorporadas nos numeros de renda. O que e mais, numeros divulgados em notas de rodape pode ser menos confiavel do que aqueles divulgados nas demonstracoes financeiras primarias. Por um lado, os executivos e auditores tipicamente revisam as notas de rodape suplementares por ultimo e dedicam menos tempo a elas do que fazem aos numeros nas declaracoes primarias. Apenas um exemplo, a nota de rodape no relatorio anual do eBay FY 2000 revela um valor justo medio ponderado das opcoes outorgadas durante 1999 de 105,03 para um ano em que o preco medio ponderado de exercicio das acoes concedidas foi de 64,59. Apenas como o valor das opcoes concedidas pode ser 63 mais do que o valor do estoque subjacente nao e obvio. No exercicio de 2000, foi registrado o mesmo efeito: valor justo das opcoes outorgadas de 103,79 com preco medio de exercicio de 62,69. Aparentemente, este erro foi finalmente detectado, uma vez que o relatorio do AF de 2001 ajustou retroativamente os valores justos medios de 1999 e 2000 para a data da concessao para 40,45 e 41,40, respectivamente. Acreditamos que os executivos e auditores exercerao maior diligencia e cuidado na obtencao de estimativas confiaveis ??do custo das opcoes de acoes se esses numeros estiverem incluidos nas demonstracoes de resultados das empresas do que atualmente fazem para divulgacao de nota de rodape. Nosso colega William Sahlman em seu artigo de dezembro de 2002 da HBR, Expensing Options Solves Nothing, expressou preocupacao de que a riqueza de informacoes uteis contidas nas notas de rodape sobre as opcoes de acoes concedidas se perderia se as opcoes fossem gastos. No entanto, reconhecer o custo das opcoes na demonstracao de resultados nao impede que se continue a fornecer uma nota de rodape que explique a distribuicao subjacente das subvencoes ea metodologia e parametros utilizados para calcular o custo das opcoes de compra de accoes. Alguns criticos da opcao de compra de acoes discutem, como o capitalista de risco John Doerr e Frederick Smith, CEO da FedEx, fizeram em uma coluna do New York Times de 5 de abril de 2002, que se a despesa fosse exigida, o impacto das opcoes seria contado duas vezes no lucro por acao : Primeiro como uma diluicao potencial dos ganhos, aumentando as acoes em circulacao, e segundo como uma carga contra os lucros relatados. O resultado seria lucro impreciso e enganador por acao. Temos varias dificuldades com esse argumento. Em primeiro lugar, os custos das opcoes so entram em um calculo de lucro por acao diluido (GAAP) quando o preco de mercado atual excede o preco de exercicio da opcao. Assim, os numeros de EPS totalmente diluidos ainda ignoram todos os custos de opcoes que estao quase no dinheiro ou poderiam se tornar no dinheiro se o preco das acoes aumentou significativamente no curto prazo. Em segundo lugar, relegar a determinacao do impacto economico das concessoes de opcao de compra de acoes apenas para um calculo do EBIT distorce grandemente a mensuracao do lucro informado, nao seria ajustado para refletir o impacto economico dos custos das opcoes. Essas medidas sao resumos mais significativos da mudanca no valor economico de uma empresa do que a distribuicao proporcional desse lucro aos acionistas individuais revelada na medida do EPS. Suponha que as empresas compensassem todos os seus fornecedores de materiais, mao-de-obra, energia e servicos comprados com opcoes de compra de acoes em vez de com dinheiro e evitem todo reconhecimento de despesas em sua demonstracao de resultados. Seus rendimentos e suas medidas de lucratividade seriam tao grosseiramente inflado que nao servem para fins analiticos, apenas o numero de EPS recuperaria qualquer efeito economico das concessoes de opcao. Nossa maior objecao a esta afirmacao espuria, no entanto, e que mesmo um calculo de EPS totalmente diluido nao reflete totalmente o impacto economico das concessoes de opcao de compra de acoes. O exemplo hipotetico a seguir ilustra os problemas, embora, para fins de simplicidade, vamos usar concessoes de acoes em vez de opcoes. O raciocinio e exatamente o mesmo para ambos os casos. Vamos dizer que cada uma das nossas duas empresas hipoteticas, KapCorp e MerBod, tem 8.000 acoes em circulacao, sem divida e receita anual deste ano de 100.000. A KapCorp decide pagar aos seus empregados e fornecedores 90.000 em dinheiro e nao tem outras despesas. MerBod, no entanto, compensa seus empregados e fornecedores com 80.000 em dinheiro e 2.000 acoes, a um preco medio de mercado de 5 por acao. O custo para cada empresa e o mesmo: 90.000. Mas seus rendimentos liquidos e numeros de EPS sao muito diferentes. KapCorps lucro liquido antes de impostos e de 10.000, ou 1,25 por acao. Em contrapartida, MerBods apresentou lucro liquido (que ignora o custo do patrimonio liquido concedido a empregados e fornecedores) e de 20.000, e seu EPS e de 2.00 (que leva em conta as novas acoes emitidas). Naturalmente, as duas empresas agora tem diferentes saldos de caixa e numeros de acoes em circulacao com uma reivindicacao sobre eles. Mas a KapCorp pode eliminar essa discrepancia com a emissao de 2.000 acoes no mercado durante o ano a um preco medio de venda de 5 por acao. Agora, ambas as empresas tem saldos de caixa de fechamento de 20.000 e 10.000 acoes em circulacao. Contudo, de acordo com as regras contabilisticas actuais, esta transaccao apenas exacerba a diferenca entre os numeros de EPS. KapCorps relatou renda permanece 10.000, uma vez que o adicional de 10.000 valor obtido com a venda das acoes nao e relatado no lucro liquido, mas o seu denominador EPS aumentou de 8.000 para 10.000. Consequentemente, a KapCorp agora relata um EPS de 1,00 para MerBods 2,00, mesmo que suas posicoes economicas sejam identicas: 10.000 acoes em circulacao e saldos de caixa aumentados de 20.000. As pessoas afirmando que as opcoes de despesas cria um problema de dupla contagem estao criando uma tela de fumaca para esconder os efeitos de distorcao de renda de bolsas de opcao de acoes. As pessoas afirmando que as opcoes de despesas cria um problema de dupla contagem estao criando uma tela de fumaca para esconder os efeitos de distorcao de renda de bolsas de opcao de acoes. De fato, se dissermos que o valor de EPS totalmente diluido e a maneira correta de divulgar o impacto das opcoes de acoes, entao devemos mudar imediatamente as regras contabeis atuais para situacoes em que as empresas emitem acoes ordinarias, acoes preferenciais conversiveis ou obrigacoes convertiveis para pagar Servicos ou ativos. At present, when these transactions occur, the cost is measured by the fair market value of the consideration involved. Why should options be treated differently Fallacy 4: Expensing Stock Options Will Hurt Young Businesses Opponents of expensing options also claim that doing so will be a hardship for entrepreneurial high-tech firms that do not have the cash to attract and retain the engineers and executives who translate entrepreneurial ideas into profitable, long-term growth. This argument is flawed on a number of levels. For a start, the people who claim that option expensing will harm entrepreneurial incentives are often the same people who claim that current disclosure is adequate for communicating the economics of stock option grants. The two positions are clearly contradictory. If current disclosure is sufficient, then moving the cost from a footnote to the balance sheet and income statement will have no market effect. But to argue that proper costing of stock options would have a significant adverse impact on companies that make extensive use of them is to admit that the economics of stock options, as currently disclosed in footnotes, are not fully reflected in companies market prices. More seriously, however, the claim simply ignores the fact that a lack of cash need not be a barrier to compensating executives. Rather than issuing options directly to employees, companies can always issue them to underwriters and then pay their employees out of the money received for those options. Considering that the market systematically puts a higher value on options than employees do, companies are likely to end up with more cash from the sale of externally issued options (which carry with them no deadweight costs) than they would by granting options to employees in lieu of higher salaries. Even privately held companies that raise funds through angel and venture capital investors can take this approach. The same procedures used to place a value on a privately held company can be used to estimate the value of its options, enabling external investors to provide cash for options about as readily as they provide cash for stock. Thats not to say, of course, that entrepreneurs should never get option grants. Venture capital investors will always want employees to be compensated with some stock options in lieu of cash to be assured that the employees have some skin in the game and so are more likely to be honest when they tout their companys prospects to providers of new capital. But that does not preclude also raising cash by selling options externally to pay a large part of the cash compensation to employees. We certainly recognize the vitality and wealth that entrepreneurial ventures, particularly those in the high-tech sector, bring to the U. S. economy. A strong case can be made for creating public policies that actively assist these companies in their early stages, or even in their more established stages. The nation should definitely consider a regulation that makes entrepreneurial, job-creating companies healthier and more competitive by changing something as simple as an accounting journal entry. But we have to question the effectiveness of the current rule, which essentially makes the benefits from a deliberate accounting distortion proportional to companies use of one particular form of employee compensation. After all, some entrepreneurial, job-creating companies might benefit from picking other forms of incentive compensation that arguably do a better job of aligning executive and shareholder interests than conventional stock options do. Indexed or performance options, for example, ensure that management is not rewarded just for being in the right place at the right time or penalized just for being in the wrong place at the wrong time. A strong case can also be made for the superiority of properly designed restricted stock grants and deferred cash payments. Yet current accounting standards require that these, and virtually all other compensation alternatives, be expensed. Are companies that choose those alternatives any less deserving of an accounting subsidy than Microsoft, which, having granted 300 million options in 2001 alone, is by far the largest issuer of stock options A less distorting approach for delivering an accounting subsidy to entrepreneurial ventures would simply be to allow them to defer some percentage of their total employee compensation for some number of years, which could be indefinitelyjust as companies granting stock options do now. That way, companies could get the supposed accounting benefits from not having to report a portion of their compensation costs no matter what form that compensation might take. What Will Expensing Involve Although the economic arguments in favor of reporting stock option grants on the principal financial statements seem to us to be overwhelming, we do recognize that expensing poses challenges. For a start, the benefits accruing to the company from issuing stock options occur in future periods, in the form of increased cash flows generated by its option motivated and retained employees. The fundamental matching principle of accounting requires that the costs of generating those higher revenues be recognized at the same time the revenues are recorded. This is why companies match the cost of multiperiod assets such as plant and equipment with the revenues these assets produce over their economic lives. In some cases, the match can be based on estimates of the future cash flows. In expensing capitalized software-development costs, for instance, managers match the costs against a predicted pattern of benefits accrued from selling the software. In the case of options, however, managers would have to estimate an equivalent pattern of benefits arising from their own decisions and activities. That would likely introduce significant measurement error and provide opportunities for managers to bias their estimates. We therefore believe that using a standard straight-line amortization formula will reduce measurement error and management bias despite some loss of accuracy. The obvious period for the amortization is the useful economic life of the granted option, probably best measured by the vesting period. Thus, for an option vesting in four years, 148 of the cost of the option would be expensed through the income statement in each month until the option vests. This would treat employee option compensation costs the same way the costs of plant and equipment or inventory are treated when they are acquired through equity instruments, such as in an acquisition. In addition to being reported on the income statement, the option grant should also appear on the balance sheet. In our opinion, the cost of options issued represents an increase in shareholders equity at the time of grant and should be reported as paid-in capital. Some experts argue that stock options are more like contingent liability than equity transactions since their ultimate cost to the company cannot be determined until employees either exercise or forfeit their options. This argument, of course, ignores the considerable economic value the company has sacrificed at time of grant. Whats more, a contingent liability is usually recognized as an expense when it is possible to estimate its value and the liability is likely to be incurred. At time of grant, both these conditions are met. The value transfer is not just probable it is certain. The company has granted employees an equity security that could have been issued to investors and suppliers who would have given cash, goods, and services in return. The amount sacrificed can also be estimated, using option-pricing models or independent estimates from investment banks. There has to be, of course, an offsetting entry on the asset side of the balance sheet. FASB, in its exposure draft on stock option accounting in 1994, proposed that at time of grant an asset called prepaid compensation expense be recognized, a recommendation we endorse. FASB, however, subsequently retracted its proposal in the face of criticism that since employees can quit at any time, treating their deferred compensation as an asset would violate the principle that a company must always have legal control over the assets it reports. We feel that FASB capitulated too easily to this argument. The firm does have an asset because of the option grantpresumably a loyal, motivated employee. Even though the firm does not control the asset in a legal sense, it does capture the benefits. FASBs concession on this issue subverted substance to form. Finally, there is the issue of whether to allow companies to revise the income number theyve reported after the grants have been issued. Some commentators argue that any recorded stock option compensation expense should be reversed if employees forfeit the options by leaving the company before vesting or if their options expire unexercised. But if companies were to mark compensation expense downward when employees forfeit their options, should they not also mark it up when the share price rises, thereby increasing the market value of the options Clearly, this can get complicated, and it comes as no surprise that neither FASB nor IASB recommends any kind of postgrant accounting revisions, since that would open up the question of whether to use mark-to-market accounting for all types of assets and liabilities, not just share options. At this time, we dont have strong feelings about whether the benefits from mark-to-market accounting for stock options exceed the costs. But we would point out that people who object to estimating the cost of options granted at time of issue should be even less enthusiastic about reestimating their options cost each quarter. We recognize that options are a powerful incentive, and we believe that all companies should consider them in deciding how to attract and retain talent and align the interests of managers and owners. But we also believe that failing to record a transaction that creates such powerful effects is economically indefensible and encourages companies to favor options over alternative compensation methods. It is not the proper role of accounting standards to distort executive and employee compensation by subsidizing one form of compensation relative to all others. Companies should choose compensation methods according to their economic benefitsnot the way they are reported. It is not the proper role of accounting standards to distort executive and employee compensation by subsidizing one form of compensation relative to all others. A version of this article appeared in the March 2003 issue of Harvard Business Review .

Bollinger Bands Momentum

Bollinger Bands MomentumBollinger Band BREAKING DOWN Banda de Bollinger Bandas de Bollinger sao uma tecnica de analise tecnica altamente popular. Muitos comerciantes acreditam que quanto mais perto os precos se movem para a banda superior, mais overbought o mercado, e quanto mais perto os precos se deslocam para a banda inferior, mais oversold o mercado. John Bollinger tem um conjunto de 22 regras para seguir ao usar as bandas como um sistema de negociacao. The Squeeze O squeeze e o conceito central de Bollinger Bands. Quando as bandas se aproximam, restringindo a media movel, ela e chamada de aperto. Um aperto sinaliza um periodo de baixa volatilidade e e considerado pelos comerciantes como um sinal potencial de maior volatilidade futura e possiveis oportunidades de negociacao. Por outro lado, quanto mais as bandas se movem, mais provavel e a possibilidade de uma diminuicao da volatilidade e maior a possibilidade de sair de um comercio. No entanto, essas condicoes nao sao sinais comerciais. As faixas nao dao qualquer indicacao quando a mudanca pode ocorrer ou qual o preco de direcao poderia mover. Aproximadamente 90 da acao do preco ocorrem entre as duas faixas. Qualquer breakout acima ou abaixo das faixas e um evento importante. O breakout nao e um sinal comercial. O erro da maioria das pessoas e acreditar que esse preco bater ou exceder uma das bandas e um sinal para comprar ou vender. Breakouts nao fornecem nenhuma pista quanto a direcao e extensao do movimento futuro dos precos. Nao um sistema independente Bollinger Bands nao sao um sistema de negociacao autonomo. Eles sao simplesmente um indicador projetado para fornecer aos comerciantes informacoes sobre a volatilidade dos precos. John Bollinger sugere usa-los com dois ou tres outros indicadores nao-correlacionados que fornecem sinais mais diretos do mercado. Ele acredita que e crucial usar indicadores baseados em diferentes tipos de dados. Algumas de suas tecnicas tecnicas preferidas sao a convergencia divergente media (MACD), o volume no balanco e o indice de forca relativa (RSI). A linha inferior e que as faixas de Bollinger sao projetadas descobrir oportunidades que dao a investors uma probabilidade mais elevada do sucesso. Um tema constante em meus materiais das faixas de Bollinger e o uso de um jogo dos indicadores non-correlated ajudar na interpretacao da acao do preco e Bollinger Bandas. Ha muitas possibilidades de selecionar, incluindo tendencia, impulso, supplydemand e indicadores psicologicos. O metodo one-from-column-A, um da-coluna-B fornece a abordagem mais robusta em que reune a quantidade maxima de informacoes com a menor quantidade de duplicacao. Um grande numero de indicadores foi criado para esclarecer a relacao entre oferta e demanda nos mercados. Alguns sao derivados do preco, alguns sao baseados no sentimento e alguns sao baseados no volume. Acredito que a chave mais importante para entender esse equilibrio dinamico e o volume. Volume, e os indicadores criados a partir dele, constituem um conjunto de dados subutilizados que oferece ao investidor terreno fertil para a exploracao no campo ja bem transformado de analise de precos de seguranca. Nesta classe de 90 minutos, apresento os indicadores de volume mais importantes e como utiliza-los. Indicadores Cobertos: 50-dia Volume Movimentacao Media Volume Normalizado - v No Saldo Volume Volume-Preco Tendencia Intradiario Intensidade Distribuicao de Acumulacao Indice de Volume Negativo Indice de Volume Positivo Indice de Fluxo de Dinheiro Volume-Ponderado MACD Oscilador de 20 dias OBV Oscilador de Intensidade Intraday de 21 dias Para Somente 95 voce recebera: fita de video de 90 minutos (VHS somente) Livro de cartas com todos os graficos e formulas da apresentacao Monografia escrita sobre Indicadores de Volume Alem de uma planilha Excel ilustrando todas as formulasUtilizando Bollinger Band quotBandsquot to Gauge Tendencias Bollinger Bands are one of the Mais populares indicadores tecnicos para os comerciantes em qualquer mercado financeiro. Se os investidores estao negociando acoes, obrigacoes ou cambio (FX). Muitos comerciantes usam Bollinger Bands para determinar os niveis de overbought e oversold, vendendo quando um preco toca a banda Bollinger superior e compra quando atinge a Banda Bollinger inferior. Em mercados de gama limitada, esta tecnica funciona bem, como os precos viajam entre as duas bandas como bolas rebotando fora das paredes de uma quadra de squash. No entanto, Bandas Bollinger nao sempre dao preciso comprar e vender sinais. Este e o lugar onde as bandas mais especificas Bollinger Band vem dentro Vamos dar uma olhada. O problema com bandas de Bollinger Como John Bollinger foi o primeiro a reconhecer: tags das bandas sao apenas tags, nao sinais. Uma etiqueta da faixa superior de Bollinger nao e por si so um sinal de venda. Uma etiqueta da faixa inferior de Bollinger nao e por si so um sinal de compra. Preco muitas vezes pode e nao andar a banda. Nesses mercados, os comerciantes que continuamente tentam vender o topo ou comprar o fundo sao confrontados com uma serie excruciante de stop-outs ou pior, uma perda flutuante cada vez mais a medida que o preco se move cada vez mais longe da entrada original. Talvez uma forma mais util para o comercio com Bandas Bollinger e usa-los para medir as tendencias. Para entender por que Bandas Bollinger pode ser uma boa ferramenta para essa tarefa, primeiro precisamos perguntar o que e uma Tendencia como Desvio Um cliche padrao na negociacao e que os precos variam 80 do tempo. Como muitos cliches, este contem uma boa quantidade de verdade, uma vez que os mercados principalmente consolidar como touros e ursos batalha pela supremacia. As tendencias do mercado sao raras, e e por isso que troca-las nao e tao facil quanto parece. Olhando para o preco desta forma, podemos definir tendencia como desvio da norma (intervalo). A formula da Banda de Bollinger consiste no seguinte: BOLU Banda de Bollinger Superior BOLD Banda de Bollinger Inferior n Periodo de Suavizacao m Numero de Desvios Padrao (SD) SD Desvio Padrao sobre os Ultimos n Periodos Preco Tipico (TP) , N) m SDTP, n MA BOLD (TP, n) - m SDTP, n No nucleo, as bandas de Bollinger medem o desvio. Esta e a razao pela qual eles podem ser muito uteis no diagnostico tendencia. Ao gerar dois conjuntos de Bollinger Bands um conjunto usando o parametro de 1 desvio padrao eo outro usando o ajuste tipico de 2 desvio padrao, podemos olhar para o preco de uma maneira totalmente nova. No grafico abaixo vemos que sempre que os canais de precos entre as bandas Bollinger superior 1 SD e 2 SD longe da media. A tendencia e para cima, portanto, podemos definir esse canal como a zona de compra. Por outro lado, se os canais de precos dentro Bollinger Bands 1 SD e 2 SD, e na zona de venda. Finalmente, se o preco meanders entre 1 faixa de SD e 1 faixa de SD, esta essencialmente em um estado neutro, e nos podemos dizer que seu em nenhuma terra do homem. Uma das outras grandes vantagens das Bandas de Bollinger e que elas se adaptam dinamicamente a expansao e contratacao de precos a medida que a volatilidade aumenta e diminui. Portanto, as bandas naturalmente alargar e estreitar em sincronia com a acao de preco. Criando um envelope de tendencias muito preciso. Tendo estabelecido as regras basicas para bandas Bollinger Band, podemos agora demonstrar como esta ferramenta tecnica pode ser usado por ambos os comerciantes tendencia que procuram explorar o impulso e as vantagens. Desbotar os comerciantes que gostam de lucrar com a exaustao da tendencia. Voltando ao grafico do AUDUSD logo acima, podemos ver como os comerciantes de tendencias iriam se posicionar quando o preco entrar na zona de compra. Eles poderiam entao permanecer na tendencia como as faixas da faixa de Bollinger encapsulate a maioria da acao do preco do movimento ascendente macico. O que seria o ponto de parada logica ser A resposta e diferente para cada comerciante individual. Mas uma possibilidade razoavel seria fechar o comercio longo se a vela ficou vermelha e mais de 75 do seu corpo estavam abaixo da zona de compra. Usando a regra 75 e obvio, uma vez que a esse preco ponto claramente cai fora da tendencia, mas por que insistir que a vela seja vermelha A razao para a segunda condicao e evitar que o comerciante tendencia de ser sacudido fora de uma tendencia por uma rapida medida probatoria para A desvantagem que snaps volta para a zona de compra no final do periodo de negociacao. Observe como no grafico a seguir o comerciante e capaz de ficar com o movimento para a maior parte da tendencia de alta. Saindo apenas quando o preco comeca a se consolidar no topo da nova gama. Figura 2: Faixas de Bollinger banda contem acao de preco Fonte: FXtrek Intellicharts Bollinger bandas de banda tambem pode ser uma ferramenta valiosa para os comerciantes que gostam de explorar a exaustao de tendencia, escolhendo a volta no preco. Note-se, contudo, que o comercio de contra-tendencias requer margens de erro muito maiores, ja que tendencias muitas vezes farao varias tentativas de continuacao antes de capitular. No grafico abaixo, vemos que um comerciante de fade usando bandas Bollinger Band sera capaz de diagnosticar rapidamente a primeira dica de fraqueza de tendencia. Tendo visto os precos cair fora do canal de tendencia, o fader pode decidir fazer o uso classico de Bandas Bollinger por curto-circuito a proxima tag da banda Bollinger superior. Mas onde colocar a parada Colocando-a logo acima do balanco alto ira praticamente assegurar o comerciante de um stop-out como preco muitas vezes fazem muitas incursoes provaveis ??para o topo da gama, com os compradores tentando estender a tendencia. Aqui e onde a propriedade volatilidade de Bandas Bollinger se torna um enorme beneficio para o comerciante. Ao medir a largura da area de mans mans, que e simplesmente a faixa de 1 a 1 SD a partir da media, o comerciante pode criar uma zona de projecao rapida e muito eficaz, o que ira impedi-lo de ser parado no ruido do mercado e ainda Proteger seu capital se a tendencia realmente recuperar seu impeto. Figura 3: Fade trading usando bandas Bollinger Band Fonte: FXtrek Intellicharts The Bottom Line Como um dos mais populares indicadores de analise tecnica, Bandas Bollinger tornaram-se crucial para muitos comerciantes tecnicamente orientados. Ao ampliar sua funcionalidade atraves do uso de bandas Bollinger Band, os comerciantes podem alcancar um maior nivel de sofisticacao analitica usando esta ferramenta simples e elegante para ambas as tendencias e desvanecimento estrategias. Frexit curto para quotFrances exitquot e um spin-off frances do termo Brexit, que surgiu quando o Reino Unido votou. Uma ordem colocada com um corretor que combina as caracteristicas de ordem de parada com as de uma ordem de limite. Uma ordem de stop-limite sera. Uma rodada de financiamento onde os investidores comprar acoes de uma empresa com uma avaliacao menor do que a avaliacao colocada sobre a. Uma teoria economica da despesa total na economia e seus efeitos no produto e na inflacao. A economia keynesiana foi desenvolvida. A detencao de um activo numa carteira. Um investimento de carteira e feito com a expectativa de ganhar um retorno sobre ele. Este. Um indice desenvolvido por Jack Treynor que mede ganhos obtidos em excesso do que poderia ter sido obtido em um risco.

How To Use Forex 3 Pucks Trading System

How To Use Forex 3 Pucks Trading SystemTeste de Sistema de Negociacao: 3 Ducks Trading System Publicado 5 anos atras 2:00 AM 13 Abril 2012 12 Comentarios beep beep boop beep Saudacoes, meus queridos terraqueos Como prometido, passei algum tempo para mecanizar os parametros do 3 Ducks Trading System antes de eu crunch Os numeros e realizar alguns backtests. A unica coisa sobre o sistema que fez com que meus disjuntores se tornassem loucos (de certo modo, e claro) era sua simplicidade. O sistema faz uso de apenas uma media movel simples 8211, a 60 SMA, tornando bastante facil para o humano medio pegar. A unica 8220tricky8221 parte e que ele faz uso de tres quadros de tempo: a 4-hora, a 1-hora, eo grafico de 5-min. O sistema tem tres etapas simples: Passo 1 - O Primeiro Pato: Verifique se o preco esta acima ou abaixo do 60 SMA no grafico de 4 horas. Passo 2 - O segundo pato: Verifique se o preco esta acima ou abaixo do 60 SMA no grafico de 1 hora. Se o preco e acima ou abaixo dos 60 SMA em AMBOS graficos, entao podemos prosseguir para o terceiro pato. Se eles nao estiverem, entao nao temos sinal e nao precisamos avancar mais. Passo 3 8211 o Terceiro Pato: Estamos agora a procura de preco para cruzar acima ou abaixo do 60 SMA no grafico de 5-min. Por exemplo, se os graficos de 4 horas e 1 hora mostram que o preco esta acima dos 60 SMA, esperaremos que o preco passe acima dos 60 SMA no grafico de 5 minutos. Uma vez que faz, significaria que o preco esta acima dos 60 SMA em todas as tres cartas, dando-nos o sinal para comprar. Se o preco estivesse abaixo dos 60 SMA nos graficos de 4 horas e 1 hora, estariamos esperando por um cruzamento abaixo dos 60 SMA no grafico de 5 minutos antes de ficar curto. De acordo com Capitao Moeda. Isso significaria que 8220all 3 patos estao alinhados na mesma direcao.8221 Simples, nao e infelizmente, Capitao Moeda nao estabeleceu quaisquer metas de lucro duro ou parar as perdas. E aqui que comeca o processo de mecanizacao do Robopip. A primeira alteracao que fiz foi ajustar o sistema um pouco, incluindo o grafico de 15 minutos em vez do grafico de 5 min. A razao pela qual I8217ve decidiu ir com o grafico de 15 minutos e porque a maioria dos softwares de graficos permitem apenas um certo numero de barras por periodo de tempo. Ajustando o menor periodo de tempo de 5 minutos para 15 minutos, eu sinto que daria mais flexibilidade para voce terraqueos se voce decidir fazer algum backtesting do seu proprio. Prazos utilizados: 4 horas, 1 hora, 15 minutos Montante arriscado por comercio: 1 O preco deve estar acima da 60SMA nas cartas de 4 horas e 1 hora. Comprar na vela perto quando o preco cruza acima do 60SMA na carta de 15-min. O preco deve estar abaixo do 60SMA nas cartas de 4 horas e 1 hora. Venda na vela perto quando os precos cruzam abaixo do 60SMA no grafico de 15 min. O sistema original nao tinha nenhum set stop loss ou tomar pontos de lucro. Ele fez mencao que 25-30 pip stop perdas poderia ser suficiente. 1. Parar a perda: Coloque a perda de parada inicial 30 pips acima ou abaixo do preco de gatilho. 2. Objetivo de lucro: coloque o objetivo de lucro 30 pips acima ou abaixo do preco de entrada na direcao do sinal. 3. Novos crossovers: Fechar o comercio se o preco se cruzar atras ou abaixo do 60SMA. Isto indicaria que os 3 patos ja nao estao alinhados. Por agora, vou recuar de volta para o meu pod e permitir que o meu processador de liga de aluminio atualizado para churn os resultados backtesting. Ate entao, eu confio que voce estara sentando-se na borda de seus assentos que espera ansiosamente as classes de system8217s baseadas em minha estrutura para sistemas mecanicos. Este e Robopip, assinando fora Se eu puder ser tao ousado posso eu perguntar por que somente uma relacao do RR 1: 1 O sistema teria que ter pelo menos uma vitoria 50 apenas para quebrar mesmo. Existe uma razao especial para voce ter ido 1: 1 em vez de 1: 2 ou 1: 3 Em vez de trocar para fora para os 15 minutos, e distorcendo os resultados um pouco, por que nao usar um periodo de 5 MA, um periodo de 60 MA e um 240 MA todos no grafico de 60 minutos That8217s todos os MAs periodo tres alinhados corretamente, em relacao uns aos outros. Porque seus calculos simplesmente estao errados: faca a matematica corretamente e veja que o que voce propoe nao e como esse metodo. Mostre-me a matematica para provar que eu estava errado. E mostre-me onde nao estou em principio com o fio baseado em. Kein Problema :-), it8217s inoperante facil: 1) Metodo Foolproof: MT4 aberto e verific simplesmente o valor de 240MA em H1 contra 60MA em H4. Por exemplo. 2) Nao tao infalivel: basta considerar que um 60MA em H4 leva apenas 14 do conjunto de dados tomadas pela 240MA em H1. Por que voce poderia esperar que o valor final e o mesmo Atenciosamente da Alemanha. Sua logica nao esta chegando. It8217s matematica basica. Considerando 60 e exatamente 14 de 240, eu esperaria que o valor final seria o mesmo. Otimo sistema. Muito simples, mas genio como ele mostra claramente como a tendencia tem desenvolvido ao longo de varios prazos. Quase uma vergonha quanto ao Racio RR, sugeriria abrir duas posicoes e fechar uma na TP enquanto deixava o outro andar. Pode voce fazer este processo no petroleo cru E um muito facil, mas profissional como revela claramente como o teste padrao projetou sobre diversos frames de tempo. Quase uma pena sobre a taxa de RR, eu recomendaria comecar dois papeis e terminando um em TP enquanto permitindo a outra viagem. Forex brokers online Quase uma pena sobre a taxa de RR, eu recomendaria comecar dois papeis e terminando um em TP enquanto permitindo a viagem outros.3 patos - otimo para novos ou antigos comerciantes Juntou-se em Jan 2007 Status: Member 5,740 Posts Em primeiro lugar eu gostaria de Digamos, eu nao reinventar a roda com este sistema, eu acabei de adicionar uma ou duas ideias a uma media movel simples de 60 periodos (sma) para torna-lo meu e nomeou-o quotThe 3 Ducks Trading Systemquot por razoes obvias como voce vai encontrar Mais tarde. O sistema e bastante simples e facil de usar. Como muitos sistemas de negociacao, sera mais produtivo quando os precos estiverem se movendo em uma direcao e nao presos em uma faixa de negociacao apertada. Claro que este sistema tem perder comercio e perder corridas, mas com boa gestao do dinheiro e boa disciplina Im certeza este sistema ira mante-lo fora de maus negocios e dar-lhe uma grande chance de fazer lucros no mercado FX. Uma das coisas boas sobre este sistema e que ele vai rapidamente dizer-lhe se os precos estao em uma fase de balanco para cima ou para baixo e impedi-lo de adivinhar tambem permitira que voce decidir ser um touro ou um urso e comercio na direcao de que tendencia. Existem 3 graficos envolvidos neste sistema: um grafico de 4 horas, um grafico de 1 hora e um grafico de 5 minutos. Ha 1 indicador, uma media movel simples de 60 periodos (60 sma) plotada em cada grafico. La voce vai, e tao simples. Passo 1 - Primeiro pato bp0.bloggero93gCdxWKlc. A primeira coisa que precisamos fazer e olhar para o nosso maior periodo de tempo (grafico de 4 horas) e ver se os precos atuais estao acima ou abaixo do 60 sma. (4hrcable. html). A partir deste grafico podemos ver que o preco atual esta abaixo dos 60 sma. Isto diz-nos que nos talvez olhando para vender. Passo 2 - Segundo Pato bp3.bloggero93gCdxWKlc. Cable1hr. bmp (bp3.bloggero93gCdxWKlcRu7FSJl7SDIAAAAAAAAAYMjO7JK8k2osUs1600-hcable1hr. bmp) A segunda coisa que precisamos fazer e cair para baixo para o nosso grafico 1hr. Precisamos ver o preco atual abaixo dos 60 sma neste grafico tambem, isso nos da confirmacao. Importante: Se o preco atual estava acima dos 60 sma neste grafico, nao poderiamos passar para o passo 3. Passo 3 - Terceiro pato bp1.bloggero93gCdxWKlc. 5mincable. bmp (bp1.bloggero93gCdxWKlcRu-7VZl7SJIAAAAAAAAAY8bYVcTHSsNDss1600-h5mincable. bmp) De etapa 1 e 2, os precos atuais precisam estar abaixo de 60 smas em cada grafico. Estamos agora no grafico de 5 minutos e estamos olhando para vender quando o preco cruza abaixo dos 60 sma. Para confirmacao extra, devemos deixar os precos quebrar a ultima baixa no grafico de 5 minutos. Isso significaria que os precos estarao abaixo de seus 60 sma em todos os 3 tempos, portanto, todos os 3 Patos estao alinhados na mesma direcao. Stop-Losses: Aqui e onde voce pode fazer este sistema seu proprio. Se voce e um comerciante de curto prazo voce pode querer colocar seu stop-loss acima dos altos no 5 min ou o grafico de 1 hora. Se voce for mais de um comerciante positional voce pode desejar por seu stop-loss acima de um alto no grafico de 4 horas. Voce tambem pode usar um stop-loss fixo, talvez 25-30 pips ou mais de entrada. Tudo depende do tipo de comerciante que voce e, entao voce decide Se voce e um comerciante de longo prazo ou investidor, este sistema pode ajuda-lo a obter um bom ponto de entrada para o mercado. Outro quottrickquot que pode ajuda-lo a preservar o capital, se voce vender e os precos voltarem acima dos 5 minutos 60 sma por 10 pips (nao e um bom sinal), voce pode cortar suas perdas antes da perda de stop-loss. Mas se voce e um comerciante de longo prazo isso pode nao ser um grande negocio para voce. Metas: Mesmo assim, depende do tipo de comerciante que voce e, mas o alvo pode ser suporte ou niveis de resistencia. Resumo: O exemplo acima foi realizado quando o gbpusd estava negociando mais baixo, entao, obviamente, nos vendemos - o sistema funciona tao bem para comprar oportunidades, apenas procure que os precos estejam acima dos 60 sma nos 3 intervalos de tempo, comecando pelo passo 1 novamente. Eu gosto muito deste sistema, pois ele nao tenta adivinhar os movimentos dos mercados e escolher as partes superiores e inferiores. O sistema ira rapidamente dizer-lhe para ser um comprador ou um vendedor. E um bom sistema honesto que tenta seguir os precos. Este sistema funciona melhor em pares de moedas como o EurUsd e o GbpUsd, mas nao ha nada que o impeca de tracar esse sistema em qualquer par, mas como sabemos que alguns pares agem de forma diferente aos outros. O melhor momento que eu encontrei para a negociacao deste sistema e o Europeu e sessoes dos EUA. Eu lke para usar este sistema como um guia, alem de meu proprio conhecimento do mercado. Tenha cuidado para assistir o que esta acontecendo ao seu redor - novos lancamentos economicos, feriados, etc por Capitao Moeda gostaria de acrescentar 2 regras 1. Eu iria sair quando o 5 min SMA cruza para tras sobre as velas 2. tambem eu so entram com o Vela direita - acima vela acima etc adeus e boa sorte Coloque todos os MAs na carta de 5min, sem necessidade de carregar indicadores. 1. 60 sma 5min grafico 2. 720 sma (representa 60 sma num grafico de 1 hora) 3. 2880 sma (representa 60 sma no grafico de 4 horas). Ive usando isso por um tempo em conjunto com TKimbles quotdaily estrategia de construcao de riqueza funciona um deleite. Nao pergunte por estatisticas, tudo que eu digo e que usar esses metodos simples transformou minha negociacao de perda constante para lucro regular (ou seja, minha conta esta crescendo nao encolher). Ive so foi neste jogo por 18 meses, mas tenho notado que ha um grande swing para metodos de acao simples preco na maioria dos foruns do site que eu olhar. O que outras coisas que voce pode dizer-nos ou seja. Saindo quais sao suas regras, TP SL, etc., voce usa formacoes de velas, caudas, etc, etc., todas as coisas que voce aprendeu sobre nao ter certeza, mas o grafico de 3 em um nao e o mesmo que em seus proprios graficos, voce tambem nao consegue ver o Velas nas tabelas adeus e boa sorte 3 patos sistema captaincurrency. blogspot Em primeiro lugar, eu gostaria de dizer que nao reinventei a roda com este sistema, acabei de adicionar uma ou duas ideias a uma media movel simples de 60 periodos (sma) Para torna-lo meu e nomeado o quotThe 3 Pucks Trading Systemquot por razoes obvias como voce vai descobrir mais tarde. O sistema e bastante simples e facil de usar. Como um monte de sistemas de negociacao sera mais produtivo quando os precos estao se movendo em uma direcao e nao preso em um intervalo de negociacao apertado. Claro que este sistema tem perder comercio e perder corridas, mas com boa gestao do dinheiro e boa disciplina Im certeza este sistema ira mante-lo fora de maus negocios e dar-lhe uma grande chance de fazer lucros no mercado FX. Uma das coisas boas sobre este sistema e que ele vai rapidamente dizer-lhe se os precos estao em uma fase de balanco para cima ou para baixo e impedi-lo de adivinhar tambem permitira que voce decidir ser um touro ou um urso e comercio na direcao de que tendencia. Existem 3 graficos envolvidos neste sistema: um grafico de 4 horas, um grafico de 1 hora e um grafico de 5 minutos. Ha um indicador, uma media movel simples de 60 periodos (60 sma) plotada em cada grafico. La vai, e tao simples. Passo 1 - Primeiro Pato bp0.bloggero93gCdxWKlc. A primeira coisa que precisamos fazer e olhar para o nosso maior periodo de tempo (grafico de 4 horas) e ver se os precos atuais estao acima ou abaixo do 60 sma. (4hrcable. html). A partir deste grafico podemos ver que o preco atual esta abaixo dos 60 sma. Isto diz-nos que nos talvez olhando para vender. Passo 2 - Segundo Pato bp3.bloggero93gCdxWKlc. Cable1hr. bmp (bp3.bloggero93gCdxWKlcRu7FSJl7SDIAAAAAAAAAYMjO7JK8k2osUs1600-hcable1hr. bmp) A segunda coisa que precisamos fazer e deslizar para o nosso grafico de 1h. Precisamos ver o preco atual abaixo dos 60 sma neste grafico tambem, isso nos da confirmacao. Importante: Se o preco atual estava acima dos 60 sma neste grafico, nao poderiamos passar para o passo 3. Passo 3 - Terceiro pato bp1.bloggero93gCdxWKlc. 5mincable. bmp (bp1.bloggero93gCdxWKlcRu-7VZl7SJIAAAAAAAAAY8bYVcTHSsNDss1600-h5mincable. bmp) De etapa 1 e 2, os precos atuais precisam estar abaixo de 60 smas em cada grafico. Estamos agora no grafico de 5 minutos e estamos olhando para vender quando o preco cruza abaixo dos 60 sma. Para confirmacao extra, devemos deixar os precos quebrar a ultima baixa no grafico de 5 minutos. Isso significaria que os precos estarao abaixo de seus 60 sma em todos os 3 tempos, portanto, todos os 3 Patos estao alinhados na mesma direcao. Stop-Losses: Aqui e onde voce pode fazer este sistema seu proprio. Se voce e um comerciante de curto prazo voce pode querer colocar seu stop-loss acima dos altos no 5 min ou o grafico de 1 hora. Se voce for mais de um comerciante positional voce pode desejar por seu stop-loss acima de um alto no grafico de 4 horas. Voce tambem pode usar um stop-loss fixo, talvez 25-30 pips ou mais de entrada. Tudo depende do tipo de comerciante que voce e, entao voce decide Se voce e um comerciante de longo prazo ou investidor, este sistema pode ajuda-lo a obter um bom ponto de entrada para o mercado. Outra quottrickquot que pode ajuda-lo a preservar o capital, se voce vender e os precos voltar acima dos 5 min 60 sma por 10 pips (nao e um bom sinal), voce pode querer cortar suas perdas antes de sua stop-loss. Mas se voce e um comerciante de longo prazo isso pode nao ser um grande negocio para voce. Metas: Mesmo assim, depende do tipo de comerciante que voce e, mas o alvo pode ser suporte ou niveis de resistencia. Resumo: O exemplo acima foi realizado quando o gbpusd estava negociando mais baixo, entao, obviamente, nos vendemos - o sistema funciona tao bem para comprar oportunidades, apenas procure que os precos estejam acima dos 60 sma nos 3 intervalos de tempo, comecando pelo passo 1 novamente. Eu gosto muito deste sistema, pois ele nao tenta adivinhar os movimentos dos mercados e escolher as partes superiores e inferiores. O sistema ira rapidamente dizer-lhe para ser um comprador ou um vendedor. E um bom sistema honesto que tenta seguir os precos. Este sistema funciona melhor em pares de moedas como o EurUsd e o GbpUsd, mas nao ha nada que o impeca de tracar esse sistema em qualquer par, mas como sabemos que alguns pares agem de forma diferente aos outros. O melhor momento que eu encontrei para a negociacao deste sistema e o Europeu e sessoes dos EUA. Eu lke para usar este sistema como um guia, alem de meu proprio conhecimento do mercado. Tome cuidado para assistir o que esta acontecendo ao seu redor - novos lancamentos economicos, ferias, etc por Capitao Moeda gostaria de acrescentar 2 regras 1. Eu iria sair quando o 5 min SMA cruza para tras sobre as velas 2. tambem eu so entram com o Vela direita - acima da vela acima etc Para a confirmacao extra nos devemos deixar os precos quebrar a ultima baixa na carta de 5 minutos. Isso significaria que os precos estarao abaixo de seus 60 sma em todos os 3 tempos, portanto, todos os 3 Patos estao alinhados na mesma direcao. Por favor, elabore sobre isso. E a baixa ou alta da ultima 5 min vela ou baixa ou alta dos ultimos 5 min wave3 Patos Trading System Review 8211 Capitao Moeda 3 Ducks Trading System Review 8211 Capitao Moeda O que diz no site Nao muito frequentemente, Systemservice como o objetivo principal do site e tentar e fornecer uma revisao honesta de systemsservices para que outros possam obter uma opiniao independente antes de despedida com seu dinheiro arduamente ganho. E, obviamente, para aqueles que tem exposicao aos sistemas de servicos tambem pode agregar valor a partir de suas proprias experiencias pessoais. No entanto, neste caso, tropecamos, o que consideramos, um pouco de uma joia. Nos incluimos uma revisao como acreditamos que e um excelente bloco de ponto de partida para aqueles novos para negociacao, e it8217s completamente livre. Nao existem reivindicacoes 8220wild8221 neste site (ou no eBook). O site simplesmente oferece o seguinte o eBook vai 8220let voce sabe exatamente como trocar o system8221, ele inclui 8220a algumas dicas e truques eu use8221 e vai 8220help voce melhorar o seu proprio trading8221. O ebook esta disponivel como um download no site ou enviando um e-mail para o autor. O material Em primeiro lugar, vale a pena mencionar que este nao e um 8220system8221 de negociacao, e mais um conjunto de orientacoes que podem ser usados ??para melhorar a sua negociacao e, na nossa opiniao, um conjunto bastante som de orientacoes em que. Nos compara-lo a filosofia de tempo multiplo (MTF) muitos de nos nos deparamos em nossos primeiros dias no excelente livro escrito por Marcel Link, High Probability Trading. O manual de 25 paginas esta bem escrito e claro. Ele fornece informacoes suficientes sobre como configurar os graficos e, em seguida, detalha os criterios de entrada. Esse 8220system8221 usa uma abordagem MTF baseada nos cronogramas de 4 horas (grande tendencia), 1 hora (confirmacao) e 5 minutos (para entrada) com um indicador padrao da industria em geral. Paradas e Saidas tambem sao exploradas em bastante detalhe como sao 8220what if8221 cenarios. A configuracao do sistema e facil e direta. As inscricoes sao quase 100 mecanicas. Ha detalhes suficientes no eBook sobre Paradas e Metas, incluindo alguns bons exemplos. No entanto, este eBook nao faz regras rigidas aqui, e com razao. Para e metas para este tipo de 8220system8221 dependera inteiramente de como ou por que voce adotar as diretrizes e, portanto, dependem inteiramente do seu estilo pessoal de negociacao. Como deixamos claro acima, este nao e um sistema 8220 como tal, e um conjunto de diretrizes (sadias e logicas). Entao, nunca usamos as diretrizes como um 8220system8221. No entanto, nos incorporamos alguma forma de analise MTF e principios em todas as nossas negociacoes e acredito que a maneira que tem sido descrito neste eBook e melhor do que qualquer que temos encontrado ate a data. Pode funcionar pelas razoes descritas acima, nao adicionadas aos nossos Sistemas Nos Comercio como, apesar de adotar esse tipo de principios em toda a nossa negociacao, nao e um 8220system8221, it8217s um conjunto de orientacoes. Nessa nota, em nossa opiniao, este e um conjunto muito bom de orientacoes que os novos para a negociacao seria sabio para pagar pelo menos alguma atencao. Considerando que o eBook e livre nos esperavamos uma espera longa entretanto, toda a comunicacao que nos tivemos com Andy foi respondida geralmente a dentro de 24 horas. PRO8217s It8217s livre, a logica e som e it8217s um grande conjunto de regras basicas para aqueles novos para a negociacao. It8217s facil de configurar e criterios de entrada e som. CON8217s Nenhum realmente, alem de, como nos e o autor deixar claro, este nao e um 8220system8221, it8217s um conjunto de orientacoes. Nota: Existe uma facilidade (atrevido) para comprar Andy uma pinta de Guinness no seu site e em 5 euros para o eBook gratuito e com base na nossa ultima visita a Dublin, parece razoavel para nos (e, sim, fizemos e por isso voce deve ). Lembre-se, seus comentarios sao importantes 8211 Se voce usou ou decidiu usar este sistema, por favor, contribua para a comunidade, informando suas descobertas. Anexos: Voce deve estar logado para ver os arquivos anexados. Os membros podem postar e assinar topicos como este

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Mercados de Mercadorias de Magnum 8211 Mercados Internacionais 8211 Mercados de Europa 8211 Mercados de Asia Recomendado Bancos Binarios de Opcoes Bancario Banc De Binary 8211 Na Banc De Binary voce pode trocar Opcoes Binarias de tao pouco quanto 1,00 enquanto o limite de negociacao de opcao Binaria maximo unico no Banc De Binario e 3000,00. Voce poderia fazer um lucro maximo de 91 no Banc De Binario. O montante minimo do deposito que voce pode fazer em sua conta e de 250,00 Banc De Mercados Binarios: Mercados do Reino Unido 8211 Mercados Internacionais 8211 Mercados Europeus 8211 Mercados Asia Mercado de Negociacoes Alta Limite de Negociacao Binario Opcoes de Operador Binario uBinary 8211 Os negocios de opcao binaria minima voce pode colocar em uBinary sao de apenas 20,00 Eo limite de comercio unico maximo em uBinary e 5000.00. O lucro maximo percentual que voce pode esperar fazer em uBinary e 85 eo valor minimo que voce pode depositar em uBinary e 100.00. Opcao 8211 Em Qualquer Opcao voce pode negociar Opcoes Binarias de como para quantidades variaveis ??enquanto o limite de negociacao de Opcao Binaria maximo maximo em Qualquer Opcao tambem varia. Voce poderia fazer um lucro maximo de 80 em qualquer opcao. O valor minimo do deposito que voce pode fazer na sua conta e de 200,00 Qualquer Opcao Mercados Binarios: Mercados do Reino Unido 8211 Mercados Internacionais 8211 Mercados Europeus 8211 Mercados da Asia Limite de Compra Baixo Corretores de Opcoes Binarias TradeRush 8211 Os negocios de Opcoes Binarias Minimas que voce pode colocar na TradeRush sao de apenas 10,00 Eo limite de comercio unico maximo em TradeRush e 5000.00. O lucro maximo percentual que voce pode esperar fazer em TradeRush e 81 eo montante minimo que voce pode depositar em TradeRush e 200,00. Mercados TradeRush: Mercados do Reino Unido 8211 Mercados Internacionais 8211 Mercados Europeus 8211 Mercados da Asia Banc de Swiss 8211 Os negocios de Opcao Binaria Minima que voce pode colocar no Banc de Swiss sao de apenas 25,00 eo limite maximo de comercio unico no Banc de Swiss e 1500,00. O percentual maximo de lucro que voce pode esperar fazer no Banc de Swiss e 75 eo valor minimo que voce pode depositar no Banc de Swiss e 100,00. Banc de Mercados Suicos: Mercados do Reino Unido 8211 Mercados Internacionais 8211 Mercados Europeus 8211 Mercados da Asia TradeQuicker 8211 Na TradeQuicker voce pode trocar opcoes binarias de ate 25,00 enquanto o limite maximo de opcao de opcao binaria na TradeQuicker e de 2500,00. Voce poderia fazer um lucro maximo de 88 em TradeQuicker. O valor minimo do deposito que voce pode fazer em sua conta e de 300,00 TradeQuicker Mercados Binarios: Mercados do Reino Unido 8211 Mercados Internacionais 8211 Mercados Europeus 8211 Mercados da Asia Os melhores corretores de acoes online de 2017 Por que escolher Online Stock Trading Os melhores desempenhos em nossa revisao sao OptionsHouse. O vencedor do Premio Gold Fidelity. O Premio Prata vencedor e TradeKing, o Premio Bronze vencedor. Herersquos mais sobre a escolha de um sistema para atender as suas necessidades, juntamente com detalhes sobre como chegamos ao nosso ranking de 12 empresas. No passado, a negociacao de chao e negociacao de telefone, atraves da comunicacao com um corretor que encomendou e concluiu seus negocios, foram as unicas opcoes para acoes de negociacao de acoes e outros veiculos de investimento no mercado de acoes. Nas ultimas decadas, a negociacao de acoes on-line substituiu aqueles meios datados de comprar e vender acoes. Corretores de desconto on-line fornecem plataformas de onde qualquer um de um comerciante pela primeira vez para comerciantes dia experiente pode pesquisar, monitorar e encomendar negocios. Um numero de corretores bem estabelecidos on-line fornecer aos seus clientes com acesso aos mercados bolsistas. Os melhores servicos on-line de negociacao de acoes oferecem uma plataforma solida com poderosas ferramentas de pesquisa e negociacao. Todas as plataformas diferem, incluindo sua customizacao e seu design, e cada servico oferece diferentes niveis de educacao e suporte. Todos os corretores diferem em suas taxas, por isso ha um intervalo que voce pode esperar para ver. No entanto, com alguns servicos, voce paga mais pelo nome e reputacao, enquanto marcas menos conhecidas podem cobrar menos por negocios. Em nossas revisoes de negociacao de acoes on-line, voce pode aprender sobre os recursos que cada plataforma inclui e nao inclui, as taxas que voce pode esperar para pagar acoes e negociacao de opcoes e servicos de suporte oferecidos. O que cada investidor on-line deve saber Quando voce esta envolvido com a negociacao no mercado de acoes, voce deve entender o maximo que puder sobre como negociar acoes on-line e sobre os veiculos de investimento que voce escolher para o comercio, como ha muitas opcoes e essas escolhas vem com Diferentes graus de risco. Como e o caso na maioria das situacoes, quanto maior o risco, maior a perda potencial, mas inversamente, quanto maior o potencial retorno. Forcas externas afetam o desempenho dos estoques, incluindo desastres naturais, clima, eventos mundiais e ate mesmo agitacao civil em paises estrangeiros. Leia nossos artigos sobre acoes on-line investindo para aprender ainda mais. Riscos versus Recompensa Risco versus recompensa e uma frase comum no mercado de acoes porque sua correlacao afeta todos os investimentos. Onde ha pouco risco de perda, ha tambem menor potencial de recompensa. E o oposto e verdadeiro, que mais elevado o risco, o retorno potencial mais elevado. Assim como em Vegas, se voce ganhar quando as probabilidades sao empilhadas contra voce, sua recompensa pode ser enorme. A decisao de jogar seguro ou jogar as probabilidades depende de sua estrategia de negociacao, seus objetivos de carteira ea quantidade de dinheiro que voce escolher para investir. Muitos investidores optam por ficar com a negociacao de acoes simples, caso em que voce comprar e vender acoes on-line no valor nominal. Seu valor pode aumentar e voce vera capital assim que voce vende, ou seu valor pode diminuir, assim que voce vende antes que sua perda se torne substancial. Ou voce pode sentar-se em um estoque por anos, assumindo o risco de que o estoque vai fazer um upswing, aumentando em valor ao longo do tempo. Os veiculos de investimento tem diferentes niveis de risco, desde obrigacoes de baixo risco e fundos mutuos ate futuros de alto risco e negociacao Forex, que nem todos os servicos da nossa oferta de comparacao de corretagem on-line. Leia o nosso guia sobre veiculos de investimento para aprender as diferencas nas opcoes de investimento. Fatores que afetam o mercado de acoes O mercado de acoes esta sempre mudando, mas certos fatores podem criar mudancas imediatas ou falhas, grandes ou pequenos. Muitos fatores podem contribuir para a volatilidade do mercado, incluindo eventos e forcas internas e externas. Os eventos mundiais sao um fator na perspectiva do mercado e na oferta e demanda, entre outras facetas do mercado tambem. Desastres naturais, guerra e agitacao civil podem ter impactos negativos no mercado e nos precos das acoes. Um dos maiores fatores que afeta o mercado e a perspectiva do proprio mercado. Quando a perspectiva do mercado e mais baixa e os investidores esperam um movimento descendente na tendencia geral do mercado, os investidores esperam perdas generalizadas que causam baixas vendas e perdas atualizadas, o que cria uma espiral descendente. Por outro lado, em um mercado de alta, os investidores esperam que os precos a subir, o que aumenta a compra e otimismo no mercado de acoes. Economia e uma forca motriz enorme do mercado, ea oferta e demanda tem um efeito obvio sobre os precos de mercado. As secas podem afetar as colheitas, elevando os precos da commodity enquanto a abundancia de outra commodity como resultado de uma estacao de crescimento favoravel pode baixar os precos. A oferta e a demanda tambem podem ser artificialmente manipuladas para aumentar ou diminuir o preco de mercadorias especificas. O que procurar em uma corretora em linha bom Com todos os corretores em linha, voce deve esperar determinadas caracteristicas. Estes incluem ferramentas para pesquisar e monitorar estoques, recursos para gerenciar seu portfolio e avaliar o risco de suas posicoes e relatorios poderosos e opcoes de graficos. As melhores plataformas de negociacao on-line ndash se on-line, desktop ou ndash movel oferecem muitas ferramentas poderosas e opcoes de relatorios. Ferramentas de Monitoramento de Pesquisa e Pesquisa Os recursos de pesquisa sao padrao, incluindo cotacoes em tempo real fornecendo os pontos de compra e venda atuais de um estoque. Os Screeners permitem que voce defina parametros e metricas especificas para filtrar por elementos, incluindo preco, proporcao de PE, volume, ROI e yield, entre outras opcoes. Essas opcoes avancadas de filtragem permitem que voce assista apenas as acoes que atendem aos criterios definidos para sua estrategia de negociacao. Para essas acoes, voce tambem pode criar listas de observacao, mostrando varios pontos de compra e venda de um determinado estoque. As cadeias de opcoes mostram varios precos de lances, pedidos e lancamentos para opcoes de compra e venda de acoes, para que voce possa encontrar contratos que correspondam aos parametros que voce deseja em um contrato de opcao. Graficos de relatorios de graficos Os graficos de fluxos fornecem representacoes visuais de listas de exibicao e criadores de imagens para exibir rapidamente os estoques e seus desempenhos. Muitos desses graficos monitoram ate o minuto. Os graficos de barra e as cartas do candlestick sao comuns, completo com o cor-coding vermelho e verde para indicar um aumento ou uma queda no desempenho e abertura, fechando e custos de comercio reais para um estoque particular ou um par negociando. TD Ameritrade 39s thinkorswim plataforma oferece mais graficos analiticos e estudos tecnicos do que qualquer outra plataforma que analisamos, com centenas de opcoes interativas. A capacidade de adicionar indicadores tecnicos e uma opcao de personalizacao util que os comerciantes avancados acham inestimavel ao monitorar acoes e tendencias de Forex. OptionsXpress oferece 39 indicadores tecnicos, incluindo indicadores de impulso, tendencia e volume. Ele tambem oferece ferramentas de desenho para criar linhas de tendencia e resistencia e para acessar o retracement de Fibonacci, fas, arcos e series de tempo. O que nos avaliamos o que nos encontramos Ao escolher o melhor site de negociacao de acoes para voce, voce quer encontrar um que oferece os recursos e opcoes que correspondem a sua estrategia de negociacao. Algumas dessas consideracoes sao a facilidade de uso da plataforma de negociacao e a funcionalidade da plataforma movel. O custo de investir com um corretor especifico pode ser uma consideracao, e se voce e novo para o mercado ou apenas para a plataforma, o apoio e educacao oferece um corretor pode ser de extrema importancia. Plataforma Testamos cada uma das plataformas em nossa linha para avaliar a facilidade de uso e funcionalidade. Criamos listas de vigilancia e alertas, criamos cadeias de opcoes, preenchemos o bilhete comercial e jogamos com personalizacao. Realizamos pesquisa usando as ferramentas analiticas disponiveis e opcoes de graficos. Tambem baixamos o aplicativo de comercio movel para cada servico, conectando-se a conta on-line, realizando pesquisas e analisando as opcoes de financiamento. Para cada servico, criamos uma pontuacao proprietaria para a plataforma de negociacao e para o aplicativo para dispositivos moveis. As pontuacoes para Platform Facilidade de Uso refletem nossa experiencia usando as plataformas on-line ou de mesa. Em geral, encontramos o OptionsHouse on-line para ser uma escolha solida all-around. A plataforma online e simples de navegar e intuitiva. TD plataforma de desktop Ameritrade39s thinkorswim tambem e uma otima escolha, embora uma plataforma mais avancada. Pode ser menos intuitivo do que muitas plataformas on-line, mas oferece mais opcoes para analise de graficos do que qualquer outro servico na nossa linha. Todas as melhores corretoras on-line oferecem negociacao movel. Plataformas moveis em toda a placa permitem que voce pesquisar e comercializar acoes, mas alguns nao sao tao faceis de usar ou nao sao oferecidos em todos os dispositivos moveis. Ao avaliar e criar nossa pontuacao de funcionalidade de aplicativo para dispositivos moveis, analisamos a capacidade de criar e editar listas de monitoramento, realizar pesquisas e financiar contas a partir do aplicativo. Taxas O beneficio de um desconto on-line corretor e que voce pode realizar seus proprios comercios a um custo menor do que diretamente pagar um corretor de acoes. A maioria dos servicos estabeleceu taxas de negociacao, mas alguns oferecem custos de negociacao hierarquicos. O beneficio dos cronogramas de comissoes em camadas e que quanto mais voce troca, mais barato os custos de cada comercio individual. TradeStation e um tal corretor. No entanto, se encomendar menos de 10 transaccoes por mes, a maioria dos modelos de precos hierarquicos nao o beneficiam. Servicos como OptionsHouse e TradeKing com precos baixos sao uma opcao mais barata para o comerciante de acoes casual e medio. Com ambos os servicos, cada comercio e uma taxa fixa de 4,95. Outros servicos que analisamos cobram mais do que isso, mas nenhum em nossas taxas de revisao mais de 10. Esses custos sao para o processamento de seus proprios negocios dentro da plataforma, mas comercios por telefone ou com a assistencia de um corretor provavelmente exigira custos adicionais. Se voce optar por negociar opcoes, voce paga a taxa basica ndash geralmente o mesmo custo que a taxa de negociacao de acoes ndash mais uma taxa por contrato. Estas taxas variam tao pouco quanto 0,40 ate 1,50 por contrato. Se um contrato de opcoes for cumprido, havera uma taxa adicional para o exercicio do contrato ou atribuicao. OptionsXpress e o unico corretor que nao cobra essas duas taxas. Educacao e Treinamento Os recursos educacionais podem ajuda-lo a aprender nao so sobre uma plataforma especifica, mas tambem sobre o mercado. Cada pessoa tem sua propria maneira de aprender: alguns preferem ler enquanto outros preferem videos ou cursos auto-passeados com avaliacoes para determinar a compreensao. Todos os servicos que analisamos oferecem algum material de aprendizagem complementar e suplementar. A base de conhecimento TradeKing oferece e impressionante. Suas opcoes educacionais sao organizadas pelo tema, pelo seu nivel de habilidade e pelo outlook do mercado. Se voce e um novato, voce pode ler o material que fala sua lingua do novato sem ser inundado com o jargao e os termos do mercado que sao estranhos a voce. Se voce se encontra diante de uma perspectiva de mercado excessivamente volatil, voce pode procurar estrategias para ajuda-lo a maximizar seu ganho. Se os cursos de formacao forem o seu meio preferido de aprendizagem, a ETRADE fornece acesso a sala de aula da Morningstar. Estes cursos leva-lo atraves de um curriculo que abrange acoes de negociacao basica, a construcao de seu portfolio e compreender os riscos de investir no mercado de acoes. Cada curso tem um quiz no final para que voce possa testar seus conhecimentos. Algumas plataformas de negociacao de acoes on-line oferecem negociacao simulada onde voce pode testar o mercado antes de mergulhar com dinheiro real. OpcoesXpress. Por exemplo, oferece o seu Virtual Trade, que lhe da uma conta de corretagem de 25.000 virtual virtual, onde voce pode praticar acoes de negociacao, opcoes, futuros e outros veiculos de investimento. A plataforma de thinkorswim da TD Ameritrade tambem oferece uma plataforma de negociacao virtual: paperMoney. Similar a optionsXpress, paperMoney permite testar a plataforma. Os resultados sao reais, mas o dinheiro nao e assim que voce nao vai perder ou ganhar nada. Nossa recomendacao amp amp Verdict Quando se trata de escolher uma plataforma de negociacao de acoes, quotbestquot pode ser subjetivo. O melhor para voce depende de seu estilo comercial particular, suas estrategias, seus objetivos e suas preferencias. Nos fornecemos nossas escolhas superiores para os mais melhores corretores conservados em estoque em linha, e cada um tem caracteristicas e facetas que fazem lhe uma escolha continua. Se o seu foco e estritamente a linha inferior e as taxas baixas sao o fator decisivo para voce, OptionsHouse ou TradeKing sao um par de suas melhores escolhas. Ambos tem taxas de comercio baixas para estoques basicos e para opcoes. Suas outras taxas e taxas sao competitivas. Eles tem taxas fixas, que beneficiam os comerciantes de menor volume. Se voce planeja encomendar um alto volume de negocios, um cronograma de comissoes da TradeStation pode ser melhor, embora algumas de suas outras taxas sejam comparativamente mais altas. Para plataformas poderosas, voce tem a escolha entre on-line e desktop. OptionsHouse e uma escolha solida em plataformas on-line. E intuitivo, personalizavel e oferece poderosas ferramentas de pesquisa e negociacao. Se voce esta procurando uma plataforma mais poderosa e versatil, thinkorswim e uma boa escolha, embora a curva de aprendizagem pode ser mais acentuada do que com outras plataformas. Ao ler nossas opinioes e considerando qual plataforma melhor atende as suas preferencias comerciais, lembre-se de que todas as plataformas oferecem acesso ao mercado de acoes, para que voce possa estar no controle de pesquisa, monitoramento, compra, venda e gerenciamento de seu portfolio. De uma olhada em nossos comentarios e beneficiar de nossa pesquisa para encontrar o melhor servico de negociacao de acoes on-line para voce.

Buff Up Your Moving Medias

Buff Up Your Moving MédiasPor que voce deve tomar um taxi preto, nao um Uber Parece que este artigo e um pouco velho. Esteja ciente de que a informacao pode ter mudado desde que foi publicada. Chris Lockie Por que voce deve tomar um taxi preto, nao um Uber Nao foram imbecil o suficiente para pensar que podemos impedir que uma unica pessoa de adotar essa logica como a sua propria: taxis tradicionais sao caras transporte publico e a reserva de lunaticos e os malditos taxis baratos iria Ser brilhante Uber oferecem taxis baratos ha desvantagens consideraveis ??para Uber theyre barato, entao sod-lo. Por que alguem pagaria mais por algo que o minimo theyre permitido a sua uma pergunta que vai ao coracao de quem nos somos como consumidores. Voce ve o valor inerente em algo e acredito que voce deve pagar o que um item ou servico vale Voce provavelmente e pelo menos vagamente socialista, mesmo que a palavra evoca imagens de homens barbudos imprimir panfletos ninguem vai ler. Ou voce acha que o valor de um item ou servico nao e de alguma forma construido dentro dele, mas decidido pelo mercado Voce provavelmente tem um retrato gigante de Margaret Thatcher em sua casa, e e um longo tempo desde que era OK. Ubers oferecendo e simples: use um aplicativo de telefone para encontrar um carro registrado com seu servico em sua vizinhanca, e que o carro vai leva-lo onde voce quer ir, por mais barato do que um taxi youd hail na rua. Voce precisara saber onde voce esta indo, porque as chances sao o driver Uber nao vai dar ele so comecou a fazer isso na semana passada, embora gracas aos Conservadores da Assembleia de Londres por sugerir nivelamento do campo de jogo, colocando um fim ao Conhecimento. Quanto um Uber vai custar-lhe envolve uma combinacao misteriosa de velocidade, distancia, disponibilidade de carros na area, seja chovendo ou dia de panqueca e quao bem sucedido o CEO estava na mesa de roleta na noite anterior. Seu motorista tera sido atraves de rigorosas verificacoes de antecedentes, para se certificar de que ele nao se queixou a quaisquer empregadores anteriores sobre as condicoes de trabalho ou tentou aderir a um sindicato. Ele poderia ser um demonio campeao de outras maneiras, e claro, as verificacoes de antecedentes criminais sao questionaveis ??na melhor das hipoteses. Mas o que e um passeio de taxi sem uma borda para ele Boring, e quem precisa que no final de uma grande noite com as meninas Um taxi preto, no entanto, e uma reliquia. O motorista vai tentar falar futebol para voce todo o caminho, o inferno ir toda a volta as casas para cobrar mais e voce nao pode sequer um com o seu telefone quando voce precisa de um. So claro que ha um aplicativo para que agora tambem, a maioria dos motoristas nao tem interesse em falar com voce como drible e fart embriagadamente em seu banco de tras e, dado que eles realmente conhecem as ruas da cidade gracas ao Conhecimento o Tories odiar tanto , Eles poderiam realmente estar recebendo voce onde voce precisa ser mais rapido do que se voce tivesse que o Google Map por algum dickhead cujo conhecimento geografico esta inextricavelmente ligado ao satnav ele nao pode parar de falar com ele em mandarim. Itll logo sera moot de qualquer maneira desde que a Escola de Conhecimento esta fechando. Literalmente e metaforicamente. Os motoristas de taxi pretos sao trabalhadores por conta propria e pagam impostos como qualquer outra empresa de pequeno porte, e nao muitos deles fazem essa riqueza fabulosa de seu trabalho que sua clara que poderia facilmente viver fora tarifas mais baixas (embora Uber fas irao reivindicar taxistas pretos sao cunhadas para um homem). Uber tambem paga impostos, na integra, em todas as jurisdicoes que eles sao devidos, como eles, sem duvida, coloca-lo quando acusado de ser desgracado bastardos (22.134 em um lucro 866.000, embora eles argumentam a sua por causa de perdas no ano anterior). Eles transferem legalmente lucros para uma empresa irma holandesa. Muito obrigado. George Osborne rir paternalmente em seu dominio de assuntos fiscais internacionais. Mas e barato. Apesar de nao ser barato o suficiente, as pessoas agora estao procurando mais dinheiro com suas viagens, compartilhando seus Ubers com Cristo sabe quem. Se nao tem preocupacoes com a seguranca do UberPool, recomendamos que leia isto. E entao pense no dinheiro que voce economizara, obviamente. Pense na ultima vez que fez qualquer trabalho que voce faz. Pense sobre o esforco que voce colocar em cada tarefa, de responder a e-mails para knock up slidefuls de apresentacoes, participando de reunioes cruciais e geralmente fazendo um bom empregado de si mesmo e dinheiro para outra pessoa. Agora, por um momento, seja honesto consigo mesmo. Voce acha que alguem poderia ter feito todas essas coisas, assim como voce Nao importa quem, apenas alguem dado o youve formacao teve. Todos nos sabemos que foram substituiveis, isso e como eles nos aterrorizam em comportar-nos, entao deve haver pessoas la fora, que poderia fazer o seu trabalho, bem como voce. E se eles se ofereceram para faze-lo por menos dinheiro do que sua empresa paga Voce diria que era justo para o seu empregador para substitui-lo com o modelo mais barato E se eles werent tao bom quanto voce, mas capaz o suficiente para obter a maior parte do trabalho Feito a um padrao satisfatorio Ainda assim bastante justo Porque se em algum ponto youve sentiu esse shiver espinhal pequeno que sugere o youre um shrug da gerencia afastado da miseria, pode ser pena de pensar duas vezes antes de despedir acima desse app em um esforco para conservar-se 6 para uma viagem de Hammersmith para Harrow que poderia deixa-lo com uma bunda dolorida. Ou talvez nos apenas deixar tudo para o mercado. Desculpe cabbies, e apenas a maneira como o jogo funciona se voce nao pode tomar a pressao de seu trabalho, transportando bastardos ingratos em torno de uma cidade que parece odia-lo, Iain Duncan Smith esta pedindo conselhos de emprego em bancos de alimentos agora. Voce pode usar o seu conhecimento abrangente das ruas para encontrar o local mais movimentado e mais lucrativo para o seu parceiro para atrair homens de negocios para chupar fora para pagar as taxas de jantar escolar criancas. E embora voce tenha colocado toda a sua vida adulta em ser um motorista de taxi e lidar com todas as pessoas merda jogue em voce, o mercado decidiu apostadores merecem um servico mais simples, mais conveniente, por isso obrigado por tudo ea corrente e geralmente mais feroz em torno de Rotherhithe este Epoca do ano. Voce nao sabe Londonist muito bem se voce pensa que nos nao antecipamos os uivos da raiva que cumprimentarao tal ponto de vista. As pessoas vao invocar a Amazon para defender o ponto de impostos, porque a Amazon e a nova Santa. Theyll reivindicacao cabbies ganhar uma fortuna, que e bollocks. Essas pessoas vao gritar conosco por estarem contra o progresso, mas o que estava contra e um obstaculo cego para uma Londres pior do que temos agora, por nenhuma outra razao do que podemos ser capazes de salvar alguns bob. Taxis pretos estao lutando para tras. Mas sem o apoio do povo desta cidade vamos perder um bom servico que esta fazendo tudo o que pode para acompanhar a terrivel marcha da modernidade. De tempo de taxis pretos para se adaptar a idade de barata e, eventualmente, voce vira apreciar seu servico solido e confiavel. Se voce nao, os taxis pretos morrerao, uma ocupacao honesta ira com ele, Uber por seus precos acima imediatamente, e os carros sem motor do momento transformam-se uma realidade theyll seja toda sobre ele como Cameron nos porcos (porque se voce pensar que Uber se importa aproximadamente Seus motoristas, voce esta longe). E quando seu chefe chama voce em seu escritorio e diz que voce esta sendo substituido por Sergei, que nao pode falar um feijao de Ingles, mas por Cristo pode ele Powerpoint, poupar-nos os gemidos que sua habilidade e experiencia que voce vale a pena que casal extra de quid, Porque voce trouxe isso para si mesmo com esse pequeno app que voce ama tanto. Ainda assim, e barato, certo Tem opinioes sobre os taxis Transporte para Londres esta consultando sobre os regulamentos de veiculos de aluguer privado ate 23 de dezembro. Ultima atualizacao 02 Setembro 2016 Im confused. Voce sabe, os islamofobos de direita que desejam a morte de pessoas que andam de bicicleta, so aceitam dinheiro (presumivelmente para tornar mais facil o pagamento de seus impostos), aderem servilmente ao protecionismo anacronico que e O Conhecimento, nunca quebrar o limite de velocidade ou executar uma luz vermelha e definitivamente nao tomar os filtros de particulas diesel fora de seus motores ou a mijar fora do publico. Primeiro de tudo obter seus fatos direito. Os Conservadores de Londres nao sugeriram por fim ao Conhecimento, mas reduziram os anos de estudo. Nao sao os motoristas de taxi-preto que devem se sentir ameacados por Uber, mas minicabs. Eu moro em uma parte de SE1 onde, apesar de estar na zona 1 e apenas fora da zona de CC, voce nao pode apenas sair para a rua e esperar para chamar um taxi, a menos que voce esteja preparado para esperar muito tempo cabines pretos sao poucos e distantes entre si. (E, na verdade, fora do West End, City e plusher partes do oeste oeste e sudoeste de Londres, que provavelmente se aplica a maioria dos de Londres.) Taxis pretos nao sao algo que eu costumava usar para qualquer viagem que comeca em casa, mesmo Se eu quisesse - enquanto eu posso pedir um minicab e ele pega-me da minha porta, portanto, e que Uber esta competindo contra. O que torna a Uber atraente para mim e que o aplicativo em si e bem projetado, facil de usar e - esta e a melhor coisa de todas - nenhum dinheiro muda de maos no final da jornada. Eu nao posso enfatizar o suficiente o quao atraente e que o ultimo aspecto. Os taxis pretos fazem-se nenhum favores quando a maioria e ainda (em 2015) dinheiro-somente, e os poucos que fazem exame do cartao carregam uma taxa extra de 2.50 para fazer assim (pelo menos, em minha experiencia um par dos anos ha). Im nao mais endeared a eles por outras experiencias anteriores, muitas vezes quando o motorista quer conversar quando eu nao estou com vontade para isso, ou quando um motorista se recusa a tomar-me sem motivo aparente (nao estava bebado, nao estava vestido como um coelho gigante , Nem sequer chegar ao redor para indicar o meu destino), ou quando, como um ciclista - um bem-comportado que e atencioso de outros utentes da estrada e para em luzes vermelhas etc - Eu sou submetido a conducao agressiva por motoristas de taxi-preto. Dito isto, a evasao fiscal Ubers simplesmente nao esta em, e bastante off-putting para mim - entao eu vou olhar para outros aplicativos que talvez usam empresas de minicab e trabalhar de forma semelhante. E quando seu chefe chama voce em seu escritorio e diz que voce esta sendo substituido por Sergei, que nao pode falar um feijao de Ingles, mas por Cristo pode ele Powerpoint, poupar-nos os gemidos que sua habilidade e experiencia que voce vale a pena que casal extra de quid, Porque voce trouxe isso para si mesmo com esse pequeno app que voce ama tanto. Artigo Fatuous com algum racism ocasional jogado dentro na extremidade. Londonista deveria ter vergonha. Artigo fantastico. Deus abencoe o mundo famoso conhecimento de Londres. Ele bateu o sat nav cada vez que foi testado. Mas um par de fatos: Londons maior escola de conhecimento nao desligar. O arrendamento chegou ao fim eo senhorio esta transformando-o em apartamentos. Ponto de conhecimento sera executado a partir do LTC em Brewery Rd no proximo ano. O taxi de Londres nao esta morrendo. 70m viagens tomadas cada ano, em comparacao com 20m uber viagens em 5 anos. E para aqueles que chamam o protecionismo do conhecimento, uma loja fechada, etc etc, note que a loja fechada esta aberta a todos, independentemente da religiao raca credo orientacao sexual - apenas contanto que voce tem um registro criminal limpa e sem problemas medicos que fazem voce Um perigo na estrada. Viva o mundo do melhor comercio de taxi. Eu estava realmente atrasado no outro dia, entao eu pensei que Sod, splash mal, e vi um taxi preto chegando, e me senti bem que eu nao estava apenas resultando em usar Uber. Quando eu disse ao motorista onde eu queria ir, ele olhou para mim como eu era estupido como disse Mas isso e na outra direcao e motioned em todo o trafego em torno de nos de alguma forma tentando dizer que seria um problema para ele virar . Entao ele recusou minha passagem. Menos de dez minutos mais tarde eu estava em um Uber em vez de ter pedido um problema, e tinha um bate-papo agradavel para o motorista no caminho tambem. Entao adivinhe o que vou fazer na proxima vez que os motoristas Black Cab - tente aceitar as tarifas antes de reclamar que Uber esta roubando o seu negocio. Que artigo terrivel (clickbait). Deixe-me comecar este direito - sua tese principal e: nao e justo perder seu trabalho se alguem vem acima com uma maneira melhor, mais barata de fazer seu trabalho e voce nao levanta seu jogo Ridiculo. Eu uso taxis 4-5 vezes por semana. Nao por causa de qualquer senso de justica, mas porque e geralmente a maneira mais conveniente e mais rapida ao redor. Alguns taxistas sao otimos, mas os taxistas precisam reconhecer que ha um monte de macas ruins. Cabbies precisam de aceitar que eles fornecem um servico de preco premium e precisa fornecer um servico melhor do que eles fazem hoje para corresponder ao preco - tomar cartoes de credito sem 10 taxa, nao fob pessoas se voce nao gosta de seu destino, e nao gaste A viagem inteira whingeing sobre Uber ciclistas imigrantes TfL. E raro que eu chegar em casa sem pelo menos um whinge do motorista. Im nao mais inclinado a tomar qualquer tipo de taxi, mas se a existencia de Uber para motoristas de taxi preto, quando voce sinaliza-los na rua, indo na mate, nao indo dessa forma. Como theyre um fucking onibus, eu serei eternamente grato Eu acho que existem alguns bons pontos em algum lugar neste, mas e um artigo muito ranty que poderia fazer com ter algumas centenas de palavras desnecessarias snipped fora dele, e pelo menos alguns labio servico para equilibrar - Sim, voce se lembra da velha ideia de que bons jornalistas cobrem varios pontos de vista. Alguns detalhes que nao estao cobertos - Em Londres, Uber e apenas uma empresa de minicab com um aplicativo sofisticado. Nao fornece realmente um servico materialmente diferente a Addison Lee, por exemplo. Ter este debate sem discutir por que Uber pode ou nao ser diferente de outras empresas de minicab esta ignorando a maior parte do detalhe. - O escritor claramente nunca usou Uber. Nao e apenas uma coisa de custo - UberExec e sobre o mesmo preco que um taxi preto e UberLux e mais. Ambos sao populares. - Uber vem com built-in SatNav, rotas voce para o seu destino e mostra onde voce esta indo em um mapa. Faz o conhecimento um tanto menos de um ponto de venda. Sim, claro que todos nos pinho para o mundo onde as pessoas sabiam coisas de cor e fez divisao longa. Mas agora temos wikipedia e calculadoras. E SatNav. Precisamos superar isso e seguir em frente. - Sua escolha de cab nao vai mudar o mundo, ou mesmo suas perspectivas de emprego futuro. Realmente nao e, e este e um nao-sequitur, uma alusao ingenua ao poder do consumidor que a sua auto-derrota. Deixe este debate para o poder do consumidor e Uber vai ganhar. - Em 99 e 2000, muitas pessoas sairam as ruas para protestar (e em alguns casos, revolta) sobre a globalizacao. Eles foram amplamente descartados e retratados como elementos marginais. Mas a maioria do que eles estavam nos avisando sobre aconteceu. O que e mais seu agora maneira apos o ponto do nenhum retorno seu trabalho pode comecar off-shored a em algum lugar mais barato, os gostos de AirBnB e de Uber estao descascando custos tradicionais fora das industrias da mesma maneira que Ryanair e Easyjet fizeram com curso aereo 15 anos ha . - Black Cabs arent tudo isso. Realmente theyre nao. Como eu disse, ha alguns pontos bons enterrados no artigo, e ha alguns problemas reais. Mas aborda-los vai demorar mais do que escolher um taxi diferente. Tente envolver-se com a politica, por exemplo. Eu nao vou chamar um taxi preto, mas isso e porque nao havera um para ser tido por amor nem dinheiro. Ate onde eu posso dizer se voce arent que esta fora de um hotel da pista do parque, ou uma porta dos fundos de hedge na zona 0.5 entao suas probabilidades de comecar um sao ao lado de nada. Oh e tente novamente as 11h voce esta tendo uma risada. Tambem querem obter uma forma heathrow mesmo se voce a apenas 10 minutos a estrada e 65 gracas. Uau. Onde ate mesmo comecar com os problemas com este artigo. Quanto um Uber vai custar-lhe envolve uma combinacao misteriosa de velocidade, distancia, disponibilidade de carros na area, seja chovendo ou dia de panqueca e quao bem sucedido o CEO estava na mesa de roleta na noite anterior. O que e essa tolice Mas enfrentar o primeiro bocado. Um servico que cobra baseado na distancia e demanda. Uau. Assim como avioes, trens, etc, mas o que e um passeio de taxi sem uma borda para ele chato, e quem precisa que no final de uma grande noite com as meninas Seu uso de meninas nao e claramente destinado a indicar PERIGO PERDA. Mas os incidentes com drivers Uber sao minusculos, e fazer a sua busca drivers de taxi proprios tem assaltado as pessoas. O fato e que, com Uber seu telefone tem um registro de onde voce estava, o carro que voce tem e avaliacoes de todos os passageiros anteriores. Voce tambem pode enviar uma mensagem para alguem do seu ETA etc. a partir do aplicativo. Um taxi preto. Poderia ser qualquer um e ninguem sabe se voce tem em um. Um taxi preto, no entanto, e uma reliquia. O motorista vai tentar falar futebol para voce todo o caminho, o inferno ir toda a volta as casas para cobrar mais e voce nao pode sequer um com o seu telefone quando voce precisa de um. So claro que ha um aplicativo para que agora tambem, a maioria dos motoristas nao tem interesse em falar com voce como drible. Que NONSENSE absoluto Voce usa mesmo Uber Sao seres humanos como qualquer um mais, teve alguns bate-papos encantadores com meus excitadores. Por que voce acha que dirigir um taxi preto de repente lhe daria habilidades sociais extra esta alem de mim. O Conhecimento que os Tories odeiam tanto, eles poderiam realmente estar recebendo voce onde voce precisa ser mais rapido do que se voce tivesse que Google Map it O Conhecimento e inutil. Antiquado nostalgia. E como voce comprar um iPhone, em seguida, sendo dito que voce tem que ir em 5 mil libras curso de seis meses para usa-lo. Nao e necessario nos dias de GPS. Isso nao deixa os taxistas aprendendo no trabalho sobre rotas otimas, mas o Conhecimento e um exercicio caro que aumenta o custo delas fazendo o seu trabalho. Isso e onde coisas como Uber sao boas como eles interrompem e derrubar o custo para todos. Este e realmente um artigo cheio de mal pensado absurdo emocional. Mas a historia tem mostrado uma e outra vez que a inovacao traz custos mais baixos e sim muitas vezes perdas de emprego tambem. Mas voce nao pode manter as minas de carvao indo e enviando chamines varre para limpa-los porque. Bem, isso e o que essas pessoas sempre fizeram. Youd ser o tipo de pessoa que estava reclamando sobre esses novos carros automeless horseless - eo que acontecera a todos os cavalos Black cabs necessidade de INOVACAO - soltar o conhecimento, obter o seu proprio aplicativo oficial - entao o seu um campo mais nivelado. Isso e o que a inovacao traz. Fornecera tambem uma defesa e uma concorrencia robustas. Porque acredite em mim, tanto quanto eu defendi Uber eu nao acho que eles sao perfeitos. Ainda assim, e um bom trabalho seu artigo esta apenas preocupado com este Natal, agora isso e mais doente ficar com Uber. Uma vez que os taxis pretos sao extintos ou pelo menos relegated ao parque tematico Londres disponivel somente aos turistas ricos esperam o uber amp as fares dos gostos aumentar extremamente. Tao contente de ler o seu grande artigo. Uber e o queridinho de pessoas que querem aparecer quadril. Minha filha que viajara a apenas teve um terrible experiencia com seu 1? e espero ultima piscina uber. Tudo parecia muito razoavel, pegue uma uber piscina do UCLA para Union Station em LA, de la, um passeio de trem para a nossa area. O uber motorista colhidos com 2 outros homens estudantes. Um deles era para ser deixado no Dodger Stadium para um jogo. Demorou o motorista mais de uma hora, ele estava verificando seu mapa de telefone todo o caminho e parecia novo para esta rota. Uma vez que eles cairam do aluno, sua tela de uber app ficou preta. Ele ordenou a minha filha e outro estudante para fora do carro na escuridao agora em uma area de crime-montado de LA. Ele alegou que era contra as regras Uber para deixa-los ficar. Ele nem sequer oferecer para esperar ate que eles encontraram outro passeio. Felizmente o outro estudante do sexo masculino era um bom sujeito. Eles obteve em seus telefones e finalmente got outra, naturalmente ela tinha Dispensada todos os sexta-feira a noite os trens para a regiao de entao tiveram de desviar para outra area, 1 hora do meu caminho. Finalmente, depois de um trem atraso de 90 minutos, eu a peguei. Uau, um 6 horas calvario e muito mais caro do que se eu teria dirigido para cima e para tras. Nos cobrada extra para alta demanda, etc. Em ultima analise, nao ha realmente nenhum recurso se as coisas correrem mal. Eu espero que alguem desafie a afirmacao falsa de Ubers que nao tem nenhuma responsabilidade ou responsabilidade como o contrato e entre o excitador eo cavaleiro. Como conveniente tomar todos os lucros e evitar qualquer responsabilidade potencial financeiramente e de outra forma. As pessoas sao tao facilmente enamorado de qualquer coisa que vem de seu telefone inteligente, especialmente os jovens. Nao e uma escolha segura. Sim, eu sei que muitas vezes nao ha problema, mas se voce nao tem para onde ir Chris, voce ja considerou o impacto que o jornalismo online esta tendo na midia impressa tradicional Ha pessoas que passaram a vida inteira aprendendo jornalismo, estudando jornalismo Na universidade, trabalhando sua maneira acima das fileiras da imprensa impressa tradicional, toda para a oportunidade de comecar finalmente escrever suas proprias historias Entao o jornalismo em linha vem longitudinalmente, com todos estes jovens, wipper-snapper livre-Lance journalists, e praticamente destroi a industria Imperios de midia impresso, que foram pilares de sua comunidade para as geracoes sao desligados, ou forcados a cortar sua equipe, apenas para competir com fontes de noticias on-line. Estes sites on-line tem muito mais baixas despesas gerais, nao tem que pagar salarios ou beneficios para o seu pessoal, que sao todos freelancars, e certamente nao se incomodam investir em formacao ou desenvolvimento jovem jornalista de brotamento E justo para um jornalista freelance escrevendo para um jornal on-line para Vir e destruir uma industria de seculos de idade, e todas as carreiras e meios de subsistencia que apoiou Minha experiencia recente de um taxi negro fedeu de cigarros eo motorista curmudgeonly passou toda a viagem gemendo sobre Londres. Minha principal razao para usar Uber agora nao e o preco baixo, mas a maneira como os taxis negros dirigem agressivamente contra ciclistas, disparam luzes, tentam dominar a estrada para tornar a vida dificil para os ciclistas agachados no ASL dentro da caixa da bicicleta. A escrita esta na parede, diz: os dias do reino preto dos taxis sao numerados e estao sendo trazidos a uma extremidade, os taxis foram pesados ??nas escalas e encontrado querer eo mercado esta sendo dividido e dado para fora a uma competicao mais grande. Eu uso Uber regularmente e devo admitir que eu nao tive uma experiencia ruim ainda, entao eu nao reconheco essas caricaturas ou anedotas fazendo as rodadas para diminui-los. Se houvesse um argumento convincente, voce poderia ter feito em um paragrafo. Im geralmente um ventilador de taxis pretos apesar de nao os usar todo que muito (eu nao vivo ou trabalho em Londres no momento) - Im um traditionalist e valor o que a tradicao adiciona a Londres. I tambem tiveram mosly postive experiencias com taxis. Minha ultima foi em novembro, quando uma estrada fechada chucked-nos de volta para Oxford St inferno. Ele cortou a tarifa sem o meu perguntar dizendo que nao foi minha culpa que wed ficou preso no transito. Por outro lado, a loja fechada (nao em qualquer sentido sindical) da maneira como os taxis funcionam prejudicou sua competitividade. Talvez os precos sejam justos para ganhar a vida - eu nao fiz a analise, mas eles descartam taxis pretos para a maioria de minhas viagens pessoais. Para o negocio eu vou tomar transporte publico quando o tempo permite, embora meu empregador vai pagar por taxis. O meu trabalho e os postos de trabalho dos meus colegas sao mais susceptiveis de serem ameacados pela casualidade com custos do que as razoes afirmadas pelo artigo. Mais de preco, no entanto, e a falta de competitividade que surgiu na conveniencia. Black taxis foram lento para abracar pre-reserva e facil pagamento ainda falta. O fato de que isso esta mudando agora e por causa da concorrencia de coisas como Uber. Taxis pretos foram furados no passado. Uber, por outro lado (por todas as contas) precisa ser colocado em uma coleira - a concorrencia e uma competicao coisa que desempenha rapido e solto com as condicoes de trabalho das pessoas, tributacao e seguranca dos clientes e outro e podemos fazer sem ele em qualquer esfera. Mais eficiente reserva e encaminhamento pode conduzir maior utilizacao de taxis e aumentar a area de Londres que eles podem viably servir que pode permitir que as tarifas caem sem bater rendimentos cabbie. Pagamento sem dinheiro tornara os taxis pretos mais acessiveis, mas as cargas de cartao de credito exorbitantes precisam ir. Eles sao mais uma indicacao de que os taxis pretos estao confiando em usuarios de negocios que nao pagam as contas em si e mais dinheiro do que brigada sentido. Im nao Thatcherite mas e o mercado que dirigira estas coisas eo artigo falha este ponto. Um espacoso ar-condicionado taxi preto com um motorista que sabe sua volta que e facil de reservar, acessivel (pelo menos quando utilizado por mais de uma pessoa) e convenientes pagamento que desejam viajar qualquer outra forma cobrada 15 por menos de um 2 milhas viagem de black cab. Didnt pegue a atalhos para evitar taxis no semaforo etc. 4 maletas e nao ajuda do, como ha anos ha antes ha qualquer concorrencia pelo menos um 8 milha passeio por Uber para 8 para quatro passageiros. Foto do motorista e carro dado. Todos vetted e starred e amigavel. Eu nao quero ver os taxis pretos ir, mas eles precisam acelerar uma engrenagem. Stick para o centro de Londres, como eles nunca gostam de vir para o sul do rio de qualquer maneira. Isso tem que ser a maior pilha de um unico tiro que eu ja tive o infortunio de ler. Boo fodendo hoo para os motoristas de taxi pretos. Nao mesmo sobre eles sendo caros, eles oferecem zero servico ao cliente, e geralmente rotina pegue a voce onde voce quer ir porque nao em direcao. Talvez se eles oferecidos um nivel de servico ao cliente pessoas seria inclinado a pagar que, mas extra. Os motoristas de taxi pretos estao matando o comercio, nao UBER Este e o pseudo-esquerdismo que eu odeio porra. Desculpe, papai nao esta pagando meu estilo de vida trustafarian para fazer a coisa nobre e fazer a coisa mais cara. Alem disso, tenho certeza que voce pretende ser o defensor do trabalhador, mas a noticia flash arsehole, o homem de trabalho nao esta tomando taxis ou ubers ou WHATEVER. O homem de trabalho esta tomando publico, que voce tao gentilmente shat sobre no inicio de seu artigo. Estou cansado de tentar envergonhar as pessoas para ir local, quando na realidade, um monte de gente nao pode pagar coisa local. Ugh. Assim, todas as pessoas que podem pagar um taxi preto obter um, aqueles que nao podem ser obrigados a usar a preservacao de lunaticos, e, em seguida, queixam-se sobre a diferenca entre ricos e pobres. Como um consumidor que eu realmente nao poderia me importar menos se meu motorista de taxi completou o conhecimento, eu nao me importo muito com as verificacoes de fundo. Essa e a minha escolha. E por que Sergei menos merece um trabalho do que um falante nativo As pessoas precisam ver o quadro maior aqui. Sim uber e mais barato, a menos que haja um aumento de preco. Im um motorista de taxi preto, a outra noite eu peguei em islington e estimou um preco para um apostador, anjo para wimbledon, 40 na taxa 3. O cliente ficou chocado como este era mais barato do que uber. Quando chegamos ao destino foi 40 no nariz. Uber teve um preco de onda de x2. Existem razoes que parecem caras, 1) a quantidade de trafego boris adicionado a Londres realmente hasnt ajudou o nosso caso. 2) dia tempo motoristas na tarifa 1 sao realmente tranquila barato, especialmente se tiver 5 pessoas no taxi dividir o custo (mais barata de metro). 3) os taxis custo 45k para comprar, e sao apenas valido para 15yrs, em seguida, sao praticamente inuteis. 3k por o ano, mais o seguro 3k por o ano, licenciando e todos os outros custos (eu gastei lotes do tempo no lado da estrada este ano fora do trabalho por causa dos taxis unreliable que nos somos forcados a usar Prob 10k um o ano em despesas 4) voce esta pagando um motorista que basiccally feito um dos mais demorados, mentalmente desmoralizando graus o mundo sabe. 5) a maioria das pessoas quer taxis no rush hr (agora cabbies cant fazer uma vida baseada apenas na hora do rush). 6) os tempos mais caros para contratar um taxi sao horas que encurtam a vida dos motoristas de taxi (trabalho de turno noturno) e perturbar sua vida social. O conhecimento e um teste de resistencia, um processo duro real que testa sua personalidade, sua abilidade de aprender e conhecer Londres de dentro para fora, sem um mapa ou satnav a mao. E um teste de tempo com exames verbais, que parecem impossiveis ao candidato. Im certeza uber esta ficando mais caro tambem com cada ano que passa. Por que precisamos nos curvar a esta grande empresa americana. E porque mais pessoas podem ser classificadas como fora da estatisticas de desemprego atraves de contratos 0 horas. E porque o ceo de operacoes britanicas esta firmemente conectado a david cameron. Se voce ou eu surgiu com um plano de negocios para um aplicativo que e executado apenas como uber faz, eu pessoalmente acho que teria sido demitido pelo governo para preseve nossa heranca. Como e uma grande empresa americana (apoiada por grandes players), nao e um problema. Uber vai se tornar mais caro. O comercio de taxi preto em Londres realmente esta sob ameaca. Tenho de ser honesto, ha um lugar para uber no mercado, mas eles tem de ser restrito. Taxis pretos foram restritos a cerca de 30-40.000 (estimativa) motoristas para que haja trabalho suficiente, que eles podem ganhar a vida. Uber quase excedeu aquele em 2yrs em estradas de londons com numeros irrestritos. Se fossem restritos a 20k excitadores haveria bastante trabalho para todos. Ha tambem os motoristas la fora, procurando uber usuarios que nao sao licenciados. Tenho visto eles tentando pegar os clientes que me chamaram, como o motorista na frente nao me viu para tras. E preocupante, mas as pessoas sao bem-vindas a assumir os seus proprios riscos. Eu realmente espero que salvemos os taxis pretos. Se nao, uber vai dominar o mercado e cobrar o que eles gostam. Voce pode entrar no meu taxi, adormecer e confiar que eu tenho ido a melhor maneira, e te levou para casa segura. Podemos parecer miseraveis, porque nao falamos com voce, talvez porque somos tratados como cidadaos de segunda classe por ate 20 clientes por dia. Mas estamos normalmente felizes em ajudar e conversar. Minha experiencia agora me diz que e melhor deixar o cliente bater conversa. Isso pode me fazer parecer miseravel, mas nao sou. Voce pode pensar que somos miseraveis ??a noite. Basta pensar o quanto voce nao gosta que bebado na casa de trem, em seguida, colocar essa pessoa, ou muitas pessoas em seu taxi a noite toda, com o pensamento de que eles poderiam talvez estar doente e terminar suas noites de trabalho, ou mesmo tentar nao pagar. Ultimo ponto, as pessoas queixam-se quanto custa para chegar em casa em um taxi preto (tao caro em Londres). No entanto, eles nao mente pagar 10-15 uma bebida em um clube de londres, ou 30 para um bife em um restaurante de Londres. Seu povo londrino. Salve nossos taxis pretos Quando os motoristas de taxi vao crescer. I foi um privado alugar motorista ha 28 anos e constantemente reclamamos. Uber e uma marca. Uma marca thats trabalhando para a empresa, assim como as outras empresas que pagam impostos centavo. Eu li em midias sociais sobre como errada uber drivers e motoristas de aluguer privado sao. Entao voce le sobre taxis pretos pegar areas fora que eles nao licenciados. Carros de estacionamento em taxi fileiras, mas arrependido caras taxis parque em carregamento baias e dizer-lhe youll so tem que esperar ate o rank gos para baixo. I apenas manada por 3 anos, mas em que diga alguns motoristas a esquerda para carro preto taxis. Taxis pretos sentar o conhecimento, mas visto alguns com nav sat na cabine Em vez de gemer sobre isso mudar a sua imagem smarten ups e obter-se uma marca que vende. De aos clientes uma razao para querer usar um taxis pretos, em vez de carros particulares. Se voce colocar tanta energia em classificar-se como voce moaning voce pode chegar a algum lugar. Vamos enfrenta-lo todos nos sabemos Uber nao vai ir embora. Sim, mas os motoristas de taxi preto nao param para as pessoas negras. Entao, Uber trabalha para mim e recebe o meu negocio semanal. Karma Eu sou uma mulher bem vestida, que janta e mora no centro de Londres. I never seem to get a black taxi to stop for me. I even have to walk to points like Train stations and sainsburys it is very embarrassing. My partner, who is white flagged a taxi, upon leaving a theatre in central London and as I walked closer, the driver then drove off. Luckily an asian looking taxi driver was right behind and took the business. The irony was, we were right behind the taxi and I am managed to look and see no clients in his taxi. He just lost himself twenty county at 24.00pm hours. So, the best way to teach these racist, discriminatory taxi drivers lesson with through their pocket books. The moment I arrived at the hotel. I logged on and created an uber account. TAKE THAT Carol Ann Pardini I used an Uber taxi in London on 7th April from 80 Farringdon street to Wrights Lane, i was on holiday and this taxi was called from us from the restaurant we were having lunch at. unfortunately we paid by credit card and have returned home to find out that our card was cloned and has been used for over 330 pounds by the driver. would never use them again. . to save 6 on a journey from Hammersmith to Harrow that might leave you with a sore arse. Actually, a black cab would be 44.27, compared with 25 for uber. So thats a 19.27 premium, or about 77. Which just shows that the black cabs are simply way off on their price point - you cant compete when you are so much more expensive. And Ive never had a sore arse from an uber ride, but plenty from uncomfortable black cabs. This is one of the worst articles I have ever read. The author should be ashamed as well as the Londonist for publishing this garbage. Not only is your argument completely one-sided but your claims about uber are unfounded and you offer no support for these claims other than your obviously biased opinion. And while everyone is entitled to their opinion, the racism tossed in throughout the article is absolutely disgusting. Not sure why its necessary to mention a gps giving directions in Mandarin and the belief that an immigrant who doesnt speak a bean of English will one day come to take your job is a classic racists fear. Seems like you have less of a problem with uber and more of a problem with your driving not being white. Having taken black cabs for the last 20 years in London, I can honestly say Uber and Addy Lee are far more pleasant services. Their drivers are always very nice, they always pick me up, they have always got me to my destination efficiently and always accept cards. Black cabs on the other hand rarely accept cards, and when they do have the card machine in their cabs, its always broken. Many black cab drivers have also refused to accept my destination as its not in the direction theyre going in. I fear that the black cab business has waited too long to modernise and now they will be left behind. Only tourists will use black cabs in the future with Londoners choosing services such as Addy Lee or Uber which can be relied on to pick them up and accept payment methods more suited to the modern Londoner. I love London but I think this article is all kinds of wrong. Previous to Uber, I never used a black cab. Why It was too expensive then. Its still too expensive now. Maybe you can afford it, have a job that lets you spend that kind of money to get back to the station, but I cant. Uber has a price point that makes it just about reasonable for me to treat myself to a ride to the terminus without taking a bus or the tube. Perhaps instead of accusing me of paying too little, you can instead whine about everyone else being paid too little. The arguments are many but now for over 18 months I have been using uber in London and have not faced any issues 1. Yes the driver does not have knowledge of the route but that is why these days we have Sat Nav which shows the route - not just to them but to us too. And it even shows how long the journey will take. And I can even share my ETA and route with the friend who is waiting for me 2. Yes, I am not sure how the fare is calculated but it is always cheaper than black cab 3. And I can get it without standing by the side of the road and hoping for one come by 4. And I have never been told by an uber driver that he will only take cash 5. I can get one for my mom and track when she gets home and not have to worry about how she will pay or how much. 6. I can even get one in the industrial park in Syon Lane in 3 mins (just an example) You can always look at Black Cab as a premium service (knowledge and all that) and hence it higher cost. But if people dont want them premium service the you have the wrong product. Fighting or bad mouthing innovation wont help - if black cabs really want to compete then instead of complaining about uber, offer something that uber doesnt (and people want) Its a very common experience as a black male to have black taxis blatantly drive past you the whole night so Ive no sympathy for the business they have lost whatsoever. Black Cab drivers are paying for their own rude, egotistical and self-righteous ways. There are too many instances for me to recall where ive flagged down a black cab, only to hear that Highbury is not in the right direction or too far. They over charge, constantly refuse fares, never turn up and are impossible to flag down late at night. They are virtually unmoderated, have no direct feedback mechanism and are a relic. Oh, and the knowledge - Ive got that in my pocket on my phone. I for one would pick uber over a black cab any day. Both parties have full details of each other and can check before getting in the car that they are the same person that appears on the app. Drivers and passengers are rated and it works extremely well. All uber drivers Ive encountered have been polite and over the top with service as they want high ratings When a driver has gone the wrong way I have written to uber and they have recalculated the fare and refunded me the difference. I travel a lot and uber is available in almost all the cities I go to. Get with the times, theres a reason nobody makes typewriters anymore, theres no need for them, same with black cabs. Public transport in London is great, firstly - taxis are rarely required, often take longer and cost a fortune (the preserve of the better off). With the advent of GPS The Knowledge is also almost totally redundant. Uber is just a better product than black or regular taxis. Better products that serve people win in the market place because people want them. I can see where my taxis is, order it without moving from where I am, know how long it will take, get out without paying, can see all previous journeys in the app. The future looks like Uber, its what people want - this is the wonderful thing about capitalism, why free market capitalism is probably mans most important invention - and why people with a protectionist communist bent like you, dont really matter. The market - the people - decide what is successful - not people sitting in Ivory Towers. Its surprising how few people understand why protectionism is bad - why protecting jobs is bad (if thats you - look up the luddites). If the luddites had had their way wed still be making our clothing on hand looms and paying 100 for a t-shirt. This is how progress happens, this is how humanity wins and your lack of basic knowledge of this is alarming. (unless, you know, this is click bait - which is likely). Work, and the world, are changing fast deal with it. Im not convinced. I will use Uber. The black is finished Im going to London in a couple of weeks. Ive looked at all the options, really went too far and got stupid paper 7 day Travelcards. dont ever do that fyi, get an Oyster Cards, that was daft. Ill probably use it a couple of times at the most and no refunds, go figure. Anyway, if a Black Cab happens to be spot on available, Ill take one here or there, but if it looks like the my choice will be signally someone via an App thats what Ill go for. I like Black Cabs, the cars themselves are well designed, especially if you are wearing big skirts or need room for shopping bags. The more I looked into Public Transportation, the Tube, the Buses, the more difficult the processed seemed for someone not going to the same place every single day like someone whod work in Central London. Having lived in San Francisco I know that once you have a route figured out for your commute its pretty easy but if you do something off routine it gets confusing, plus I find comments about delays on the Tube and Buses which means who knows what one would face trying to figure it all out. I thought about finding someway to make my Travel Cards in someway pay but my real mistake was in not realizing by buying TWO cards essentially I covered the cost of taxis because you only pay a ride with the taxi it doesnt matter that there are two of you. DAmn. The Best Retirement Withdrawal Strategies: Digging Deeper A couple of months ago I published new research here. The topic was retirement withdrawal strategies. I was trying to answer a question that had long puzzled me. It8217s one that I hadn8217t seen addressed elsewhere: What is the best way to liquidate the asset classes in your retirement portfolio For example, if you have a simple portfolio of stocks and bonds, and you need to generate cash, when do you sell the stocks and when do you sell the bonds I built a computer model and simulated the problem using historical data. I found that certain strategies did far better than others. 8220Success rates8221 (not running out of money) varied by more than 15. Ending portfolio values varied by more than 4 million. This was all using the same simple portfolio, based solely on how you withdrew from the major asset classes. When I clicked 8220Publish8221 on that original post. I was taking a chance, dabbling in financial research. But I felt the question of valuation-based retirement withdrawals was important, and hadnt been explored fully elsewhere. I hoped my article would raise awareness of the issue, offer some useful data, and generate some questions. And it did. The response was huge. I received more email on that single post than any other that I8217ve done. Lots of positive feedback, lots of good questions, and some interesting observations. I8217ll try to respond to many of those now, while leaving the rest for future posts. Validation For starters, how have my findings stood up, a few months after that initial publication Several readers, some with professional credentials in the field, said my work was news to them. Another technically savvy reader with experience in financial modeling wrote to say he had partially confirmed my results for the Equal Withdrawals and CAPE Median strategies. (Thanks Will.) But I8217m an engineer, trained to verify. And I wasn8217t fully satisfied. I also had a full plate of new reader questions that I couldn8217t easily answer with my original model, dedicated to a single type of simulation. So, I spent some time on a fun new software project, building a much more powerful personal finance model. It lets me research and answer these and many other related questions. You8217ll be seeing the fruits on this blog going forward. The new model is 100 new code from the ground up, carefully tested at each step of construction against other leading financial tools. And, I8217m happy to say, when re-calculating the results for my previous research, it produces precisely the same median portfolio values, to the dollar. So, while there could still be questions about my methodology, or my input data, I8217m highly confident that my math is correct. Given the complexity involved, I did find one minor mistake in my earlier results: There was a small rounding error in one of my original functions that led to misclassifying a few failing scenarios as 8220successful.8221 So the success ratio for the CAPE Median strategy was overstated by 1.7 (probably not statistically significant), and the success ratios for some of the momentum-based strategies were overstated anywhere from 2-7 (those strategies were already lagging). I have corrected the numbers in my first article. And none of the corrections change my overall conclusions. New Research Using the new model, I proceeded to generate a batch of new results to answer some of the many questions you8217ve posed. For this new research, I kept the basic scenario from my original article: a 1 million portfolio, with a 4 initial withdrawal rate (40,000), adjusted annually for inflation, over a 30-year retirement. Given their lagging performance I dropped the three momentum-based strategies (Last Year, 3-Year, 7-Year) from consideration. I also renamed the 8220Equal Withdrawals8221 strategy to 8220EqualTarget,8221 reflecting that this strategy is really about withdrawing in proportion to the target asset allocation, which was no longer constrained to 5050. Next, by reader request, I added a new withdrawal strategy for consideration: 8220Proportional.8221 This is likely the withdrawal strategy you8217d be using if you weren8217t thinking about this issue at all. It simply withdraws in the same proportion as your portfolio8217s current asset allocation, however it has grown. So, if your portfolio is at 6535 stocksbonds, so is your withdrawal. Also by reader request, I began studying rebalancing strategies, in addition to withdrawal strategies. Here is the difference between the two: A withdrawal strategy executes during the year, and specifies the logic for how much or in what proportions to withdraw money from your portfolio for living expenses. A rebalancing strategy executes at the end of the year (or years), after your portfolio has grown, and specifies the logic for transferring money between holdings solely to adjust their proportions. For starters I added the options to rebalance annually, or not at all. (In future research I expect to look at rebalancing at longer intervals, or based on a 8220percent band.8221) Lastly, again by reader request, I generated data for a range of starting portfolio asset allocations. Because, not everybody is served by a 5050 portfolio. So, this time around, I looked at starting portfolio asset allocations of 8020, 6040, 5050, 4060, and 2080 stocksbonds. (One of those should be a fairly close match to your desired allocation.) I8217ve also calculated and reported the average asset allocations over the length of the simulation. This is so you can get a sense for how closely the portfolio8217s riskreturn profile stays to its starting allocation, depending on the different strategies. Overview of Results Fair warning, a bunch of numbers follow below. For those who aren8217t inclined or interested, I8217m summarizing the main points here, so you can skip the data. The CAPE Median strategy 8212 choosing to liquidate stocks or bonds based on Robert Shillers Cyclically Adjusted Price-to-Earnings ratio (CAPE) 8212 continues to stand out. Variations on this strategy occupy the top three slots in my results for success rate, and the two top slots for ending portfolio value. The data reminds us of a general principle when progressing from higher to lower stock allocations: holding more stocks generally increases your success rate, and your ending portfolio value. But it also increases volatility. Likewise, the unmodified CAPE Median strategy produce higher average stock allocations, along with higher success rates and ending portfolio values. The odds are for coming out ahead, but it may be a bumpier ride One strategy for smoothing out that ride is to add 8220rebalancing.8221 Notably, combining CAPE with Annual rebalancing produces impressive success rates and ending values, while reducing volatility and risk. Contrary to conventional wisdom, rebalancing is not about juicing performance. (Helping you to buy low and sell high.) Rather, rebalancing reduces risk. In my simulations, adding rebalancing always reduces volatility (stock allocation), at the price of reducing your ending value, while having relatively little impact on success rates. Annual rebalancing is like the Last Year strategy I studied before. It assumes that last years outperformance should be liquidated, but in fact we know that most stock market trends last far longer than one year. So it8217s inefficient. It becomes obvious from my simulations, as well as a recent article from Michael Kitces. that rebalancing is actually suboptimal for long-term returns. But you might prefer the smoother ride8230. Implementation My original article discussed the simple steps for using the CAPE Median strategy. According to my research, if you apply this strategy consistently, youll come out ahead, possibly way ahead, of other withdrawal strategies. But, if you intend to pursue a CAPE strategy, there is one practical limitation for locating your assets: Much as I love and advocate and own balanced funds. holding separate stock and bond index funds would be necessary to enable selling one or the other asset class at a time. That said, you can simplify in one area. My research implies that cashbond buckets could be overrated. Bucket strategies are often just alternative views of your asset allocation. Refilling buckets may reduce to the same problem my research tries to address: When and how to sell assets. Rather than stockpiling one asset class, it may be perfectly safe to simply sell whichever one (stocksbonds), is in favor. Though, personally, I will probably always keep at least a year of cash living expenses on hand in retirement. My ongoing research into retirement withdrawal strategies continues to underline the importance of consistency. Reliably following any of my top withdrawal strategies will beat the momentum-inspired moving average strategies, and will almost surely trounce any emotion-driven attempts at market timing. Starting from the same portfolio, the top strategies can put you years, and millions, ahead of the lesser alternatives. The Strategies For those who want to dig deeper into my results, or implement their own withdrawal strategy, here are more detailed explanations of the different approaches I studied: EqualTarget 8212 When I was studying only 5050 portfolios, this strategy was dead simple: Whatever the total required withdrawal in a given year, just divide it equally (5050) and withdraw the same amount each from the current balances of stocks and bonds. In retrospect that 8220Equal Withdrawals8221 strategy seems to make less sense now. Most people aren8217t going to withdraw according to their target asset allocation. Rather they will withdraw in proportion to their current allocation, possibly after rebalancing. So I8217ve renamed that initial strategy to 8220EqualTarget.8221 It seemed to make sense with the 5050 allocation, assuming the actual allocation would stay in that range. But now the idea of withdrawing in a constant allocation, regardless of what the underlying portfolio allocation is doing, seems wacky. And, compared to the current crop of strategies, the results are mediocre. Rebalancing 8212 This strategy uses the withdrawal as the means for bringing the asset classes back to the starting, target allocation, if possible. So, if the difference between the current holding of stocks and bonds is less than the withdrawal amount, the strategy brings them back to precisely the target allocation. If not, it gets as close as possible. This withdrawal strategy differs from actual rebalancing in that it moves no more money than required for the withdrawal, and may fail to always bring the portfolio back to target. It seeks to minimize transactions in your account. CAPE Median 8212 This is the simple strategy based on Robert Shillers Cyclically Adjusted Price-to-Earnings ratio (CAPE). If the CAPE is greater than its long-term median, then we assume that stocks are highly valued, and the strategy withdraws entirely from stocks. If the CAPE is below its long-term median, the strategy withdraws entirely from bonds. Despite the apparent simplicity, it remains the leading strategy in many scenarios. Proportional 8212 This strategy simply withdraws in the proportion of the portfolio8217s current asset allocations. If your portfolio started at 5050 but has drifted to 5545, then this strategy makes an annual withdrawal of 55 stocks45 bonds. This is what most people would probably do naturally, in the absence of another strategy. Annual 8212 Here we are talking about a rebalancing strategy, not a withdrawal strategy. This one is probably the simplest of all rebalancing strategies. At the end of each year, you identify the asset class that has drifted higher and transfer enough into the lagging asset class to bring them both back to your target allocation. So, if your portfolio target is 6040 but it has drifted to 6238, then, at the end of the year, you liquidate 2 of your stocks and use the proceeds to buy bonds. Technical Discussion One reader pointed out that some of my reported success rates may be a few percent lower than those reported in some of the traditional safe withdrawal rate research. I haven8217t compared methodologies in depth, but explanations could include the timing of events in the model. (Bengen apparently deducted withdrawals at the end of the year, whereas I deduct them at the start of the year.) Also my data is for a different time period (1928-2014) than most of the traditional studies, and includes data points that didnt exist when earlier research was performed. For what it8217s worth, the Trinity study reported a 96 success rate for a 4 withdrawal from a 50-50 portfolio over 30 years, which is not far from my results. At any rate I8217m not trying to establish safe withdrawal rates, but just to compare the relative performance of various withdrawal strategies. Have I in fact demonstrated some merit to a valuation-based withdrawal strategy, or do my strategies simply reduce to a rising equity glide path In other words, since most of my portfolios shift to contain more stocks over time, are they simply benefiting from the historical outperformance of equities (And the subsequent downside of increasing riskvolatility late in retirement.) We can get some insight by comparing the CAPE and Proportional strategies with Annual rebalancing. That rebalancing holds the asset allocations constant at the starting, target allocation. Yet, even when allocations are held constant, CAPE always beats Proportional for Ending Value, and beats or ties it (in a single case) for Success Rate. So there seems to be value to specific withdrawal strategies beyond just increasing the allocation to stocks. There remain strong arguments against CAPE as a useful, long term metric. User beware. Id be out of my league trying to address these points in mathematical detail. But they seem to boil down to things change, especially over decades. Im open to that argument, though I think the bar is higher to argue that averages change as well. Also, I note that this is an optimistic argument, right now: If stocks arent overvalued, and the market has room to run, that would mean that Cape Median is sub-optimal, but the consequences would be softened, because more economic growth is ahead. The most worrisome argument to me might be that CAPE hasnt mean reverted much over two decades. On the other hand, if CAPE has ceased to be useful in the retirement withdrawals context, Id expect to see it stop working toward the end of my data set. But, my original study showed only a single portfolio failure using CAPE in the last two decades Note that I used the long-term median currently being reported for CAPE. One reader pointed out that this requires future knowledge. It8217s a valid concern. I8217ve put on my list to investigate a simulation that looks only backwards. But how much it matters may boil down to whether we consider the CAPE median to be constant or variable over retirement-length time spans. Eu nao sei. There are distinguished experts on both sides of that question. The bottom line is that if you can sell based on valuation youll probably come out ahead. Right now, CAPE is the best valuation metric Ive tested. There could be other useful valuation metrics yet to be discovered. For those who want to dig deeper, here are my detailed numerical results. I suggest sorting the table by clicking on the various columns to get views of the results from different perspectives: Starting Stock Bond AllocationClassic Charts When you arrive at the Chart section you can select Classic, Advanced or NextGen charts. If you are a subscriber, your browser will open to the same chart type you used last time. Classic charts users open with the default view unless you have customized and assigned a default view (covered below). To view a stock chart enter the ticker and click the GO button. You can type in the name of the company if you dont know the ticker symbol and a pop-up list will appear so you can make your selection. If you like to see random charts from our database click the Random Chart box ( ). Classic Chart Settings As you run your cursor over a price chart, the date of the selected bar is shown along with the open, high, low, last, change and percent change, and volume and percent volume. To customize your chart to change the period of the data, chart type, chart time length, chart size, chart scale and scale-type, method signals, or to save your chart settings click on Chart. Period . You can choose from daily, weekly and monthly time periods. The default period is Daily. Chart Type . There are six chart types to choose from: Bollinger Bar, Candlestick, Line, Traditional Bar, Interday Bar, and Intraday Bar. A description of the different chart types can be found by clicking next to Chart Type Length . Length refers to the time period the chart covers. For daily charts data can be displayed for one, three, four-and-a-half, six, and nine months, one year, one-and-a-half years, and three years. For weekly charts data is available for six months, one year, two years, three years, four years, seven years and max - the entire available history. For monthly charts data is available for two, three, five, or seven years and max - the entire available history. Chart Size . There are three different chart sizes - small, medium, and large - that can be displayed. This is helpful if you want to see more details or are viewing the charts on a smaller screen so that you dont have to scroll horizontally to see the entire chart Scale . This option changes the vertical scale between linear and logarithmic. The horizontal axis, time, is always plotted at a linear scale. A logarithmic scale is recommended when plotting stocks using price a linear scale is recommended when plotting stocks using percent. To switch between price . or dollar . and percent . click on the choice youd like the default is dollar. Method Signals . Signals for the four trading methods developed by John Bollinger can be shown on the chart by clicking Show or hidden by clicking Hide. Clicking (show. icon) will display a panel describing the signals: green upward arrows are buy signals, red downward arrows are sell signals, and the numbers one through four correspond to the trading method. You can also go to the Lists section to view stocks meeting the technical criteria for each method that day. Saving you charts . To save your chart setting use the Save Settings function on the far right of the Chart buton. Saving your chart settings and assigning a default chart view is a great time-saver. Click the for details on how to save, change and delete default setting. Classic charts allow you to save multiple chart settings. Indicators plotted on the price chart Bollinger Bands reg Bollinger Bands are adaptive trading bands that answer the question ldquoAre prices high or lowrdquo on a relative basis. The adaptive mechanism is volatility. The middle band is a simple moving average with a default period of 20. The upper and lower bands are spread above and below the middle band by a multiple of standard deviation, with the default multiplier being two. MiddleBB Average(close, 20) UpperBB MiddleBB 2.0 times StandardDeviation(close, 20) LowerBB MiddleBB minus 2.0 times StandardDeviation(close, 20) If you change the calculation period and wish to have the bands contain a consistent amount of data consider using the following multipliers: 10 periods, 1.9 50 periods, 2.1. There are many uses for Bollinger Bands, amongst the most popular are pattern recognition and discrete buy and sell setups in combination with other indicators. See the book ldquoBollinger on Bollinger Bandsrdquo for a full explanation. (click here .) copy 2011 Bollinger Capital Management, Inc. All rights reserved. Bollinger Envelopes are a variation on Bollinger Bands that focus on the extremes of price action. While Bollinger Bands are centered on a moving average, usually of closing prices, Bollinger Envelopes are anchored by the highs and the lows. The upper Bollinger Envelope is constructed from a moving average of the highs and the standard deviation of the highs the lower Bollinger Envelope is constructed from a moving average of the lows and the standard deviation of the lows. The formulas are: UpperBE Average(high, 20) 1.5 times StandardDeviation(high, 20) LowerBE Average(low, 20) minus 1.5 times StandardDeviation(low, 20) Since there is no middle band in the calculation, we imply one by taking the mean of the upper and lower envelopes. MiddleBE (UpperBE LowerBE) divide 2 Bollinger Envelopes are particularly useful where the trading session is not well defined, in periods of extreme market action and are used in the Ice Breaker trading system. copy 2011 Bollinger Capital Management, Inc. All rights reserved. Simple Moving Average The simple moving average is perhaps the most elemental technical analysis tool. It is the sum of the data for a given number of data points divided by the number of the data points. In statistics it is known as the arithmetic mean. The word ldquomovingrdquo means that as each new data point becomes available the calculation window advances creating a new average. Simple Moving Average sum(close, n) divide n Often used to generate buy and sell signals when it is crossed, it is perhaps better used as a measure of trend direction when the period (n) is set to describe the intermediate-term trend. For the stock market using daily data, we find 20 periods to be a good starting default value for n. copy 2011 Bollinger Capital Management, Inc. All rights reserved. Exponential Moving Average The simple moving average can be problematic due to its sensitivity to old data points leaving the calculation window. This is especially true for short-term averages. For example, when using a 10-period average if there was a large change in the data ten periods ago, the value of the average will change the next period even if price remains unchanged. A popular smoothing technique that avoids this problem is the exponential average. The calculation uses a portion of todays data and a portion of yesterdays average to arrive at todays average. This has the effect of increasing sensitivity to the most recent data and reducing sensitivity to older data. The weight to use is found via the formula exp 2 divide (n 1), where n is the number of periods in a comparable simple moving average. For 10 periods 2 divide (10 1) 0.18. Exponential Moving Average exp times close (1 minus exp) times prior average copy 2011 Bollinger Capital Management, Inc. All rights r

Forex Trading Sistema Estrategia

Forex Trading Sistema EstratégiaCronex FRAMA Forex Estrategia de Negociacao O Cronex FRAMA estrategia de negociacao forex e um sistema de negociacao intraday mecanica que oferece sinais de negociacao com a ajuda de dois indicadores personalizados forex. O sistema pode ser usado tanto por iniciantes como por traders avancados. Configuracao do grafico MetaTrader4 Indicadores: CronexTDeMarkerGFC. ex4 (predefinicao), FRAMA ex4 (predefinicao) Preferred Time Frame (s): 1-Minute, 5-Minu. Ultimate Moving Average Estrategia Forex Trading O Ultimate Moving Average estrategia de negociacao forex e um sistema de negociacao mecanica que incorpora o Ultimate MA, Simple Moving Average (55), e os geradores de sinal MA Crossing RSI indicadores personalizados. A estrategia funciona em uma ampla gama de prazos, conforme detalhado abaixo: Chart Setup MetaTrader4 Indicadores: UltimateMA. ex4 (predefinicao), Simple Moving Average. ex4 (Ultimas Estrategias de Forex Scalping Pux CCI Forex Scalping Trading Estrategia A Pux CCI forex estrategia de negociacao e Projetado para escalpelar o mercado de cambio, mas tambem pode ser usado para entregar sinais intraday. A estrategia e construida em torno do PUXCCI e Sadukey negociacao de indicadores. A estrategia pode ser adotada por qualquer pessoa, independentemente do seu nivel de conhecimento do mercado Chart Setup MetaTrader4 Indicadores: A estrategia Heiken Ashi Zone e uma estrategia que utiliza uma nova versao do indicador Heiken Ashi. O AccelerationDeceleration Oscillator (AC) e Awesome O oscilador (AO) e integrado para ser capaz de detectar zonas comerciais favoraveis. Uma vez que esta zona (s) sao manchadas, o indicador 1SSRC e usado para apoiar ainda mais comprar e sel L no HeikenAshiZoneTrad. A estrategia de negociacao de forex EMA e uma estrategia que combina a inteligencia da media movel exponencial (20) e a do indicador personalizado de Fisher na entrega de sinais de scalping para os participantes do mercado. O sistema pode ser facilmente implantado por novatos e comerciantes avancados similares. Configuracao do grafico MetaTrader4 Indicadores: Fisher. ex4 (predefinicao), Exponential Moving Average. FT Estrategia de Negociacao de Sinais Forex O FT forex sinaliza estrategia de negociacao forex e uma estrategia de scalping FX que permite que os comerciantes lucram com uma ampla gama de ativos no mercado de cambio. A estrategia combina dois simples de usar indictors negociacao na entrega de sinais precisos. Configuracao do grafico MetaTrader4 Indicadores: ForexTrendSignalsv1.ex4 (configuracao padrao), forex-mt4-trend-indicator. ex4 (configuracao padrao) Pr. Ultimas Estrategias de Negociacao de Dia de FX MA Vortex Estrategia de Negociacao de Forex A estrategia de negociacao de forex Vortex MA e um sistema de negociacao mecanica que implanta o uso de vrmovingaverage. ex4 eo Indicador Vortex na entrega de sinais intraday em uma ampla gama de pares de moedas. Configuracao do grafico MetaTrader4 Indicadores: vrmovingaverage. ex4 (Period modified 35), Vortex Indicator. ex4 (predefinicao) Preferred Time Frame (s): 1-Minute, 5-Minutes,. Estrategia de negociacao de Forex Pro4x A estrategia de negociacao de forex Pro4x e uma estrategia bem fundamentada fx que combina os 3 simples de ler indicadores de analise tecnica na definicao de comprar e vender instancias no mercado de moeda. Configuracao de Grafico MetaTrader4 Indicadores: Linhas de pivo Pro4x. ex4, FXprimeV2 Final-JE. ex4, RainbowMMA07.ex4 Quadro (s) de Tempo Preferido: 1-Minuto, 5 Minutos, 15 Minutos, 30 Minutos, 1 Hora, H. Ultimas estrategias de acao de preco Fakey Donchian Estrategia de negociacao Forex A estrategia de negociacao de forex fakey Donchian e uma combinacao do padrao de acao de preco fakey, alem do Donchian Bands e volumes indicadores MT4. A acao de preco fakey consiste de tres ou mais padroes de preco de castical, comecando com o padrao de barra dentro seguindo por um breakout falso. O padrao de Fakey e essencialmente um breakout falso de um patt de barra interno. Preco Action Trend Line Forex Estrategia de Negociacao O preco da linha de tendencia de acao forex trading estrategia e uma estrategia que negocia baseado em uma linha de tendencia breakout configuracao. As linhas de tendencia 0-2 e 0-4 sao desenhadas, com o ponto 0 sendo o extremo alto ou baixo para uma tendencia de alta e tendencia de baixa, respectivamente. A estrategia adota os envelopes True Range e os indicadores personalizados X-Wave-elliot no ajuste fino dos sinais. FIG. 1,0. Indicadores Forex mais recentes Indice de Disparidade Indicador de Forex O indice de disparidade forex indicador para MetaTrader e um momento tecnico que liga preco de mercado a uma media movel tempo-especifica dos precos no mercado. Chartist tendem a usar o indice de disparidade como uma ferramenta para detectar sinais de forca tendencia e da probabilidade de um esgotamento iminente. Outros comerciantes e analistas implementam o Indice de Disparidade como uma ferramenta para definir overso. Smoothed Hull Moving Average Forex Indicator O indicador oTSRa-SignalLine para MetaTrader4 e foi inicialmente criado por Allan Hull. O indicador oTSRa-SignalLine e essencialmente a media movel do casco ou o HMA e e usado em manchar a tendencia atual do mercado. A curva do indicador oTSRa-SignalLine e significativamente mais suave. A oTSRa-SignalLine e construida para seguir a atividade de precos muito mais perto. Trad. O que e uma estrategia de negociacao Forex Uma estrategia de Forex e um conjunto de estudos realizados por um comerciante para decidir se a comprar ou vender um par de moedas em qualquer instancia em particular. Uma estrategia de negociacao pode ser centrada na analise fundamental, risco de evento ou analise tecnica ferramentas de graficos. Geralmente e projetado para fornecer series de alertas, o que gera decisoes de compra ou venda. Isso implica que eles podem ser projetados pelo comerciante ou vendedor, para uma determinada taxa. Uma estrategia de forex pode vir sob a forma de um sistema de negociacao manual ou automatizado. Uma estrategia de negociacao manual envolvera um comerciante com uma regra ja estabelecida ou condicao que hes necessarios para adotar com base no padrao priceindicator, enquanto ele se senta na frente de seu computador para esperar por tais padroes para desenvolver. Muitos comerciantes usam indicadores tecnicos para desenvolver seus sistemas manuais. O comerciante e obrigado a fazer sentido fora do padrao, interpretando se e uma compra ou um alerta de venda. Uma estrategia automatizada, por outro lado, e um algoritmo com regras ou condicoes estabelecidas, que sao posteriormente moldadas em um software, mais conhecido como um robo forex (EA). A maioria dos sistemas automatizados sao projetados para o Metatrader 4 (MT4). Ele que pode ser conectado a seus graficos, trocando assim em seu nome e potente o suficiente para iniciar a compra ou vender ordens para o comerciante. Na maioria dos casos, o comercio automatizado e dito para eliminar o lado humano da psicologia que dificulta muito a negociacao suave em um monte de comerciantes. Construa sua estrategia de negociacao Forex Para construir sua estrategia, voce sera obrigado a seguir uma rota bem planejada. Note que a sua sobrevivencia final no mercado de FX depende em grande parte do sucesso da sua estrategia de negociacao se tornara. A ausencia de uma estrategia de negociacao confiavel vai implicar que voce esta a merce do mercado ou que voce esta possivelmente perseguindo uma fuga (que possivelmente pode vir a ser uma armadilha). Uma estrategia de negociacao e projetada para analisar o mercado para os melhores set-ups, que nao de qualquer forma promessa de rentabilidade, mas sao essencialmente aberturas com risco medido. Para que voce possa construir uma estrategia de negociacao que garanta um risco minimo, garantindo a rentabilidade, voce deve fazer o seguinte: Aprenda a identificar tendencias dignas quando em um cenario de mercado ativo Empiricamente identificar o que uma entrada rentavel parece no grafico de atividade Determinar o seu stop - lose e tomar-nivel de lucro atraves de uma abordagem bem definida de gestao de risco Incorporar um prazo que melhor se adequa ao seu estilo de vida e preferencia comercial Ter o quadro mental direito e muito vital no mercado, como isso vai ajudar a apagar a nocao de que uma grande maioria Dos comerciantes obviamente falham na negociacao. No entanto, o comercio de moeda e uma viagem pessoal e voce deve possuir ate essa responsabilidade. Teste sua estrategia em primeiro lugar Demo E imperativo que voce nao arriscar seu dinheiro arduamente ganho ainda. Voce pode apenas explodir sua conta antes de se instalar polegadas Teste sua estrategia de negociacao em uma conta demo por alguns meses, ver como ele responde aos cenarios de mercado variando como playout. Quanto mais voce testar sua estrategia, a melhor chance que voce esta no mercado. Comercio com uma empresa de corretagem de Forex respeitavel Nao tome uma decisao precipitada ao escolher um corretor que voce pretende passar o seu dinheiro para. O mercado de FX tem uma enorme piscina de corretoras MT4 para escolher. Cada corretor tem suas fraquezas e forcas, fazendo um apelo a selecao, um importante. Se voce esta projetando uma estrategia de curto prazo, entao obviamente voce quer fator em spreads bidask e execucao, enquanto aqueles que procuram uma estrategia de negociacao a longo prazo precisa levar em consideracao as taxas swap8221 pagos por corretores. Isso e verdade se voce deseja ganhar dinheiro com os diferenciais de taxas de juros entre as moedas. Veja a nossa selecao dos melhores corretores de FX aqui. Forward and Backward Teste sua estrategia de FX Nos encontramos um monte de comerciantes de moeda que estao confortaveis ??com a volta testando suas estrategias. Isto essencialmente ira revelar o quao bem uma estrategia realizada no passado. Esta e uma boa etapa a tomar, thoughbeit, apenas porque uma estrategia fez bem no passado nao garantiu lucros futuros. Isto e assim porque quando voce backtest, voce curva real ajuste em grande medida. Implantar Gerenciamento de Risco Adequado E aconselhavel possuir uma estrategia de gerenciamento de risco rigida e tambem aderir a ela. Por exemplo, se voce tem tudo planejado para risco 2 de sua equidade em um comercio, respeitar este 8230 8230 e nao ajusta-lo para cima apenas porque voce se sentir tao certo sobre um comercio que voce pretende entrar. Voce tambem pode querer evitar mover sua perda stop quando um comercio esta se movendo contra voce. Voce tem tudo planejado, cumpri-lo Tipos de estrategias de negociacao Forex Se voce possui uma estrategia de negociacao que depende de acao de preco. Significa que voce confia puramente em padroes de castical ou grafico ou uma mistura de ambos, juntamente com indicadores tecnicos que definem acao de preco. E possivel negociar moedas apenas olhando fixamente em barras do preco. Este metodo e para todos os efeitos e propositos formados atraves da analise de movimento de precos, e pode adotar uma ampla gama de prazos. Uma estrategia que e projetada para trabalhar em prazos muito mais baixos, ou seja, 1 minuto e os 5-Minute timeframes, e uma estrategia de trading forex scalping. Este tipo de estrategia de negociacao Forex sao projetados para analisar o mercado de pequenos lucros em cada comercio entrou, por exemplo, 5 pips, 10 pips ou talvez 15 lucros pips. O que esta estrategia faz e que replicar tais transacoes em toda a sessao de negociacao, dando assim ganhos macicos quando somados. Ha tambem uma estrategia que se baseia em noticias forex para comprar e vender sinais. Se voce tem uma estrategia de negociacao que negocia com base na folha de pagamento agricola ou employmentunemployment ou numeros de taxas de juros, entao isso significa que voce esta negociando a noticia. Estes comunicados de imprensa sao emitidos por varias agencias em datas definidas dentro de cada mes. Cuidado deve ser tomado ao projetar uma estrategia em torno de comunicados economicos, considerando sua extrema natureza volatil. BasicSimple estrategia de negociacao Forex Uma estrategia de negociacao que implanta conjuntos de regras que e facil de entender e iniciar quando a negociacao e conhecida como uma estrategia de negociacao forex BasicSimple. A maioria dessas estrategias seguem a tendencia. Outros tipos de estrategias de negociacao forex inclui as estrategias complexas de negociacao, onde muito mais regras ou condicoes precisa ser cumprida ou nao antes de executar uma ordem. Tais sistemas sao desprovidos de numerosas regras ou condicoes que na maioria dos casos deixar o comerciante confuso. Apenas recomendado para comerciantes especializados. Faca o download do Forex Analyzer PRO gratuitamente hoje Sistema Brand New Forex com sinais super precisos e rapidos que geram tecnologia. Forex Analyzer PRO gera sinais de compra e venda direita em seu grafico com precisao de laser e NUNCA REPAINTS Ate 200 pips todos os dias Compra e venda de sinais de Forex Deteccao avancada de alcance diario Alertas de e-mail de troca movel Nao Repainting ou Lagging Nos sempre respeitamos sua privacidade no Dolphintrader. Forex Trading System Oi comerciantes, hoje eu quero falar com voce sobre o que e um bem sucedido sistema de negociacao Forex Como mostrado no grafico acima, um sistema de negociacao Forex e uma estrutura construida sobre algumas fundacoes muito importantes: Um sistema bem sucedido precisa ser constantemente Apoiado por uma estrategia de entrada precisa, um plano detalhado de gestao do comercio, diretrizes rigidas de gerenciamento de risco, implementacao de ferramentas eficazes e um plano de negociacao detalhado. Estrategia de Entrada: A estrategia de entrada e critica para o sucesso de um sistema. A estrategia de entrada, acima de tudo, deve coloca-lo em posicao de fazer um lucro. E a estrategia de entrada que decide em que ponto e por que razao voce esta indo para arriscar seus dolares arduamente ganhos, entao voce deve estar confiante nisso Neste video, eu quero falar um minuto sobre o que e realmente uma estrategia de entrada Novamente, O elemento mais importante de uma estrategia de entrada e definir-se para o sucesso e dar-se lucro potencial. Sua estrategia de entrada nao precisa ser perfeita, ele so precisa dar ao seu sistema uma chance de fazer lucros consistentes. Uma estrategia de entrada mediocre com um grande sistema em torno dele e melhor do que uma estrategia grande da entrada com nenhum sistema em torno dele Gestao do comercio: Sua estrategia de gerencia do comercio descreve como voce segurara um comercio depois de fazer a entrada. A parte mais importante da sua estrategia de Gestao Comercial e te-lo escrito em seu plano voce deve saber como voce esta indo para lidar com o comercio antes do tempo para que voce nao esta fazendo erupcao emocional decisoes com dinheiro na linha. Este e provavelmente o aspecto mais complicado do seu sistema de comercio, porque ha tantos aspectos a considerar quando voce tem um comercio ao vivo no mercado. Aqui estao apenas algumas das possibilidades que voce precisa para ter um plano antes de voce nunca tomar o comercio: Existe um alvo de lucro duro Existe uma parada de arrasto Que sistema voce usa para rastrear a parada Quando e que o fim de arrasto parar em Voce faz exame do lucro parcial Quanto lucro voce faz exame Quando voce faz exame do lucro parcial Quantas vezes voce faz exame do lucro parcial Ha um ponto onde voce adicionaria ao comercio Voce adicionara se esta ganhando ou perdendo Em que por cento de Ganhando ou perdendo voce vai adicionar Quanto voce vai adicionar Existe um ponto onde voce iria adicionar uma posicao de hedge Quando voce adicionaria uma posicao de hedge Quanto de uma posicao de hedge que voce adicionaria Se voce nunca puxar todo o comercio fora antes de atingir um Parar ou alvo Como voce lida com o comercio se as noticias estao saindo Como voce lida com o comercio, se outros oficios estao em jogo Voce deixa sua estacao de negociacao com um comercio ao vivo em jogo Como voce criar um comercio ao vivo se voce estiver saindo Ou ir para a cama Como voce lida com um comercio Se ele esta lutando em suporte ou resistencia O que voce faz se voce acidentalmente inserir um tamanho incorreto no comercio Quanto tempo voce vai realizar um comercio se ele esta flutuando em torno do mesmo preco Voce vai tomar uma entrada em um par se voce ja esta A mesma direcao em um par de correlacao Quantos negocios voce vai assumir de uma so vez Voce vai realizar um comercio ao longo do fim de semana Voce vai realizar negocios que ganham juros negativos em sua conta Quanto tempo voce vai realizar um comercio que esta ganhando swap negativo E se la E um sinal, de acordo com suas regras de entrada, na direcao oposta antes de sair do comercio Todas essas coisas, e muito mais, sao coisas que um comerciante poderia fazer com um comercio ao vivo no jogo, e todos eles devem Ser planeado com antecedencia com um conjunto rigoroso de orientacoes. Se alguma dessas coisas se aplica a como voce iria gerenciar seu comercio, voce deve ter um plano detalhado escrito sobre como voce executar a estrategia de gestao. Aqui esta um video para lhe dar um exemplo: Esperemos que isso lhe da uma ideia de como implementar sua estrategia de gerenciamento de comercio. Gestao de Risco: Gestao de risco e vital para um sistema de Forex Trading bem sucedido. Seu plano de gerenciamento de riscos e o seu guia para exatamente quanto dinheiro voce vai colocar na linha para um determinado comercio. Sera impossivel para voce ganhar dinheiro em qualquer tipo de base consistente, sem um solido plano de gestao de riscos no lugar, voce pode construir sobre o capital ate que voce dominar preservando capital. Consistencia no seu gerenciamento de risco e muito importante para o seu sucesso. Arriscar diferentes quantidades de dinheiro em diferentes oficios (sem uma razao estrategica para faze-lo) e uma maneira facil de se colocar em apuros. Por exemplo, algo que muitos comerciantes iniciantes luta com esta aumentando o tamanho de seu comercio simplesmente porque eles estao esperando para ganhar mais dinheiro8230 Esta e uma receita para o desastre, porque isso significa que nao ha nenhuma maneira logica para o seu sistema para ser rentavel. Eles podem ter ganhado muitos negocios, mas se eles perdem em um onde seu risco esta fora de controle, eles estarao em uma perda liquida, independentemente de seu historico. Lembre-se, o comercio e sobre matematica. Se voce ganhar 5 comercios em um risco de 11 Ratio de recompensa e estao arriscando 1 por o comercio, entao voce fez 58211que e grande. Mas o que voce tem que se proteger de fazer e entao decidir arriscar 28230 se voce perder 3 comercios, voce esta em uma perda liquida mesmo que voce queira a maioria de seus comercios em uma proporcao de 1: 1. Negociacao e dificil o suficiente, pois e, voce nao pode dar ao luxo de desvantagem por nao ser consistente e deixando-se perder dinheiro, mesmo quando voce esta negociando bem Uma das coisas mais frustrantes sobre o comercio e que, mesmo quando voce esta fazendo bons oficios, doesn8217t significa Voce esta ganhando dinheiro. Voce pode ser ate centenas de pips e ainda estar perdendo dinheiro se voce nao esta gerenciando seu risco bem, e esta e a razao pela qual ser coerente com a sua estrategia de gestao de risco. A trader8217s ferramentas sao uma parte critica para o seu sucesso. O sucesso de um sistema de negociacao Forex exige que voce use o que voce tem de forma eficaz, e que certamente inclui a implementacao de ferramentas. Dependendo de sua estrategia especifica, as ferramentas que voce usa podem ser muito diferentes de outro comerciante bem sucedido, mas o importante e que voce esta usando as ferramentas para aumentar a rentabilidade. Suas ferramentas podem consistir em sua plataforma negociando, seu computador com monitores multiplos, software do sinal ou alertas, indicadores, um mentor negociando, etc. Ha um anfitriao das ferramentas que os comerciantes podem usar como um beneficio a seu sistema entretanto, um deve sempre ser Cuidado para nao sobre-complicar o sistema com tudo o que esta la fora. Uma das coisas mais comuns que vemos sao os comerciantes que mais complicam o seu sistema, tentando incorporar todas as ferramentas la fora em seu sistema. O que 8216s importante entender e que, embora existam milhares de ferramentas por ai que poderiam potencialmente beneficiar um sistema de negociacao Forex, eles nao sao todos necessariamente vai trabalhar em conjunto com a sua estrategia pessoal ou um com o outro. Na minha opiniao, e importante ter algumas ferramentas criticas que voce esta confortavel e confiante com que pode ajuda-lo a se tornar um comerciante mais rentavel. Aqui esta um exemplo de uma ferramenta que eu uso: Esperancosamente, que lhe da uma ideia do que e uma ferramenta eficaz e como ele pode beneficiar o seu sistema comercial. Seu plano e o que une todas essas coisas. Sem um plano para executar sua estrategia de entrada ou gestao de risco ou gestao de dinheiro nao ha nenhuma maneira de um sistema de negociacao Forex sera bem sucedido. Seu plano deve incluir um conjunto muito detalhado de instrucoes para exatamente como todos os componentes do seu sistema se unem. Nao somente seu plano deve incluir as etapas para a execucao dos diferentes aspectos do seu sistema, mas tambem deve listar seus objetivos. Detalhe, em seu plano, o que voce deseja realizar executando com exito seu sistema de negociacao. Novamente, o plano e realmente o que coloca todos esses componentes em conjunto e prepara voce para o sucesso. A indicacao de um grande plano e saber que se voce segui-lo que voce vai ter sucesso Espero que voces gostaram deste artigo, eu realmente aprecio o feedback na secao de comentarios e compartilha no Twitter e Facebook Depois de ler todas essas informacoes valiosas sobre como encontrar o direito Sistema comercial para voce, eu tenho algo que eu gostaria de lhe oferecer. Uma vez que voce esta no mercado para encontrar um grande curso de negociacao que ira ajudar a desenvolver voce em um comerciante rentavel, vou dar-lhe acesso exclusivo ao meu sistema de negociacao que eu chamo o Strike 3.0 por um preco extremamente baixo Saiba mais sobre isso clicando Aqui Obrigado Nathan. Isto e exatamente o que eu (e todos nos) precisamos ouvir. Mas e facil ouvi-lo, e concordar com ele, mas de alguma forma e incrivelmente dificil de fazer. Talvez porque os passos sao tao simples eu acho que eles podem ser tao importantes, mas quando eu quebrar esses 8216rules8217 eu don8217t fazer tao bem Ainda estou sempre tentado a quebra-los. De alguma forma, parece que segui-los esta tirando meu controle, onde como na verdade e o oposto, eles me dao controle (mas meus sentimentos dizem o contrario) Na proxima vez que Prata e Ouro deram um mergulho, voce pode fazer uma compra dentro da minha conta ILQ Com um preco-alvo de 105 para a prata e 5000 para o ouro Boa coisa, acho que I8217ll readwatch-lo algumas vezes e talvez It8217ll afundar em mais agradecer Obrigado por passar a sua experiencia, it8217s muito apreciado. No entanto, para lembrar a lista de consideracoes antes de colocar um comercio e um desafio 8230823082308230. talvez que vem quando voce comeca o 8220feel8221 para ele, como se costuma dizer. Manter dando estes snips da informacao, they8217re logico e eu aprecio realmente seus insites diarios. Obrigado Respected Fx GOD823082308230823082308230823082308230823082308230823082308230. Nathan amp Casey Voce esta colocando algumas coisas fenomenalmente poderosas aqui Muito obrigado por sua atencao aos detalhes e defendendo os beneficios da simplicidade, clareza (de apresentacao de grafico e de mente), planejamento (voce don8217t saber o que o mercado vai realmente fazer , Voce apenas acredita que sua estrategia identificou um comercio potencial de alta probabilidade. Entao, voce deve saber que se ele faz X voce fara Y e se faz A voce fara B, antes de X ou A realmente ocorrendo) Assim, ajudando a Remover a emocao de sua negociacao e instilar a disciplina de amplitude de consistencia na execucao do seu plano Grandes coisas, muito obrigado Artigo grande, boa informacao, mante-lo por favor. Disclaimer: Trading forex na margem carrega um alto nivel de risco, e pode nao ser adequado para todos os investidores. O alto grau de alavancagem pode trabalhar contra voce, bem como para voce. Antes de decidir investir em divisas voce deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nivel de experiencia e apetite de risco. A possibilidade existe que voce poderia sustentar uma perda de alguns ou todos do seu investimento inicial e, portanto, voce nao deve investir o dinheiro que voce nao pode dar ao luxo de perder. Voce deve estar ciente de todos os riscos associados com negociacao de cambio, e procurar aconselhamento de um consultor financeiro independente, se voce tiver quaisquer duvidas. Forex Trading System VITORIOS EDGE TRADING DOBLE TREND TRAP STRATEGY Voce precisa de uma estrategia de negociacao rentavel Onde devemos enviar-lhe a nossa estrategia Trap Trend Double NOS NUNCA VOCE SPAM VOCE GRANDE TRABALHO em ter uma estrategia de ganho Isso e muito raro. Agora Leve sua negociacao para o proximo nivel, tendo o nosso teste de negociacao para identificar seus pontos fortes e fracos. NENHUM OBRIGADO EU NAO PRECISO MELHORAR MINHA NEGOCIACAO EM QUALQUER WAYForex Estrategias A troca de Forex nao pode ser consistentemente rentavel sem aderir a alguma estrategia de Forex. E preciso tempo e esforco para construir sua propria estrategia de negociacao ou para adaptar um existente para suas necessidades comerciais e estilo. O que e uma estrategia de negociacao Mais frequentemente, uma estrategia de negociacao e um conjunto de regras de entrada e saida. Que um comerciante pode usar para abrir e fechar posicoes no mercado de cambio. Essas regras podem ser muito simples ou muito complexas. Estrategias simples geralmente requerem apenas poucas confirmacoes, enquanto estrategias avancadas podem exigir multiplas confirmacoes e sinais de diferentes fontes. Alem disso, uma estrategia de negociacao pode conter algumas regras de gerenciamento de dinheiro ou diretrizes. Algumas estrategias (por exemplo Martingale) podem ser centradas estritamente em torno de tecnicas de dimensionamento de posicao. Alem das regras entryexit e diretrizes opcionais de gerenciamento de dinheiro, as estrategias sao muitas vezes caracterizadas pela lista de ferramentas de negociacao necessarias para empregar a estrategia dada. Essas ferramentas sao geralmente graficos, indicadores tecnicos ou fundamentais, alguns dados de mercado ou qualquer outra coisa que pode ser usado na negociacao. Ao escolher uma estrategia, voce precisa entender, qual das ferramentas necessarias voce tem na posse. E importante escolher uma estrategia ou sistema que seja facil de seguir com sua programacao de negociacao diaria e que possa ser aplicada com exito com o tamanho do saldo de sua conta. Estrategias Mecanicas vs. Discrecionais Forex que sao negociadas com base em regras matematicas rigorosas, sem condicoes ambiguas e nao importantes decisoes comerciais a serem feitas pelo comerciante sao chamados mecanicos. Um bom exemplo de um sistema mecanico e uma estrategia cruzada de media movel, em que os periodos de MA sao dados e as posicoes sao inseridas e saidas exatamente no ponto de cruzamento. Ao trabalhar com a estrategia de negociacao mecanica, e facil backtest um e determinar a sua rentabilidade. Voce tambem pode automatizar tal sistema via MetaTrader consultores especializados ou qualquer outro software comercial. O inconveniente habitual de tais estrategias e a sua falta de flexibilidade antes das mudancas fundamentais no comportamento do mercado. Estrategias mecanicas sao uma boa escolha para os comerciantes experientes em automacao de negociacao e backtesting. As estrategias que mantem alguma incerteza e nao podem ser facilmente formalizadas em regras matematicas sao chamadas discricionarias. Essas estrategias podem ser testadas apenas manualmente. Eles tambem sao propensos a erros emocionais e varios vieses psicologicos. No lado positivo, a negociacao discricionaria e muito flexivel e permite que os comerciantes experientes para evitar perdas em situacao de mercado dificil, oferecendo uma oportunidade de estender o lucro quando os comerciantes consideram viavel. Newbie comerciantes de moeda deve provavelmente ficar longe de negociacao discricionaria, ou pelo menos tentar minimizar a extensao da sua discricao na negociacao. Estrategias Neste repositorio de estrategia de Forex, voce encontrara varias estrategias que sao divididas em tres categorias principais: Indicador Estrategias de Forex sao tais estrategias de negociacao que sao baseadas nos indicadores de grafico Forex padrao e pode ser usado por qualquer pessoa que tenha acesso a algum software de graficos (Por exemplo, plataforma MetaTrader). Estas estrategias FX sao recomendadas para os comerciantes que preferem indicadores de analise tecnica sobre tudo o resto: Preco Acao Preco acao estrategias de Forex sao as estrategias de troca de moeda que nao usam qualquer grafico ou indicadores fundamentais, mas em vez disso sao baseados puramente na acao de preco. Estas estrategias caberao ambos os comerciantes a curto ea longo prazo, que nao gostam do atraso dos indicadores padrao e preferem escutar como o mercado esta falando. Varios padroes de candlestick, ondas, estrategias baseadas em carrapatos, grid e sistemas de posicao pendentes mdash todos eles se enquadram nesta categoria: Fundamental Fundamental Forex estrategias sao estrategias baseadas em fatores puramente fundamentais que estao por tras das moedas compradas e vendidas. Varios indicadores fundamentais, como taxas de juros e estatisticas macroeconomicas, afetam o comportamento do mercado Forex. Essas estrategias sao bastante populares e vao beneficiar os comerciantes de longo prazo que preferem a analise de dados fundamentais sobre fatores tecnicos: Teste sua estrategia de Forex E muito importante testar sua estrategia de negociacao antes de ir ao vivo com ele. Existem duas maneiras de testar sua estrategia de negociacao potencial: backtesting e testes diretos. Backtesting Backtesting e um tipo de teste de estrategia realizado nos dados passados. Pode ser automatizado ou manual. Para backtesting automatizado, um software especial deve ser codificado. Os testes automatizados sao mais precisos, mas requerem um sistema de negociacao totalmente mecanico para testar. O teste manual e lento e pode ser bastante impreciso, mas nao requer programacao extra e pode ser feito sem qualquer processo especial de preparacao. Qualquer backtesting resultados devem ser tomados com um grao de sal como a estrategia testada pode ter sido criado para caber backetsting particular dados historicos. Teste para a frente O teste para a frente e realizado em uma conta de demonstracao ou em uma conta muito pequena (micro) ao vivo. Durante esses testes, voce troca normalmente com sua estrategia como se estivesse negociando sua conta real. Como com o backtesting, o teste direto tambem pode ser automatizado. Neste caso, voce precisara criar um robo de negociacao ou consultor perito para executar seu sistema. Claro, com estrategia discricionaria, voce esta limitado apenas a testes manuais. Os resultados dos testes diretos sao considerados mais uteis e representativos do que os dos backtests. Interpretar os resultados No entanto, voce decide testar sua estrategia, voce precisa entender os resultados que voce comeca. Intuitivamente, voce iria querer julgar os resultados de acordo com a rentabilidade da estrategia, mas voce nao deve esquecer outros parametros importantes de estrategias de negociacao bem sucedida. Sao: tamanhos baixos do drawdown, periodos curtos do drawdown, probabilidade elevada de ganhar, relacoes de recompensa-a-risco medias elevadas e numero grande de comercios. Idealmente, seu sistema deve ganhar igualmente bem em negociacoes de alta e baixa, a curva de equilibrio resultante deve ser consistente e uniforme, sem quedas significativas ou longos periodos planos. Se voce estiver usando o MetaTrader para testar backtesting ou forward, voce pode usar nossa ferramenta de analise de relatorios para entender melhor os lados fortes e fracos de sua estrategia. Leitura adicional Se voce quiser precisar de informacoes sobre estrategias de Forex ou precisa de alguns exemplos adicionais de estrategias de trabalho, voce esta convidado a navegar na nossa secao e-books sobre estrategias para aprender de e-books totalmente gratuitos para download. Voce tambem pode optar por ler alguns artigos de nossa secao de construcao de estrategia para melhorar seu conhecimento do assunto. Se voce quiser compartilhar sua estrategia de negociacao de Forex com outros comerciantes, ou quer fazer algumas perguntas sobre as estrategias apresentadas aqui, por favor, junte-se a uma discussao das estrategias de Forex no forum.

Kekurangan Media Movel

Kekurangan Média MóvelAprenda sobre a historia da hipnose - um assunto fascinante Do poder magico ao transe diario A historia da hipnose esta cheia de contradicoes. Por um lado, uma historia de hipnose e um pouco como uma historia de respiracao. Como a respiracao, a hipnose e um traco inerente e universal, compartilhado e experimentado por todos os seres humanos desde a aurora dos tempos. Por outro lado, so nas ultimas decadas percebemos que a propria hipnose nao mudou por milenios, mas a nossa compreensao dela ea nossa capacidade de controla-la mudaram profundamente. A historia da hipnose, entao, e realmente a historia dessa mudanca na percepcao. No seculo 21, ainda existem aqueles que veem a hipnose como uma forma de poder oculto. Aqueles que acreditam que a hipnose pode ser usada para realizar milagres ou controlar as mentes sao, naturalmente, simplesmente compartilhar a visao de consenso que prevaleceu durante seculos. A historia registrada esta cheia de visoes tentadoras de rituais e praticas que se assemelham muito a hipnose de uma perspectiva moderna, desde as passagens de cura dos Vedas hindus aos textos magicos do antigo Egito. Essas praticas tendem a ser para fins magicos ou religiosos, tais como adivinhacao ou comunicacao com deuses e espiritos. E importante lembrar, entretanto, que o que vemos como ocultismo foi o estabelecimento cientifico de seu tempo, com exatamente o mesmo proposito que a ciencia moderna de curar os males humanos e aumentar o conhecimento. Do ponto de vista ocidental, o momento decisivo na historia da hipnose ocorreu no seculo XVIII (coincidindo com o Iluminismo e a Era da Razao). O trabalho de Franz Mesmer. Entre outros, pode ser visto tanto como o ultimo florescimento da hipnose como o primeiro floreio do ponto de vista cientifico. Mesmer foi o primeiro a propor uma base racional para os efeitos da hipnose. Embora agora saibamos que sua nocao de magnetismo animal, transferida de curandeiro para paciente atraves de um misterioso fluido eterico, e irremediavelmente errada, baseava-se firmemente em ideias cientificas atuais na epoca, em particular nas teorias da gravitacao de Isaac Newton. Mesmer tambem foi o primeiro a desenvolver um metodo consistente para a hipnose, que foi transmitido e desenvolvido por seus seguidores. Ainda era uma pratica muito ritualistica. O proprio Mesmer, por exemplo, gostava de realizar inducoes em massa, fazendo com que seus pacientes se ligassem por uma corda, ao longo da qual seu magnetismo animal poderia passar. Ele tambem gostava de se vestir com um manto e tocar musica eterea na gaita de vidro enquanto isso estava acontecendo. A imagem popular do hipnotizador como uma figura carismatica e mistica pode ser firmemente datada para este tempo. Inevitavelmente, essas armadilhas magicas levaram a queda de Mesmer e, por um longo tempo, o hipnotismo era um interesse perigoso para qualquer um que procurava uma carreira em geral. No entanto, o fato teimoso permaneceu que a hipnose trabalhou, eo seculo XIX e caracterizado por individuos que procuram compreender e aplicar seus efeitos. Cirurgioes e medicos como John Elliotson e James Esdaille foram pioneiros em seu uso no campo medico, arriscando sua reputacao de faze-lo, enquanto pesquisadores como James Braid comecaram a descascar as camadas obscuras do mesmerismo, revelando as verdades fisicas e biologicas no coracao do fenomeno. Gracas a sua persistencia e esforcos, no final do seculo a hipnose foi aceita como uma tecnica clinica valida, estudada e aplicada nas grandes universidades e hospitais do dia. Essa tendencia continuou ate o seculo 20, embora, de certa forma, a hipnose se tornou aprisionada por sua propria respeitabilidade, como ela ficou atolada em interminavel debate academico sobre 8220state8221 ou 8220non-state8221. Esse enigma 8211 faz hipnose ter uma base fisica real, ou nao 8211 finalmente provou ser bastante esteril. Mudancas importantes estavam acontecendo em outro lugar, no entanto. Em primeiro lugar, o centro da gravidade hipnotica deslocou-se da Europa para a America, onde ocorreram todos os avancos mais significativos do seculo XX. Em segundo lugar, a hipnose tornou-se um fenomeno popular, algo que estava cada vez mais disponivel para o leigo, fora do laboratorio ou clinica. Ao mesmo tempo, o estilo da hipnose mudou, de uma instrucao direta emitida por uma figura autoritaria (um legado do mesmerista carismatico) a um estilo mais indireto e permissivo de inducao de transe, baseado em padroes de linguagem sutilmente persuasivos. Isto foi em grande parte devido ao trabalho de terapeutas como Milton H. Erickson. Mais importante, talvez, a hipnose tornou-se cada vez mais pratica, e considerado como uma ferramenta util para aliviar a angustia psicologica e trazendo profunda mudanca em uma variedade de situacoes. Este tema tem continuado ate os dias atuais. Os avancos na ciencia neurologica e nas imagens cerebrais, juntamente com o trabalho dos psicologos britanicos Joe Griffin e Ivan Tyrrell, que ligou a hipnose ao Movimento Rapido dos Olhos (REM), tambem ajudaram a resolver o debate 8220statenon-state8221, colocando a hipnose eo transe hipnotico firmemente O reino da experiencia cotidiana. Ao mesmo tempo, a natureza da consciencia comum e melhor compreendida como uma serie de estados de transe que entramos e saimos de todo o tempo. A historia da hipnose, entao, e como a busca de algo que estava a vista, e agora podemos ve-lo como um fenomeno universal que e uma parte inextricavel do ser humano. O futuro da hipnose sera realizar plenamente o incrivel potencial de nossas habilidades hipnoticas naturais. Comentarios sobre esta entrada estao fechadas. Trik Cara Trading Forex Akatat dengan EMA Trik Cara negociacao Forex Akurat dengan EMA yang telah terbukti berhasil Estrategia Trend Trading EMA memanfaatkan posse Drinkapa Exponential Moving Average (EMA) sebagai patokan dalam menentukan tendencia dan ponto de entrada. Estrategia Tendencia Trading EMA cocok digunakan pada TF minimo 30 menit. Sehingga strategi ini bisa disebut strategi a longo prazo. Sekilas strategi ini mirip dengan strategi Sidus. Namun, yang, membedakannya, adalah, penggunaan, RSI, sebagai, pengatur, daluarsa, sinal. Palavras-chave para esta foro Close sebuah vela yang dengan ditopang oleh jenis tendencia yang terjadi. Estrategia Trend Trading EMA bisa digunakan pada mata uang apapun dengan indikator yang digunakan diantaranya: Trik Trading Menggunakan EMA: EMA 80 digunakan untuk menunjukan arah trend utama. Artinya ketika harga berada di atas EMA 80 Nao ha produtos relacionados Nao ha produtos relacionados a este produto Ver todos os produtos do vendedor EMA 80. ini disebut sedang Trend turun. EMA 21 dan EMA 13 untuk memberikan arah tendencia saat ini. Selama EMA 13 pontos de venda no mercado EMA 21. maka ini disebut sedang Trend Naik. Begitu juga sebaliknya. RSI (21) di atas 50 menunjukkan tendencia naik. Di bawah50 menunjukan tendencia turun. Ponto de entrada Comprar adalah: 8211 Jika muncul vela bullish pada kondisi tendencia naik. Dengan syarat jumlah vela antara vela saat ini dengan vela yang RSI nya memotong nivel 50 tidak lebih dari 5 vela. Dengan Kata deitado Kita aca membuka posisi comprar sesaat setelah Nilai perto terbentuk dengan didukung kondisi harga saat ini berada Diatas EMA 80, Diatas Nilai RSI Diatas berada 50. serta EMA EMA 3 dan 5 berada chanel EMA EMA 13 dan 21. Ponto de entrada Venda adalah kebalikan dari ponto de entrada comprar diatas. Ponto de saida adalah ketika EMA 13 memotong EMA 21. StopLoss ditempatkan Nilai Pada perto vela yang RSI nya melakukan cruzamento (perpotongan) nivel dengan 50. Bagaimana jika Muncul cruzando EMA yang mengarah kebawah padahal harga berada Diatas EMA 80 atau Nilai RSI berada Diatas 50 Jangan lakukan apapun ingat bahwa fokus strategi ini bukan pada cruzando EMA . Namun pada vela bullish yang didukung oleh EMA sebagi penunjuk tendencia. Kelebihan trik negociacao forex menggunakan EMA Kelebihan teknik negociacao ini adalah anda tidak akan terombang ambing oleh kondisi mercados yang side way, karena pada saat sideway, kondisi untouch pembukaan posisi tidak bisa terpenuhi. Selain itu. Karena ini adalah strategi tendencias. Maka jika mercado bergerak tendencia. Lucro yang anda dapatkan sangat besar. Kekurangan trik negociacao forex menaggunanan EMA Kelemahannya adalah perlu kesabaran extra untuk menemukan saat yang tepat untuk membuka posisi. Selain itu ada potensi lucro yang tidak terambil akibat penutupan posisi dengan sinal travessia EMA 13 dan EMA 21. Silahkan melakukan eksplorasi untuk menutup kekurangan tersebut. Namun secara umum strategi ini baixo risco alto retorno, resiko kecil tapi untungnya bisa besarr..Parabolic SAR Forex Analise Fundamental. Kini Anda tidak peru merasa suli dalam menghadapi berbagai berita Bonus: World Factbook Tersedia Pre-Visualizacao Gratuita gtgt klik di sini. Opcoes Negociacao: Pilihan tak Terbatas dalam Investasi Salah satu alternatif investasi terbaik Anda. Bonus: Melhores Opcoes Links Ambas Tutorial Forex CD Tersedia Free Preview gtgt klik di sini. Happy Trading com Fibonacci Tutorial CD Bonus: Melhores Dicas de Negociacao amp Trick Tersedia Free Preview gtgt klik di sini. Forex Trading Online. Tendencia Investasi Masa Kini Bonus: LIVRE tutorial forex CD klik di sini. Belajar Forex Educacao Revistas Vol.1 Bonus: LIVRE Forex CD tutorial klik di sini. 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Best Binário Opções Sinais SoftwareSinais de opcoes binarias Como posso lucrar usando opcoes binarias Sinais Opcoes binarias Sinais sao comerciais alertas focados na commodity, moeda ou mercados de acoes. Eles sao fornecidos por comerciantes profissionais ou algoritmo sofisticado, assim ajudando voce a escolher quando e como o comercio. Este e um comerciante profissional secreto da arma nao gosta de compartilhar. Os sinais sao gerados em tempo real e podem ser entregues via e-mail, SMS ou atraves de um site. Comerciantes sem experiencia tambem podem entender os sinais de opcoes binarias, pois indicam direcao UP ou DOWN e podem ser facilmente copiados. Comece com 3 etapas faceis 1. Selecione o provedor de sinais da lista abaixo Ler Comentario Ler Resumo Ler Resumo Ler Resumo Ler Resumo Ler Resumo Ler Analise 2. Registrar sua Conta de Broker 3. Comecar a Negociacao Seguindo 4 Passos Simples: A lista de cada plataforma de negociacao tem. Eles sao divididos em 4 categorias principais indices, moedas, acoes e commodities. Prever o movimento do preco usando os sinais que voce recebe de seu fornecedor negociando dos sinais. Em seguida, seleccione uma opcao Chamar (Para cima) ou Colocar (Para baixo). Coloque o seu montante de investimento. Aqui, voce tem que definir o montante do investimento que deseja colocar e selecionar o periodo de expiracao do comercio. Ganhe lucros usando um provedor de sinais binarios confiavel e rentavel. Como posso comecar a gerar renda com sinais Lidar com opcoes binarias negociacao on-line e bastante facil. Voce pode faze-lo de qualquer lugar, mesmo do conforto de sua casa. Alem disso, voce nao precisa ter nenhuma experiencia anterior de negociacao ou educacao financeira. Assim que voce selecionou seus sinais preferidos gerando software e registrar com um corretor respeitavel, voce pode comecar a negociar imediatamente. Basta registrar, colocar o montante do deposito inicial em sua conta e fazer sua previsao usando a ajuda dos sinais comerciais. E importante lembrar que a negociacao pode ser feita a qualquer hora do dia, sobre indices, moedas, commodities e acoes. Alem disso, os investidores podem escolher as opcoes de longo prazo ou operacoes de curto prazo. Os sinais binarios das opcoes estao tornando-se cada vez mais populares devido aos lucros elevados que os comerciantes podem ganhar se usam sinais precisos. E importante lembrar que esses sinais expirarao apos um certo periodo de tempo para o qual voce precisa estar preparado com bastante antecedencia. Desde 2008 lidar com opcoes binarias on-line de negociacao tornou-se negocios cada vez mais atraente para todos os comerciantes e investidores on-line que estao dispostos a investir em acoes, indices, commodities e moedas. O nome deste tipo de negociacao vem do fato de que ha apenas duas opcoes possiveis no comercio binario Up and Down (tambem conhecido como Call and Put). Os comerciantes tem de fazer uma previsao sobre se um determinado ativo vai aumentar ou diminuir em valor ao longo de um periodo de tempo definido. Ja esta provado e obvio que a negociacao de opcoes binarias e o metodo mais rentavel para o comercio nos mercados globais hoje em dia. No entanto, operar com este tipo de negociacao requer um certo nivel de experiencia. As vezes, e demorado e pode ser arriscado, tambem. Quando se trata de sinais de geracao de sistemas de negociacao on-line, este risco e perigo devera ser regulamentado, gerenciado e diminuido para niveis normais. Esta e a principal razao pela qual, muitas pessoas decidem optar por esse tipo de renda-gerando solucoes binarias opcoes. Leitura recomendada: Todo mundo que tem interesse em negociacao on-line e mais especificamente em negociacao de opcoes binarias, deve saber que, apesar do fato esta empresa tem a maior popularidade global entre todas as alternativas, esconde alguns riscos. O mais significativo e que o processo pode ser rapido, rentavel e facil, mas ha muitos scams operando no mercado. Todos eles fingem ser legitimos, mas nao conseguem resultados positivos. Assim, a melhor maneira para voce estar preparado e fazer a diferenca entre scam e legit servico e tornar-se mais educado pela leitura de algumas informacoes uteis e relevantes, relacionados com o basico de negociacao de opcoes binarias. Por que usar Trading Signals Service A primeira grande vantagem deste tipo de negociacao on-line e que ele oferece retornos muito elevados para o comerciante. Ainda mais, os investidores sabem qual e o retorno antes de fazer o investimento. Esses retornos podem chegar a 91 ou mesmo acima, sendo o menor 65. Em outras palavras, voce tem uma boa chance de ganhar retornos elevados em um curto periodo de tempo que comeca a partir de 60 segundos. Algumas das principais razoes pelas quais as pessoas se voltam para a negociacao binaria com a ajuda do provedor de sinais e o fato de que as margens de lucro sao melhores e todo o processo de investimento e bastante simples. Alem disso, existem algumas outras vantagens importantes deste tipo de negociacao, tais como: Online binario opcoes corretores nao tomar uma parte dos lucros comerciantes acumulam ao contrario de quase todas as outras formas de negociacao que operam em uma comissao. Resultados em apenas alguns minutos. Os investimentos sao fixos e podem ser monitorados facilmente. A negociacao de opcoes binarias e mais segura. Risco limitado. Depoimentos 8221I sinto tao livre desde que comecei a ganhar lucros atraves da negociacao no mercado de opcoes binarias on-line. Bem, isso, naturalmente, incluir a liberdade financeira que eu costumava fazer algumas mudancas realmente significativo no meu estilo de vida como um todo. Agora, eu tenho mais tempo para passar com a minha familia em ferias diferentes e longas. E isso e algo que nunca poderiamos fazer se eu nao tivesse descoberto opcoes de negociacao binaria.8221 Jessica, 42, Housewife Quando penso em quantas perdas de negocios consegui antes de descobrir a lucratividade ea simplicidade de negociacao de sinais de opcoes binarias, Sinto tanta sorte que eu consegui obter o retorno do que eu perdi. Tenho lidado com um provedor de sinais de negociacao particular para 6 meses agora, e eu ja parlayed meu montante de investimento inicial de 250 em mais de 120.000. Eu realmente posso acreditar, mas e verdade. Agora, com mais confianca e experiencia nas minhas costas, estou determinado a continuar lucrando pelo tempo que puder. Katherine, 29, Contador No inicio, eu era um pouco pessimista, mas depois que li sobre todo o processo e como ele funciona, eu decidi registrar com um sistema de fornecimento de sinais, lidando com negociacao on-line de opcoes binarias. Logo apos a minha primeira vitoria comercios comecaram a acontecer eu decidi aprender tudo o que eu poderia, a fim de melhorar minhas habilidades e resultados. Agora, estou ganhando a vida trocando opcoes binarias e nao ha talvez nenhuma necessidade de dizer, que eu parei meu trabalho. Como escolher o fornecedor de sinais certo Ha mais de 100 sinais binarios anunciados na Internet. Todos eles prometem altos resultados e lucros gerados. No entanto, a maioria nao pode ganhar o dinheiro que voce quer por causa do baixo desempenho e baixa razao vencedora. 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Nossa equipe traz a sua atencao na FINTECH LTD como um sistema que voce pode confiar e usar, a fim de explorar o campo de investimento. O resultado para voce vai ser um altamente bem sucedido e rentavel processo de investimento. Alternativas para opcoes binarias de negociacao O campo que abrange a negociacao de opcoes binarias tornou-se popular um ano apos o crash do mercado global. Ja provou ser facil, rentavel e bem-sucedida. Os robos opcao binaria, juntamente com provedores de sinais binarios sao definitivamente as ferramentas mais populares e usados ??para iniciar um processo de negociacao de geracao de renda no mercado on-line. Eles utilizam algoritmos de negociacao sofisticados e super rapidos que sao desenvolvidos por comerciantes especializados em uma cooperacao com programadores. Opcoes binarias Robots 8211 Alem disso, e uma situacao semelhante quando os comerciantes decidem trabalhar com robos de opcoes binarias ou diretamente com corretores. O primeiro tipo de servicos de negociacao on-line e geralmente totalmente automatizado, o que significa que o sistema coloca negocios em nome de seus usuarios. No entanto, devido ao fato de que ha muitos golpes no mercado, voce deve ser extremamente cuidadoso ao escolher uma determinada plataforma de opcoes binarias de negociacao automatica. Binary Options Brokers 8211 Por outro lado, quando voce trabalha diretamente com um corretor, todo o processo de negociacao depende inteiramente de suas proprias decisoes de investimento. Assim, se voce se sentir mais experiente e ciente deste campo de negociacao, esta opcao seria uma boa escolha para voce. Ainda assim, voce tem que certificar-se primeiro que o corretor que voce escolheu e regulamentado e licenciado. Caso contrario, pode ser uma farsa e isso vai acabar com voce perder seus fundos de investimento. Sinais de opcoes binarias 8211 Pros Contras de amplificacao Normalmente, existem vantagens e desvantagens, relacionadas ao lidar com opcoes binarias de negociacao on-line. Ainda assim, considerando o fato de que os beneficios sao muito mais do que os obstaculos, vamos compartilhar com voce um exemplo das caracteristicas mais populares, que transformaram esse tipo de investimento em um negocio global popular. Manual amp Modo de piloto automatico Servico de Apoio ao Cliente disponivel Materiais Educativos Uteis Pequena quantidade de deposito inicial Facil de lidar com o comercio em movimento Alto retorno do investimento O acesso a Internet e obrigatorio 100 Sucesso nao e garantido Envolva risco calculado Como os fornecedores de sinais fornecem resultados Parecem ser demasiado tecnicos, com o passar do tempo, eles sao capazes de trazer mudancas na experiencia comercial global e sua dinamica subjacente. Um dos fatores-chave no exito no mundo comercial binario e escolher o fornecedor de servicos mais profissional e experiente disponivel na industria. Embora exista um grande numero de provedores de servicos binarios disponiveis em todo o mundo, nem todos eles devem ser confiaveis ??ou confiaveis ??para oferecer servicos superiores. Para sua conveniencia, escolha um provedor de servicos que ofereca seus servicos de negociacao on-line. Estatisticas recentes indicam que o uso dos melhores sinais de opcoes binarias deve aumentar seus pagamentos em mais de 60. 8221Todos os contratos de opcao binaria diferentes consistem em tres ingredientes-chave que os comerciantes precisam tomar nota. Eles sao o tempo de expiracao, o preco de exercicio e as ofertas de pagamento.8221 Uma vez levado em consideracao, o investidor esta pronto para colocar o comercio no mercado e esperar um resultado vencedor na maioria dos casos. Sinais de opcoes binarias sao altamente correlacionados com quase todos os diferentes tipos de ativos subjacentes que estao amplamente disponiveis para a realizacao de negocios binarios, como moedas, indices, commodities e acoes. E importante que as opcoes e os sinais sejam classificados e categorizados de acordo com os diferentes tipos de ativos descritos acima. Por uma questao de conveniencia, e recomendavel que voce use esses sinais de opcoes binarias de acordo com o tipo de ativos que voce tem um interesse pol Por exemplo, para os comerciantes que optaram pelas acoes, usando Pepsi, Microsoft, Apple e outros podem Ser considerada a escolha mais aplicavel e adequada para esses operadores. O que voce obtem com Top10BinarySignals Como uma plataforma baseada na web nosso principal objetivo e orientar e fornecer aos nossos usuarios informacoes objetivas, uteis e completas relacionadas a negociacoes on-line de opcoes binarias usando sinais que fornecem servicos. Esta e a razao pela qual nossa equipe de top10binarysignals decidiram fazer pesquisa e apontar as Sinais de Opcoes Binarias mais precisas com taxa de sucesso extremamente alta. Testamos mais de 70 Sinais e compartilhamos nossa experiencia neste site na forma de comentarios detalhados sobre cada provedor de sinais de negociacao disponivel. Nosso objetivo e manter nossos leitores informados e conscientes do que acontece no mercado e como isso afeta a industria de negociacao de opcoes binarias. Sabemos bem que este campo e preferido e muito popular devido a sua alta rentabilidade e simplicidade do processo de negociacao. No entanto, isso esta relacionado ao fato de que ha tantos golpes que as vezes sao dificeis de serem distinguidos. Como resultado, estamos fazendo o nosso melhor para ajuda-lo a reconhece-los, a fim de evitar lidar com falsos software de negociacao on-line, mas apenas com solucoes confiaveis, legitimas e autenticas. Sinais de opcoes Os sinais de opcoes binarias sao alertas que sao usados ??para negociar contratos de opcoes binarias, os quais foram obtidos apos a analise do ativo subjacente a ser negociado. Quando comparado com suas contrapartes do forex, os sinais binarios estao ainda em uma fase adiantada. Mas como o numero de comerciantes aumenta e novas aplicacoes de software e ferramentas sao desenvolvidas, vamos comecar a ver o aumento do uso de sinais para negociacao binaria no mercado Recomendado Binario Opcoes Sinais Provedores Signal Hive e um primeiro de seu tipo, sinais de alta qualidade Mercado fornece sinais de opcao binaria entregues por algoritmos (robos) e comerciantes humanos, ambos que sao fortemente vetted durante muitos meses. A educacao pode ser providenciada atraves do mais abrangente servico Blue Sky Binary. Signal Hive e tudo sobre seguir o comerciante e destina-se a comerciantes que apenas desejo de ponto-clique e ter um bom tiro no crescimento de seu capital ao longo do tempo. O BSB Research amp Development (RampD) tem trabalhado para garantir que apenas os sinais de maior qualidade (robotica e humana) sao entregues em Hive, com o objetivo de manter a qualidade na faixa de 60-70 ITM em uma base semanal (Infographics Regular permitir que os resultados sejam Analisados). Se qualquer sinal ou comerciante humano experimenta um periodo prolongado de menos de 60 ITM, e depreciado e removido do Hive. Signal Hive e um mercado de sinais onde voce decide que comerciantes humanos ou roboticos voce segue, a fim de receber suas recomendacoes comerciais. Leia Lotz8217s Signal Hive revisao aqui. Tendo sido lancado um pouco mais de 3 meses atras e tendo alcancado um desempenho solido apos 1.700 sinais com um ITM de 64, o Hive aumenta suas chances de crescimento de capital ao longo do tempo e lhe da acesso a ferramentas avancadas, como um motor de risco dinamico de ativos (DARE) E Analytics que o ajuda a gerenciar seus riscos. Todos os sinais Provedores ChartingIndicators Sinais Provedores a evitar Para uma lista de scams provedor de sinal, visite nossa pagina de scams de opcoes binarias. Topico Opcoes Binarias Sinais Software 8211 Lista de Confianca O software de sinais de opcoes binarias e usado para prever o movimento de ativos financeiros. Se um software confiavel e eficaz e usado que iria ajudar os comerciantes fazem muito dinheiro fora do sistema. O sistema e projetado para entregar seus sinais aos usuarios atraves de diferentes meios. As negociacoes de opcoes binarias tornaram-se muito populares nos ultimos anos, e e por isso que muitos fornecedores de sinais emergiram para ajudar os comerciantes a terem uma melhor previsao do negocio. Muitas dessas ferramentas iria ajudar os comerciantes a executar negocios, que teriam certeza de ganhar em uma base consistente. Antes de ganhar em qualquer comercio, voce deve ler os indicadores e sinais muito bem. Muitos comerciantes nao podem fazer uma analise melhor do movimento de precos que dependem de uma ferramenta que oferece resultados precisos para eles. Normalmente, os sinais sao entregues atraves de diferentes metodos, como telefones celulares, e-mail, correio de voz, metodos de bate-papo e assim por diante. Diferentes provedores tem diferentes metodos de abordagem que voce precisa entender os metodos utilizados por diferentes fornecedores. Opcoes Binarias Tipos de software de sinais Existem diferentes tipos de opcoes binarias de software de negociacao de sinais. Eles incluem o software de sinal, sinais, software de auto-negociacao, bem como software de educacao. O software de sinal fornece os sinais gerados. Normalmente, este sistema depende de informacoes geradas atraves de uma analise de mercado, consultores especializados e assim por diante. Os sinais gerados sao entregues atraves do endereco de e-mail. Sinais sao outros softwares usados ??por operadores de opcoes binarias. O metodo gera sinais atraves de outros meios que nao o software e entrega seus resultados as areas dos membros. Auto trading software e outro tipo de software comercial. Este software tem um maior controle, porque ele poderia realmente executar e sair comercios para voce. Voce so precisa definir o parametro corretamente, e faria o resto para voce. Este software e importante que oferece treinamento sobre o que voce precisa saber sobre o mercado. Ele ensina estrategias de negociacao de opcoes binarias e assim por diante. Sinais recomendados Software Um grande desafio para os operadores de opcoes binarias e a capacidade de escolher o software certo. Isso ocorre porque existem diferentes tipos de robos comerciais e, como tal, nao e facil fazer uma escolha. Se voce esta realmente interessado em ganhar dinheiro com o sistema, aqui esta o melhor software de negociacao recomendado para voce. Eles incluem o seguinte: O melhor software de negociacao de opcoes binarias recomendado para os investidores sao o software escavador de ouro. Este e o mais novo software de negociacao automatizado introduzido no mercado. O programa e tao popular que milhares de copias foram vendidas desde a sua descoberta. Os comerciantes encontraram favor no software por causa dos resultados que entrega a seus usuarios. Os comerciantes podem fazer enormes lucros usando o programa dentro de trinta minutos. O software nao so pode fornecer sinais para seus usuarios, mas tambem pode executar um comercio para os investidores se eles querem. Ele oferece suporte eficaz atraves de diferentes metodos, tais como e-mail, suporte de telefone celular, bate-papo, bem como suporte SMS e assim por diante. Talvez as melhores opcoes binarias trading software que voce pode usar hoje e a opcao Bot 2.0. E geralmente aceite em todo o mundo, devido a sua capacidade de detectar sinais precocemente. Ele indica quando o mercado esta se movendo para baixo e para cima. O software era notavelmente diferente da primeira versao, porque melhorou significativamente suas caracteristicas. Muitas pessoas acham o sistema favoravel porque oferece alta qualidade e resultados precisos. Ele pode ser usado com diferentes corretores. Ele envia sinais atraves de diferentes metodos. Se voce quiser, a plataforma pode executar um comercio para voce. Se voce usar o programa, voce tem certeza de fazer dinheiro enorme atraves da plataforma. Esta e outra ferramenta de negociacao util para os comerciantes de opcoes binarias. Muitas pessoas acharam o software util porque oferece resultados precisos aos seus usuarios. Ele oferece resultado atraves de diferentes metodos como alertas SMS, calendario economico, graficos, bem como metodos de sinal avancado e assim por diante. Este programa e completamente diferente de muitos outros em que nao e totalmente automatizado. Sinais binarios automaticos Esta e outra ferramenta importante reconhecida em todo o mundo. Isso ocorre porque o software ABS foi encontrado para ser muito util, pois oferece sinais de alta qualidade para os comerciantes de opcoes binarias. O software ajuda os comerciantes a ganhar dinheiro enorme. Este nao e software livre que voce esperaria melhores e mais altos sinais de qualidade usando a plataforma. Pros e contras de opcoes binarias Sinais Software Auto trading foi introduzido pela primeira vez em 2008. Desde entao, tornou-se muito popular. Os comerciantes recorrem ao software por causa dos varios beneficios que eles derivam dele. Aqui estao alguns dos beneficios: comerciantes novos e experientes podem investir em uma gama mais ampla de ativos, porque o software de negociacao torna isso facil. A maioria dos programas sao automatizados, o que significa que voce nao ficaria fixo em seu computador para executar seu comercio. Ele pode executar trades em parametros que voce definir para ele, voce pode trocar opcoes binarias, independentemente das diferencas de tempo, e em qualquer lugar voce pode residir. O software ajuda a ganhar dinheiro, porque ele identifica os sinais rentaveis ??e notifica-lo em conformidade. Alem disso, a plataforma oferece aos usuarios flexibilidade, como os comerciantes podem definir e redefinir seus parametros da maneira que mais lhes convieram. A maioria das ferramentas sao faceis de usar isso significa que voce nao e obrigado a ser um especialista antes de comecar a usar o software. Assim como existem vantagens, ha desvantagens em usar o programa. Aqui estao algumas das lacunas das opcoes binarias software sinais: Primeiro e que os comerciantes poderiam perder o controle do mercado, como o software faz tudo para eles. Para evitar isso, os comerciantes devem ter conhecimento basico do mercado para ser capaz de interpretar as ferramentas muito bem. Opcoes binarias sinais de software continua a ser as ferramentas mais uteis nas maos dos comerciantes de ativos financeiros. A maioria deles contem caracteristicas diferentes, o que os ajudaria a detectar movimentos comerciais. Existem diferentes opcoes de opcoes binarias provedores e eles nao entregam o mesmo tipo de servicos. Alguns oferecem melhores servicos do que outros. Se voce confiar nesses provedores de sinal recomendado, voce vai ganhar dinheiro em seu investimento Best Binary Autotrader 8211 2017

Absa Capital Forex Taxas

Absa Capital Forex TaxasIsencao de responsabilidade As tarifas sao apenas indicacoes e a Nedbank Ltd nao aceita qualquer responsabilidade por quaisquer decisoes com base nelas - por favor entre em contato com a agencia mais proxima para uma cotacao. As taxas de ouro sao citadas apenas para fins informativos. TT As taxas de compra sao aplicaveis ??a conversao de transferencias telegraficas de moeda estrangeira para o Rand Sul-Africano. Check As taxas de compra sao aplicaveis ??a conversao de cheques de viajantes em moeda estrangeira, rascunhos ou cheques extraidos de bancos estrangeiros para o Rand sul-africano, isto e, as vendas de moeda estrangeira para o Nedbank. As taxas de venda sao aplicaveis ??a conversao da Rand em moeda estrangeira, ou seja, compras de moeda estrangeira da Nedbank. Informacoes Adicionais Seu Feedback Matters Por favor, tome um momento para nos dar suas sugestoes Contacte-nos Links importantes Encontre um Nedbank Branch ou ATM perto de voce Encontre um Nedbank Branch ou ATM perto de voce Links uteis Contatos Seu Feedback Matters Por favor, tome um momento para nos dar suas sugestoes Contato Nos Links Importantes Nedbank Ltd Reg. N. ? 195100000906. Servicos financeiros autorizados e prestador de credito registado (NCRCP16). Nedbank Ltd Reg. Nao 195100000906. Servicos financeiros autorizados e fornecedor de credito registrado (NCRCP16). Caracteristicas e beneficios Acessivel Voce pode investir um saldo minimo de abertura de 100 USD, GBP ou EUR Tranquilidade Voce pode proteger seu investimento contra flutuacoes de moeda sem ter que mover fundos offshore Custo - eficaz Nao ha taxas mensais de manutencao Conveniencia Voce pode transferir fundos em uma moeda estrangeira para uma conta realizada em um banco no exterior (sujeito a regulamentos de controle de cambio) Nao ha taxas mensais de manutencao. Informacoes adicionais O Banco de Reserva da Africa do Sul (SARB) permite que os sul-africanos maiores de 18 anos invistam em moeda estrangeira: R $ 1 milhao por ano nao e necessario um certificado de liquidacao de impostos. Ate um adicional R10 milhoes por ano um certificado de isencao de imposto e necessario. Os fundos e subsidios de viagem nao utilizados nao podem ser depositados numa conta em moeda estrangeira, de acordo com os regulamentos de controlo cambial. As taxas de cambio nao sao fixas, a taxa atual sera cobrada no momento das transacoes. As retiradas devem ser feitas em rands sul-africanos (ZAR) e os fundos serao transferidos para sua conta transacional Nedbank. Isto significa que se voce estiver retirando na Africa do Sul, a retirada sera em Rand e, em seguida, pode ser enviado offshore na moeda que voce escolher. Os depositos podem ser feitos em rands simplesmente transferindo fundos de uma conta existente. Um aviso de dois dias e necessario para acessar seus fundos. Como se candidatar Passo 1: Preencha um formulario de transferencia de moeda Nedbank e um formulario de transferencia. Voce pode fazer o download da aplicacao de conta em moeda estrangeira Nedbank e transferir formularios on-line ou obte-los de seu ramo mais proximo Nedbank Forex. Etapa 2: Voce precisara de um documento de identidade com codigo de barras da Africa do Sul e uma prova de endereco, como uma conta de servico publico (nao mais de tres meses). Passo 3: Um certificado de apuramento de imposto do Servico de Receita da Africa do Sul (SARS) e necessario se se candidatar a R10 000 000 subsidio de investimento estrangeiro. Passo 4: Leve os formularios originais ea documentacao de apoio para uma sucursal do Nedbank Forex e sua aplicacao sera processada dentro de dois a tres dias uteis. Banco ABSA nomeia Happy Ntshingila como diretor responsavel de comunicacoes e marketing, informando para relatar ao executivo-chefe De Absa Retail Bank, Louis von Zeuner. Nascido em 12 de dezembro de 1960, Ntshingila obteve o bacharelado de artes em Fort Hare, antes de trabalhar para Tiger Oats (gerente de relacoes publicas), Unilever, Vodacom, IBM (editor), Ogilvy amp Mather e co-fundou HerdBuoys Advertising and Marketing. O presidente do Banco Meeg (Professor Wiseman Nkuhlu) anuncia que sera adquirido pelo ABSA Bank. Meeg Bank e a Africa do Sul apenas restante black-owned banco. Nos termos do acordo, a ABSA aumenta sua participacao no Meeg Bank Limited de 49,7 para 74,5, com um custo de R $ 53 milhoes para as acoes adicionais. Meeg Banks reserva capital estava em cerca de 11 um unico por cento acima do requisito estatutario. A ABSA concordou em oferecer um premio de 20 ao valor auditado das acoes da Meegs em 31 de marco de 2008, para o restante do banco do Banco Meeg. Meeg Banco foi criado em 1998 a partir dos activos do agora fechado Bank of Transkei, e esta baseado em Umtata na Provincia do Cabo Oriental da Africa do Sul. ABSA esta implementando anti-skimming tecnologia em seu Self Service Kiosks e totalmente marca Absa ATMs. O software "quotJitterquot" faz vibrar o leitor de cartoes que envia um sinal interrompido para dispositivos ilegais. O software Jitter resultara na velocidade com que o cartao de banco e sugado para e ejetado de ATMs e um pouco mais lento do que o que e atualmente o caso. ABSA Group Limiteds agm e realizada em Joanesburgo, no PW Sceales auditorio no ABSA Towers.

Hma Bollinger Bandas

Hma Bollinger BandasHMA-Bollinger Bands Day Sistema de Negociacao HMA-Bollinger Bands Day Trading System e puramente um sistema de negociacao discricionario ou manual, nao uma estrategia de negociacao automatizada ou EA e e principalmente auto-explicativo. Misturas bem com quase todos os tipos de mercados de acoes, derivados, forex, etc O sistema e uma combinacao de preco acao. Momentum e Tendencia. Ajuda a tomar decisoes comerciais com facilidade, com menos estresse e tensao. Ideal para scalping, day trading e trading posicionais. Pode ser usado em todos os tipos de graficos conhecidos Bar, Vela, Tick, Volume, Faixa, Renko. Desvantagens conhecidas: 1. Nem todos os softwares graficos permitirao que o Desvio Padrao das Bandas de Bollinger seja configurado abaixo de 1 (isto e, em decimais) 2. Nem todos os softwares graficos terao Hull (Hull) e Heiken Ashi. Instrumentos que eu foco: Banco do eixo, JSWSteel, Jublfood, banco estatal de India, Tatamotors que tracam o software: Ninjatrader (NT7-Intraday), Amibroker (EOD) e MT4 (indices de Forex e Intl) Ajustes do indicador: HMA-26 (para Amibroker-26 E Sq. Root-9), Bollinger Bands14, 0,26, MACD12,26,9 amp RSI14, 9. Escolha qualquer combinacao de numeros que se adequam ao seu estilo de negociacao e metodo de negociacao. 1. Preco claramente acima HMA amp Bollinger bandas 2. MACD histograma acima da linha zero 1. Preco claramente abaixo HMA amp Bollinger bandas 2. MACD histograma abaixo da linha zero Ou alvo fixo ou saida no final da tendencia Nota importante: Eu comercio principalmente indiano Stocks, nao comercio forex ou outros mercados. Videos de Treinamento para configurar HMA-Bollinger Bands Day Trading System: Topico: HMA-Bollinger Bandas Day Trading System HMA-Bollinger Bandas Day Trading System Seu muito tempo desde que eu tinha contribuido com qualquer coisa neste augusto forum. Eu nao estava bem por algum tempo e ter comecado a negociacao novamente desde maio passado. Eu comercio apenas acoes indianas. Para comecar, desejo transmitir o meu tardio Ano Novo altamente saudavel e rico a todos voces. Em uma busca para melhorar a minha negociacao, em conjunto com o meu estilo de negociacao, estrategia e meu temperamento de negociacao, desde o ultimo par de meses eu tenho trabalhado com um sistema que eu gostaria de compartilhar com todos voces. Os resultados sao bastante satisfatorios. Apenas um lembrete, eu sigo sistema de comercio discricionario somente. Meu novo sistema e o seguinte: Mercado: NSE India Instrumentos: IDFC, JSW Steel, SBIN, Tatamotors e USDINR Software de graficos: Ninjatrader Indicadores utilizados: HMA, Bollinger Bandas, MACD, TRIX amp RSI e Pontos de Pivo Tempo: 933 seg. 456 seg. 321 seg e 231 seg. Ajustes do indicador: HMA-26, Bollinger Bands14, 0.26, MACD12,26,9, TRIX-15 amp RSI14,6 1. O preco esta claramente acima das bandas de Bollinger de HMA. 2. O histograma do MACD esta acima da linha zero 3. RSI acima de 50 4. TRIX acima Linha de sinal Para touros curtos: 1. O preco esta claramente abaixo de HMA amp Bollinger bandas 2. MACD histograma esta abaixo da linha zero 3. RSI abaixo de 50 4. TRIX abaixo Linha de sinal Eu uso RSI amp MACD para estudar, como sempre, os pontos fortes E as fraquezas do movimento de precos. Apesar de ter usado, em AMB, bandas HMA e Bollinger desde 2008, eu nunca percebi o pleno potencial deles ate passado recente e desde entao, eu tenho sido capaz de melhorar a minha negociacao. O sistema e auto-explicativo e se voce precisar de mais esclarecimentos, eu adoraria guia-lo atraves. Saudavel e ricos Trading Postado Originalmente por sureba67 E um tempo muito longo desde que eu tinha contribuido qualquer coisa neste augusto forum. Eu nao estava bem por algum tempo e ter comecado a negociacao novamente desde maio passado. Eu comercio apenas acoes indianas. Para comecar, desejo transmitir o meu tardio Ano Novo altamente saudavel e rico a todos voces. Em uma busca para melhorar a minha negociacao, em conjunto com o meu estilo de negociacao, estrategia e meu temperamento de negociacao, desde o ultimo par de meses eu tenho trabalhado com um sistema que eu gostaria de compartilhar com todos voces. Os resultados sao bastante satisfatorios. Apenas um lembrete, eu sigo sistema de comercio discricionario somente. Meu novo sistema e o seguinte: Mercado: NSE India Instrumentos: IDFC, JSW Steel, SBIN, Tatamotors e USDINR Software de graficos: Ninjatrader Indicadores utilizados: HMA, Bollinger Bandas, MACD, TRIX amp RSI e Pontos de Pivo Tempo: 933 seg. 456 seg. 321 seg e 231 seg. Ajustes do indicador: HMA-26, Bollinger Bands14, 0.26, MACD12,26,9, TRIX-15 amp RSI14,6 1. O preco esta claramente acima das bandas de Bollinger de HMA. 2. O histograma do MACD esta acima da linha zero 3. RSI acima de 50 4. TRIX acima Linha de sinal Para touros curtos: 1. O preco esta claramente abaixo de HMA amp Bollinger bandas 2. MACD histograma esta abaixo da linha zero 3. RSI abaixo de 50 4. TRIX abaixo Linha de sinal Eu uso RSI amp MACD para estudar, como sempre, os pontos fortes E as fraquezas do movimento de precos. Apesar de ter usado, em AMB, bandas HMA e Bollinger desde 2008, eu nunca percebi o pleno potencial deles ate passado recente e desde entao, eu tenho sido capaz de melhorar a minha negociacao. O sistema e auto-explicativo e se voce precisar de mais esclarecimentos, eu adoraria guia-lo atraves. Saudavel e ricos Trading Postado Originalmente por Randolph Oi, eu uso um sistema semelhante ao seu, mas agora eu acabei de adicionar TRIX. Mas EU VENDO quando o preco esta acima da Banda Bollinger superior e quando RSI e mais de 75, o MACD esta girando para baixo e STOCH e mais de 75 EU COMPRAR quando o preco esta abaixo Bollinger Banda inferior, quando RSI esta abaixo de 20, MACD esta aparecendo e STOCH esta abaixo 20 Eu trabalho em um grafico de 15 minutos, mas referem-se a 30 min e 1 hora para a tendencia geral. Eu negocie moedas: EUR USDollar e GBP EU Eu estaria interessado em saber como voce trabalha amperes usar os indicadores especialmente o que desencadeia para voce esperar para comprar ou vender Dedicado ao ver algumas respostas gotejando depois de postar meu sistema - HMA-Bollinger Bandas Dia Trading System em fevereiro Primeiro de tudo, eu nao comercio forex ou outros mercados, eu comercio apenas os mercados indianos, mas tem vindo a seguir GBPUSD, GBPJPY e EURUSD desde 2008. Agora desde o inicio deste ano, tenho vindo a seguir apenas EURUSD e FDAX mais De perto. Agora, desde o meu ultimo post, eu fiz algumas mudancas no meu sistema, principalmente eu removi TRIX desde que eu senti e percebi que muitos indicadores criam muito conflito e adicionar mais tensao em meus olhos. Agora meus olhos estao felizes e sou capaz de escolher meus negocios com facilidade. Eu anexei 6E - EURUSD imagem Futuros com areas marcadas com negociacoes potenciais para sua referencia. Eu ja descrevi no meu primeiro post como eu comercio com as minhas regras. Alem disso, sempre que houver qualquer mudanca repentina no preco, eu espero pelo preco para estabilizar e, em seguida, ir para os respectivos comercios. Eu sempre troco com alvo fixo nunca uso arrastar parar perda. Igual a voce, eu uso 456 seg. Para pegar minha entrada e referir 933, 1869 seg. Graficos para direcao. Eu acho que isso sera suficiente neste momento e eu nao quero acrescentar mais que pode acabar confundindo voce. Isso pode certamente ser feito em um indicador personalizado - no entanto ambas as partes ja estao presentes por padrao no NT, entao voce poderia apenas salva-los como um modelo de grafico e, em seguida, estar pronto para aplica-los rapidamente conforme necessario. Bertrand NinjaTrader Servico de Atendimento ao Cliente Use Kinetick, NinjaTraderrsquos servico de dados de mercado preferido - Saiba Mais Eventos de treinamento on-line gratuitos - Ver Programacao Facebook Twitter Youre bem-vindo, eu vejo - nao sei como voce esta familiarizado com a programacao em nosso NinjaScript mas esses tutoriais seria um grande comeco - ninjatradersupporth. Tutorials. htm Para comecar, basta criar um indicador bruto no assistente de indicadores, oferecendo, por exemplo, 4 parcelas no total (1 para o HMA, 3 para as bandas padrao de Bollinger, incluindo a linha media). Por exemplo nomeie-os Plot0, Plot1, Plot2 e Plot3. Em seguida, preenche-los com os valores do indicador necessario na secao OnBarUpdate () do codigo: Uma vez feito pressione F5 para compilar o novo estudo. Bertrand NinjaTrader Servico de Atendimento ao Cliente Use Kinetick, NinjaTraderrsquos servico de dados de mercado preferido - Saiba Mais Eventos de treinamento on-line gratuitos - Ver Programacao Facebook Twitter Youre bem-vindo, eu vejo - nao sei como voce esta familiarizado com a programacao em nosso NinjaScript mas esses tutoriais seria um grande comeco - ninjatradersupporth. Tutorials. htm Para comecar, basta criar um indicador bruto no assistente de indicadores, oferecendo, por exemplo, 4 parcelas no total (1 para o HMA, 3 para as bandas padrao de Bollinger, incluindo a linha media). Por exemplo nomeie-os Plot0, Plot1, Plot2 e Plot3. Em seguida, preenche-los com os valores do indicador necessario na secao OnBarUpdate () do codigo: Uma vez feito pressione F5 para compilar o novo estudo. Apenas uma questao menor. No nosso indicador de bandas Bollinger padrao, eu posso definir meu std. Dev. Abaixo de 1-, isto e, em decimais. Mas no meu novo indicador eu nao sou capaz de muda-lo para abaixo 1 tem que faze-lo no script. Eu cometi qualquer erro regiao Variaveis ??geradas variaveis ??geradas private double numStdDev 0.26 Configuracao padrao para NumStdDev periodo int privado 14 Configuracao padrao para Periodo privado int pperiod 21 Configuracao padrao para Pperiod Variaveis ??definidas pelo usuario (adicione quaisquer variaveis ??definidas pelo usuario abaixo) endregion ltsummarygt Este metodo e Usado para configurar o indicador e e chamado uma vez antes de qualquer barra de dados e carregado. Ltsummarygt protected override void Inicializar () Adicionar (novo Plot (Color. FromKnownColor (KnownColor. Blue), PlotStyle. Line, quotPlot0quot)) Adicionar (novo Plot (Color. FromKnownColor (KnownColor. Orange), PlotStyle. Line, quotPlot1quot)) Adicionar (New Plot (Color. FromKnownColor (KnownColor. Orange), PlotStyle. Line, quotPlot3quot)) Adicionar (nova linha (Color. FromKnownColor (Color. FromKnownColor (KnownColor. Orange)) PlotStyle. Line, quotPlot2quot) Adicionar (nova Linha (Color. FromKnownColor (KnownColor. Orange), 14, quotMiddlequot)) Adicionar (nova Linha (Color. FromKnownColor (KnownColor. Orange), 14, quotUpperquot) Nova linha (Color. FromKnownColor (KnownColor. Orange), 14, quotLowerquot)) Overlay true ltsummarygt Chamado em cada evento de atualizacao de barras (entrada) ltsummarygt protected override void OnBarUpdate () Use este metodo para calcular seus valores de indicador. Atribua um valor a cada grafico abaixo substituindo Close0 com sua propria formula. Plot0.Set (Bollinger (Close, 0.26,14).Lower0) Plot3.Set (Bollinger (Close, 0.26, 14) 0.26,14).Middle0) Facebook Twitter YouTube Obrigado pela sua resposta. Embora eu nao sou fa da estrategia de auto, aventurei-me a desenvolver minha primeira estrategia de HMA-BB-RSI e aconteceu que acabou se nao exatamente, quase da maneira que troco manualmente. So que eu nao poderia encontrar uma maneira de tracar o texto, BuySell ou setas no grafico, mas gerenciado com coloracao barra, respectivamente. Minhas condicoes sao: Preco deve fechar acima HMA amp BB 2. RSI deve ser acima de 50 por muito tempo e vice-versa para breve. Humildemente colocando, o credito vai para voce, eu tenho cheio de inspiracao, como da ultima vez com o meu indicador de crossover MA, de voce e voce sabe como fazer um novato como eu que nao sabe nada sobre a codificacao para sair com os resultados desejados. Ainda uma outra restricao que eu tenho que aturar, eu me acostumei a ter Haiken Ashi, mas agora tenho que acabar com ele, devido a coloracao bar. Obrigado novamente e agradavel fim de semana para voce. Ultima edicao por psb1967 28-07-2012 at 10:07. Todos os horarios sao GMT -2. O horario atual e 14:15. A negociacao de futuros, moedas estrangeiras e opcoes contem risco substancial e nao e para todos os investidores. Um investidor poderia potencialmente perder todo ou mais do que o investimento inicial. Capital de risco e dinheiro que pode ser perdido sem comprometer a seguranca financeira ou estilo de vida. Apenas o capital de risco deve ser utilizado para negociacao e apenas aqueles com capital de risco suficiente devem considerar a negociacao. O desempenho passado nao e necessariamente indicativo de resultados futuros. Visualizar a Divulgacao de Risco Completo. Regras da CFTC 4.41 - Os resultados de desempenho hipoteticos ou simulados tem certas limitacoes, ao contrario de um registro de desempenho real, os resultados simulados nao representam a negociacao real. Alem disso, uma vez que os negocios nao foram executados, os resultados podem ter sub-ou-mais compensado o impacto, se houver, de certos fatores de mercado, como a falta de liquidez. Programas de negociacao simulados em geral tambem estao sujeitos ao fato de que eles sao projetados com o beneficio de retrospectiva. Nenhuma representacao esta sendo feita que qualquer conta vai ou e susceptivel de alcancar lucros ou perdas semelhantes aos mostrados. Este site e hospedado e operado por NinjaTrader, LLC (NT), uma empresa de desenvolvimento de software que possui e suporta toda a tecnologia proprietaria relativa e incluindo a plataforma de negociacao NinjaTrader. NT e uma empresa afiliada a NinjaTrader Brokerage (NTB), que e um corretor de introducao NFA registrado (NFA 0339976), fornecendo servicos de corretagem para os comerciantes de futuros e produtos de cambio. 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